РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ"
№23250551000218687164

🔢 ИНН:
7743224902
🆔 ОГРН:
1177746950171
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ" (ИНН: 7743224902)

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743224902
ОГРН проверяемого лица 1177746950171
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Бабкиной Н.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступили обращения Бабкиной Натальи Витальевны (далее – Заявитель) вх. № 47781/25/23000-ПО от 03.04.2025 и вх. № 50441/24/23000 от 09.04.2025, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращениям Бабкиной Н.В., в связи с образованием просроченной задолженности у Заявителя сотрудники микрофинансовых и микрокредитных организаций осуществляют взаимодействие с ней, в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращениях, Главным управлением в адрес ООО МКК «Ализайм» (далее- Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу ООО МКК «Ализайм» (далее — Общество) следует, что между Заявителем и Обществом заключены договоры займов № 775628001 от 15.02.2024, № 775628002 от 24.06.2024, № 775628003 от 24.02.2025, содержащие индивидуальные условия, по которым образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности Обществом проводилось взаимодействие в виде направления автоматизированных информационных сообщений, направленных посредством мессенджера Whats App на телефонный номер Заявителя, указанный в анкете на предоставление займа. Иные способы взаимодействия не производились. Сообщения направлялись 20.07.2024 в 14:32, 22.07.2024 в 12:45, 31.03.2025 в 18:15. Текстовое содержание, а также частота направленных смс-сообщений не противоречит требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Между тем, согласно предоставленному Бабкиной Н.В. скриншоту смс-сообщения с мобильного телефона +79683990818 Заявителю направлено сообщение с текстом: «Слышишь Бабкина, смотри какая ситуация получается. Ты берешь чужие бабки в мфо, тратишь их на свое усмотрение. Контора почему-то своих денег не видит. А раз мфо обратилось ко мне это означает ровно одно. С этого момента я начинаю бодрить твою родословную до талого ежесуточно до последней копейки. Подниму до 7 колена всех...». Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Кроме того, согласно требованиям ч.9 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ следует, что кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Вместе с тем, лишь у ООО МКК «Ализайм» имелась экономическая заинтересованность в возврате просроченной задолженности Заявителя в вышеуказанный период, как у кредитора. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой