Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№23250551000218687900

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480)

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Маликовой Е.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Маликовой Екатерины Александровны, 17.01.1988 г.р., (далее - Заявитель) от 20.04.2025 вх. № 60117/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Согласно обращению Заявителю следует, что на абонентский номер Маликовой Е.А. поступают многочисленные телефонные звонки с целью взыскания просроченной задолженности от сотрудников ПАО «Совкомбанк», несмотря на то, что Заявитель проходит процедуру банкротства. В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ПАО «Совкомбанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу ПАО «Совкомбанк» (далее- Банк) следует, что между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк» и Заявителем заключен договор потребительского кредита № 10551925995 от 03.09.2023. К кредитному договору привязан счет № 42301810640281428427 от 02.09.2023. счет закрыт 24.12.2024. 07.04.2025 ООО «ХКФ Банк» реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк». В результате реорганизации банков в ходе присоединения правоприемником стал ПАО «Совкомбанк». Согласно ст. 58 ГК РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица. По договору № 10551925995 от 03.09.2023 образовалась просроченная задолженность. Заявителем допущены нарушения исполнения условий договора займа и возникновение просроченной задолженности, в связи с чем, Банком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие по вопросу просроченной задолженности по договору займа осуществлялось посредством направления телефонных звонков, текстовых сообщений на абонентский номер телефона, указанный при оформлении договора займа. Иные способы взаимодействия Банком не использовались. Договор уступки прав требований не заключался. Согласно таблице взаимодействий, смс-сообщения направлялись в период с 13.02.2025 по 28.02.2025 в количестве 7 смс-сообщений, в период с 03.03.2025 по 31.03.2025 в количестве 9 смс-сообщений, в период с 02.04.2025 по 18.04.2025 в количестве 7 смс-сообщений. Частота, а также текстовое содержание смс-сообщений не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Из анализа таблицы телефонных переговоров следует, что телефонные звонки осуществлялись в период с 13.02.2025 по 27.02.2025 в количестве 16 звонков, в период с 01.03.2025 по 28.03.2025 в количестве 14 звонков. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или)  представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении условия, если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи. Согласно п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия (бездействие) ПАО «Совкомбанк» могут привести к нарушению обязательных требований ч.1, п.4 п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой