РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№23250551000218687617

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Гржемальского В.Р.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) находится на рассмотрении обращение Гржемальского Владислава Романовича от 13.03.2025 вх. № 37938/25/23000, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из обращения Гржемальского В.Р. следует, что ему поступют звонки и сообщения, направленные на взыскание просроченной задолженности, с превышением частоты взаимодействия от сотрудников АО «ОТП Банк». В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МФК «ОТП Финанс» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему в Главное управление ответу от ООО МФК «ОТП Финанс» (далее- Общество) следует, что между Заявителем и Обществом 14.10.2024 заключен договор целевого займа № 3078406427, в соответствии с которым последнему предоставлен заем на сумму 156227 рублей, сроком на 24 месяца. Договор заключен сторонами, в соответствии с требованиями Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и состоит из Индивидуальных условий договора займа, а также Общих условий договора займа ООО МФК «ОТП Финанс». Договор подписан электронной подписью. Общие условия являются общедоступными и размещены на сайте Общества в сети Интернет по адресу: www.otpfinance.ru. Заем был предоставлен для приобретения товаров/услуг у m.vk.com/univerurban/ Торговая организация ООО «ЭДЭКС» в сумме 156227 руб., путем перевода с расчетного счета МФК № 40701810200*****0276 предприятию денежной суммы в размере 156227 руб. Таким образом, обязательства по Договору по предосталению Заявителю суммы займа в размере 156 227 руб. исполнены МФК в полном объеме. В целях соблюдения интересов Общества исполнения Договора, на основании п.1 и п.5 ч.1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», а также на основании договора № 1/2015 от 06.04.2015, Общество поручило Банку как лично, так и с привлечением третьих лиц, проводить мероприятия по возврату просроченной задолженности по Договору. Заявителем нарушался порядок погашения задолженности по Договору с декабря 2024г., в связи с чем образовалась просроченная задолженность. Отсрочка платежа, кредитные каникулы не проводились. Общество не осуществляло какие-либо действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа. Общество с целью взыскания просроченной задолженности в рамках агентского договора № 1/2015 от 06.04.2015 поручило АО «ОТП Банк» (далее-Банк) осуществлять действия, направленные на взыскание просроченной задолженности Заявителя. Взаимодействие осуществлялось Банком в соответствии с ч.1 ст.4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно путем проведения телефонных переговоров, использования автоинформатора и направления смс-сообщений, а также направление интерактивных голосовых вызовов с использованием системы интерактивного голосового ответа - Автоматизированного интеллектуального агента. Личные встречи с Заявителем и третьими лицами не проводились. Согласно таблице взаимодействий, смс-сообщения направлялись в период с 07.01.2025 по 05.04.2025 в количестве 9 смс-сообщений. Частота, а также текстовое содержание смс-сообщений не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Из анализа таблицы телефонных переговоров следует, что автоматизированный интеллектуальный агент осуществлял взаимодействие: 22.12.2024 - 2 раза, 25.12.2024 — 4 раза, 20.02.2025 — 2 раза, 24.03.2025 — 3 раза, 05.03.2025- 3 раза, 02.04.2025 - 2 раза, 08.04.2025 — 3 раза. Сотрудники Банка осуществляли взаимодействие посредстовм телефонных переговоров 07.01.2025 — 2 раза. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или)  представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении условия, если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи. Согласно п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия (бездействие) АО «ОТП Банк» могут привести к нарушению обязательных требований ч.1, п.4 п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой