РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
№23250551000218690430

🔢 ИНН:
7702820127
🆔 ОГРН:
1137746702367
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ" (ИНН: 7702820127)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702820127
ОГРН проверяемого лица 1137746702367
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Давыдкиной Е.Е.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Давыдкиной Екатерины Евгеньевны, 08.06.1990 г.р., (далее - Заявитель) от 26.05.2025 вх. № 76337/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с обращением, Заявителем заключён кредитный договор с ООО МКК «Турбозайм» (далее - Общество). В связи с затруднительным финансовым положением, у Заявителя отсутствует возможность выплачивать денежные средства, в результате чего образовалась просроченная задолженность. Со слов Заявителя, сотрудники вышеуказанной организации посредством телефонных звонков и смс-сообщений стали осуществлять с ней взаимодействие с нарушением действующего законодательства Российской Федерации. В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу предоставленному ООО МКК «Турбозайм» (Общество 6) следует, что между Заявителем и Обществом заключен договор займа № АА17786869 от 11.02.2025 с использованием сайта www.turbozaim.ru путем подписания Заявителем индивидуальных условий договора потребительского займа с использованием аналога собственноручной подписи и путем ввода предоставляемого Заемщику посредством смс-сообщения уникального конфиденциального символьного кода. С 26.03.2025 договор займа вышел на задолженность, ввиду неисполнения Заявителем обязательств. С целью взыскания просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений, телефонных переговоров, почтовых отправлений. Иные способы взаимодействия не совершались. Телефонные переговоры состоялись 26.03.2025 в 09:46, 10.04.2025 в 16:06, 06.05.2025 в 14:08. Частота состоявшихся телефонных переговоров не противоречит требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Смс-сообщения направлялись 10.04.2025 в 10:00, 24.04.2025 в 10:00, 27.04.2025 в 11:19, 06.05.2025 в 10:06, 21.05.2025 в 10:00. Между тем, текстовое содержание смс-сообщений направленных 06.05.2025 и 21.05.2025 нарушает требования Федерального закона № 230-ФЗ. Так, смс-сообщение от 06.05.2025 содержит следующий текст: «После решения суда в нашу пользу, возможно проведение описи имущества судебным приставом. Погасите долг. ООО МКК Турбозайм, 88007700668». (орфография сохранена). Смс-сообщение от 21.05.2025 содержит следующий текст: «Задолженность 14503, 65. кредитор вправе обратиться в суд. Для решения вопроса в досудебном порядке оплатите долг, срок 24 часа ООО МКК Турбозайм, 88007700668». (орфография сохранена). Голосовое сообщение от 11.04.2025 содержит следующий текст: « Добрый день Давыдкина Екатерина Евгеньевна, доводим до Вашего сведения, запись диалога об оплате долга приложена к Вашему досье. Оно находится на контроле досудебного отдела. ООО МКК Турбозайм требует вернуть долг по договору. В случае нарушения требований Кредитор вправе передать ваши документы в мировой суд по адресу вашей регистрации….». (орфография сохранена). Кроме того, на электронный адрес Заявителя ketrin.kitty@mail.ru 05/05/2025 d 12^02 направлено Требование об оплате просроченной задолженности с текстом: «….. Законные интересы компании не соблюдаются, мы рассматриваем обращение в суд для принудительного исполнения с последующим привлечением приставов...» Согласно п. 4 п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц. Любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Таким образом, направленные должнику смс-сообщения, содержат не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько направляемое должнику перечисление неблагоприятных правовых последствий для него, формируя у него чувства безвыходности (страх, тревоги) В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч.1, п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой