РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
№23250551000219452523

🔢 ИНН:
5406808020
🆔 ОГРН:
1205400040757
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ" (ИНН: 5406808020)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5406808020
ОГРН проверяемого лица 1205400040757
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Михненко Ю.Ю.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Михненко Юлии Юрьевны, 21.06.1987 г.р. (далее – Заявитель), от 08.07.2025 № 98149/25/23000-ОГ, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из обращения Михненко Ю.Ю. следует, что у нее имеются кредитные обязательства перед микрофинансовыми и микрокредитными организациями. В связи с ухудшением финансового положения, у Заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства. В настоящее время на ее номер телефона приходят угрозы и требования о возврате денежных средств, в том числе сообщения поступают со следующих номеров телефонов: +7-995-982-48-36, +7-993-470-40-75, +7-929-040-95-64, +7-996-335-36-85, +7-986-159-51-88, +7-921-605-73-71. В целях проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК "Кэшмагнит" направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК "Кэшмагнит", установлено, что между Заявителем и ООО МКК "Кэшмагнит" был заключен договор потребительского займа № 93426 от 28.05.2025. Какие-либо согласия и соглашения, оформленные в соответствии с гл. 2 Федерального закона № 230-ФЗ, между ООО МКК "Кэшмагнит" и Заявителем не заключались, в адрес ООО МКК "Кэшмагнит" не поступали. Заявитель допускал нарушение исполнения условий договора займа и возникновение просроченной задолженности, в связи с чем, ООО МКК "Кэшмагнит" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа. На дату подготовки ответа на запрос обязательства Заемщика по договору займа перед ООО МКК "Кэшмагнит" исполнены, задолженность погашена. Начисление штрафов, пени по Договору займа ООО МКК "Кэшмагнит" не осуществлялось. Отсрочка платежей (кредитные каникулы) по договору займа Заявителю не предоставлялись. ООО МКК "Кэшмагнит" осуществляет свою деятельность в режиме онлайн на территории всей РФ, и все взаимоотношения с заемщиками и иными лицами осуществляется удаленно посредством электронных каналов связи, а именно: посредством напаравления телефонных звонков, направления текстовых и иных сообщений на предмет возврата во внесудебном порядке задолженности по договорам потребительского займа, в период возникновения просроченной задолженности по договорам потребительского займа. Иных способов взаимодействия ООО МКК "Кэшмагнит" не использует. Взаимодействие с третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности ООО МКК "Кэшмагнит" не осуществляет. Согласно таблице, предоставленной ООО МКК "Кэшмагнит" , взаимодействие с Заявителем посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру +7-918-293-52-40 осуществлялось: 13.06.2025 в 14:08, в 15:08, в 16:09, 14.06.2025 в 14:13, в 15:14, в 16:14, 16.06.2025 в 15:33, 17.06.2025 в 12:23, в 16:07, 18.06.2025 в 12:15, в 12:15, 24.06.2025 в 19:48, 02.07.2025 в 18:52, 04.07.2025 в 17:17. Учитывая, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя, посредством телефонных переговоров на абонентский номер: +7-918-293-52-40 не состоялось, требования ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ ООО МКК "Кэшмагнит" не нарушены. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой