РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ"
№23250551000218687363

🔢 ИНН:
9715488417
🆔 ОГРН:
1247700487121
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ" (ИНН: 9715488417)

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9715488417
ОГРН проверяемого лица 1247700487121
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Карамян Э.Р.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Карамян Эльвины Рафаэловны (далее - Заявитель) вх. № 30539/25/23000 от 25.02.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Карамян Э.Р., ей поступают угрозы о распространении сведений третьим лицам о её просроченной задолженности, как она полагаете от сотрудников ООО МКК «Свои Деньги», чем нарушаются требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Свои Деньги» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО МКК «Свои Деньги» (далее — Общество) установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа № 250215808793 от 15.02.2025 (далее — Договор). Также между Заявителем и Обществом было заключено дополнительное соглашение № 1 от 25.02.2025 к Договору. Просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по Договору первоначально образовалась 23.02.2025. Затем просроченная задолженность перед Обществом по Договору образовалась 06.03.2025. На дату подготовки настоящего ответа обязательства по Договору не исполнены. Заявитель не обращалась в Общество с требованием об установлении льготного периода в отношении Договора. Письменные согласия от имени Заявителя в Общество не поступали. Соглашения оформленные в соответствии с главой 2 Федерального закона №3 230-ФЗ также не заключались. Взаимодействия с Заявителем по Договору, направленного на возврат просроченной задолженности, путем личных встреч, телефонных переговоров, голосовых, текстовых и иных сообщений, посредством социальных сетей и мессенджеров, а также иными способами не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не производилось/не производится. Уступка прав требований (цессии) к Заявителю в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Вместе с тем, 03.04.2025 Договор был передан в ООО «ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ» (ИНН: 7727551797, КПП: 772801001, ОГРН: 1057748047675) на основании агентского договора No КЛ-Аг-4/2025 от 06.03.2025 (далее – Агентский договор) в связи с неисполнением Заявителем обязательств по Договору. Уведомление о привлечении Агента для осуществления взаимодействия с Заявителем по Договору, направленного на возврат просроченной задолженности, размещено в ее личном кабинете на сайте Общества в соответствии с п. 16 Индивидуальных условий договора потребительского займа. Согласно ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой