РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000219453053

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Минасьян В.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение льностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Минасьян Вероники Андреевны вх. № 98275/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Минасьян Вероники Андреевны (далее - Заявитель), ей и третьим лицам поступают многочисленные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности от сотрудников АО «ТБанк», чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО «ТБанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу АО «ТБанк» (далее — Банк) (вх. № 132597/25 от 09.09.2025), установлено, что между Заявителем и Банком заключен кредитный договор № 0405272844. Составными частями кредитного договора являются Заявление-Анкета, тарифы по тарифному плану, указанному в Заявлении-Анкете, а также Условия комплексного банковского обслуживания. Дополнительные соглашения к кредитному договору не заключались. Контактные данные Заявителя, а также сведения обо всех согласиях, которые Заявитель давал Банку содержатся в Заявлении-Анкете. Иными согласиями Заявителя Банк не располагает. Соглашения, оформленные в соответствии с положениями главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), с Заявителем не заключались. Просроченная задолженность возникла с 24.03.2025г. по настоящее время (текущая общая сумма задолженности составляет 168513,13 руб.). С целью взыскания задолженности Банк осуществлял телефонные звонки и направлял Заявителю текстовые сообщения. Взаимодействие с Заявителем иными способами, в том числе не предусмотренными Федеральным законом № 230-ФЗ, Банком не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами, направленное на взыскание задолженности Заявителя, Банком не осуществлялось. Обращений, заявлений от Заявителя и третьих лиц по вопросам возврата просроченной задолженности в адрес Банка не поступало. Уступка прав требования в отношении задолженности Заявителя не производилась. Третьи лица для взыскания задолженности Заявителя Банком также не привлекались. Согласно предоставленной таблице взаимодействия Банком были осуществлены взаимодействия с Заявителем посредством телефонных переговоров на абонентский номер +7-965-479-87-04: 29.03.2025 в 13:37, 31.03.2025 в 13:33, 16.05.2025 в 18:50, 19.05.2025 в 19:16. Указанная Банком частота, время телефонных звонков не нарушают требований ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно предоставленной таблице взаимодействия посредством смс-сообщений на абонентский номер Заявителя были направлены смс-сообщения: 26.03.2025 в 10:43, 30.03.2025 в 10:47, 01.04.2025 в 11:23, 03.04.2025 в 13:46, 05.04.2025 в 13:32, 07.04.2025 в 13:28, 09.04.2025 в 13:45, 11.04.2025 в 12:52, 15.04.2025 в 13:15, 17.04.2025 в 12:03, 19.04.2025 в 12:25, 21.04.2025 в 12:17, 23.04.2025 в 12:55, 26.04.2025 в 12:00, 28.04.2025 в 11:39, 30.04.2025 в 12:23, 02.05.2025 в 12:04, 04.05.2025 в 11:55, 06.05.2025 в 12:01, 16.05.2025 в 11:35, 18.05.2025 в 11:53, 24.05.2025 в 10:19, 26.05.2025 в 10:42, 28.05.2025 в 11:05, 30.05.2025 в 11:28, 01.06.2025 в 11:16, 03.06.2025 в 10:32, 05.06.2025 в 10:32, 07.06.2025 в 12:35, 09.06.2025 в 11:37, 11.06.2025 в 11:56, 13.06.2025 в 11:07, 15.06.2025 в 11:28, 21.06.2025 в 11:18. Указанная Банком частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. В целях возврата просроченной задолженности Заявителя Банком на номер телефона +7-965-479-87-04 были направлены текстовые смс-сообщения следующего содержания: 02.05.2025 в 12:04 «Мы еще не направили заявление в суд. Срочно оплатите долг 27700р. Договор 0405272844. АО Тбанк 88005555775»; 05.06.2025 в 10:32 «Ваш долг по договору 0405272844 составляет 145991,18р. Вы можете ждать суда или обсудить с нами подходящие условия оплаты — решайте. АО Тбанк 88005555775»; 15.06.2025 в 11:28 «Не игнорируйте наше предложение по оплате долга по договору 0405272844. Суд вряд ли пойдет вас на встречу. АО Тбанк 88005555775». Так, в смс-собщениях использованы выражения, которые оказывают психологическое давление на должника относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Согласно ответу Банка, сведения о направлении материалов по задолженности Заявителя в суд в ответе Банка не представлены. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Кроме того, согласно содержанию смс-сообщения от 26.03.2025 в 10:43, направленного на абонентский номер Заявителя, Банком оглашалась сумма задолженности в размере 9100 рублей. Тогда как согласно предоставленной Банком в Главное управление таблице взаимодействия с Заявителем, были направлены следующие смс-сообщения: 30.03.2025 в 10:47 сумма задолженности 18100р., 02.05.2025 в 12:04 сумма задолженности 27700р., 30.05.2025 в 11:28 сумма задолженности 145991,18р., а в тексте смс-сообщения от 13.06.2025 в 11:07 сумма задолженности составляет 37100 р. При анализе смс-сообщений установлено, что выбранные Банком и использованные в смс-сообщениях фразы свидетельствуют об оказании на Заявителя психологического давления относительно последствий неисполнения им обязательств, а также введением в заблуждение относительно размера не исполненного обязательства. Согласно частям 1, 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, пп. а п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой