РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№23250551000218688046

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Нилова А.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступили обращения Нилова Александра Владимировича вх. № 60139/25/23000, 80461/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Нилова А.В., сотрудники АО «Альфа-Банк» оказывают на него психологическое давление, а также некорректно взаимодействуют с Заявителем по вопросу возврата просроченной задолженности. Кроме того, не направили документы о расторжении договора на его почтовый адрес. В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращениях, Главным управлением в адрес АО «Альфа-Банк» направлены запросы о причинах взаимодействия с Заявителем. Согласно предоставленному ответу АО «Альфабанк» (далее-Банк) следует, что между Ниловым А.В. и Банком был заключен Кредитный договор (далее — Договор). Ввиду нарушения сроков внесения платежей образовалась просроченная задолженность. Просроченная задолженность возникла в августе 2024. С целью взыскания просроченной задолженность Банком осуществлялось взаимодействие в виде попыток дозвона. Банк 20.02.2025 в одностороннем порядке расторг Договор. Обязательства по погашению задолженности по кредиту перед Банком не прекращаются до полной ее оплаты. С даты расторжения Договора начисление процентов и неустойки прекращено, задолженность подлежит полной оплате. С Заявителем не заключены соглашения на иные способы взаимодействия, предусмотренные ч.2ст.4 Федерального Закона № 230-ФЗ. И на иную частоту взаимодействия. 17.10.2024 Банком по адресу Заявителя: г. Краснодар, ул. Ким, д.133/1 направлено требование о срочном погашении задолженности по Договору. Требование содержит следующий текст: « ….. В случае, если Вы не выполните требования об оплате, АО «Альфа Банк» вправе предпринять все необходимые меры и предусмотренные законом меры для защиты собственных интересов и возврата долга, а именно: -обратиться в суд с требованием о взыскании с Вас задолженности и обращения взыскания на предмет залога (при наличии предмета залога); - обратиться к нотариусу с требованием о вынесении исполнительной надписи нотариуса в порядке, установленном законодательством РФ; -обратиться к юридическим лицам, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности , включенным в государственный реестр...». Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний, а оказание давления на Вас, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении Заявителя действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, направленное Заявителю требование, содержит не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько перечисление неблагоприятных правовых последствий. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой