Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23250551000218686432

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680)

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Чабанец Е.Г.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) находится на рассмотрении обращение Чабанец Евгении Геннадьевны, 17.04.1983 г.р. от 10.04.2025 вх. № 51341/25/23000, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из обращения Чабанец Е.Г. следует, что в связи с тяжелыми финансовыми обстоятельствами не может погашать задолженность по кредитным платежам и ей стали поступать звонки и сообщения, направленные на взыскание просроченной задолженности, в том числе перед ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее - ПКО) направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему от ПКО ответу Главным управлением установлено, что сведения о Заявителе и её задолженности в ПКО переданы АО «ОТП Банк» по договору 2985583228 от 29.07.2021 г. на основании Дополнительного соглашения № 26 к агентскому договору № 04-03-01-01/11 от 08.08.2013 в период с 07.04.2025 по 15.05.2025. Договоры кредита (займа), согласия/соглашения с Заявителем у ПКО отсутствуют и находятся исключительно у кредиторов. Взаимодействие с целью возврата задолженности Заявителя по отношению к третьим лицам не осуществлялось. ПКО не заключало с кем-либо договор, предметом которого является возврат задолженности Заявителя. В целях осуществления мероприятий, направленных на взыскание просроченной задолженности, ПКО направляло голосовые сообщения и почтовые отправления. Согласно документам, предоставленным в Главное управление ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», а именно Таблице коммуникаций с клиентом, установлено, что ПКО направлялись голосовые сообщения со следующим текстом: 10.04.2025 в 11:43:18, 14.04.2025 в 12:46:11, 15.04.2025 в 13:13:39, 02.05.2025 в 13:20:39, 08.05.2025 в 15:00:56 «…Игнорирование требований АО «ОТП Банк» по возврату долга увеличивает вероятность обращения в суд и вынесения судебного приказа...»; 21.04.2025 в 09:37:32, 25.04.2025 в 12:13:25 «...последуют наши рекомендации Кредитору по реализации принудительного взыскания через суд...»; 22.04.2025 в 09:20:05, 29.04.2025 в 16:56:18 «...может привести к судебному взысканию задолженности...»; 24.04.2025 в 13:47:12 «...при обращении и решении суда в пользу кредитора может стать арест и блокирование банковских счетов…»; 01.05.2025 в 18:41:57 «...Игнорирование требований ОТП Банк по возврату долга увеличивает вероятность обращения в суд и вынесения судебного приказа. В этом случае при обращении в ФССП информация о Вас как о должнике может стать общедоступной на сайте ФССП...»; 05.05.2025 в 16:36:49, 06.05.2025 в 12:27:38, 12.05.2025 в 16:46:52 «…может рекомендовать кредитору обратиться в суд...»; 07.05.2025 в 17:41:28, 14.05.2025 в 17:42:41 «...возможна подготовка иска о взыскании долга перед ОТП Банк с наложением ареста на имущество в качестве обеспечения...иначе иск может быть передан через суд...». Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Указанные действия (бездействие) ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5 и п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой