РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000218686176

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Салкиной Н.В
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Салкиной Нины Владимировны (далее – Заявитель) вх. № 61361/25/23000 от 29.04.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что путем мошеннических действий с кредитной карты АО «ТБанк» Заявителя, были сняты денежные средства, вследствие чего у Заявителя образовалась просроченная задолженность перед АО «Тбанк». В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО "Т-Банк" направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу от АО «ТБанк» (далее — Банк) в Главное управление установлено, что между Банком и Заявителем заключен договор кредитной карты № 0229618293 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Банк, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договору, осуществлял взаимодействие посредством телефонных переговоров 20.02.2025 в 10:44:49, 28.02.2025 в 09:15:43, 03.03.2025 в 17:17:50, 09.03.2025 в 13:58:05, 10.03.2025 в 11:03:27, а также путем направления текстовых смс-сообщений 01.02.2025 в 15:24, 05.02.2025 в 14:42, 10.02.2025 в 13:56, 12.02.2025 в 12:38, 16.02.2025 в 15:05, 18.02.2025 в 13:31, 20.02.2025 в 13:24, 02.03.2025 в 11:47, 06.03.2025 в 13:38, 08.03.2025 в 12:49, 12.03.2025 в 11:23, 14.03.2025 в 12:18, 16.03.2025 ы 12:15, 18.03.2025 в 10:03, 20.03.2025 в 10:24, 22.03.2025 в 10:12, 24.03.2025 в 10:16, 26.03.2025 в 10:05, 28.03.2025 в 10:31. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. При осуществлении взаимодействия с Салкиной Н.В., нарушения требований ч. 3, 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в действия Банка не установлено. АО «ТБанк» не поручал иным лицам совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя по Договору. Договоры уступки права требования (цессии) в отношении задолженности Салкиной Н.В. по Договору АО «ТБанк» не заключались. Вместе с тем, согласно предоставленным скриншотам смс-сообщений от Заявителя за период с 26.02.2025 по 28.02.2025 установлено, что АО «ТБанк» направляло смс-сообщения с альфанумерического номера «T-Bank» следующего содержания: - 26.02.2025 в 14:13 «Исполнительное производство имеет ряд негативных последствий. Предлагаем обсудить варианты погашения долга по договору 0229618293 без суда. АО ТБанк 88005555775»; - 28.02.2025 в 14:02 «После суда приставы вправе ограничить возможность распоряжаться имуществом. Звоните, чтобы обсудить условия погашения долга по договору 0229618293. АО ТБанк 88005555775». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: - передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ, профессиональная коллекторская организации обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Однако, согласно представленным Банком аудиозаписям следует, что в аудиозаписях под №№ 20.02.2025, 28.02.2025, 03.03.2025, 09.03.2025, 10.03.2025 сотрудники Банка, а также автоматизированный интеллектуальный агент не предупреждали Заявителя о ведении записи телефонных переговоров. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 3 ст. 17, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой