РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
№23250551000219544765

🔢 ИНН:
7802948882
🆔 ОГРН:
1247800001756
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ" (ИНН: 7802948882)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7802948882
ОГРН проверяемого лица 1247800001756
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Федорец А.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Федорец Алёны Анатольевны, (далее – Заявитель), от 31.07.2025 № 109937/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из обращения Федорец А.А. следует, что Заявителю и третьим лицам поступают многочисленные звонки и смс-сообщения, также ей поступают угрозы о распространении сведений третьим лицам о её просроченной задолженности, как она полагаете от сотрудников ООО МКК «Умный Займ», чем нарушаются требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Умный Займ» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Умный Займ», установлено, что межу Заявителем и ООО МКК «Умный Займ» заключен договор потребительского займа № 250523137079 от 26.05.2025г (далее — Договор). Договор заключался с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Общества http://smartcash.ru/. По состоянию на дату предоставления настоящего ответа денежные обязательства по Договору не исполнены. Между ООО МКК «Умный Займ» и Заявителем не заключалось соглашений о способах и частоте взаимодействия отличных, от установленных главой 2 Федерального закона № 230-ФЗ. Заявитель не обращался в ООО МКК «Умный Займ» с заявлением о предоставлении отсрочки платежа или об установлении льготного периода (кредитных каникул). При взыскании просроченной задолженности Заявителя, ООО МКК «Умный Займ» использовало способ взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Заявителя, указанный в заявлении при обращении за предоставлением займа (автоматическая рассылка шаблонных сообщений без непосредственного участия сотрудников). ООО МКК «Умный Займ» в своей работе использует логотип «Умные наличные» (не является зарегистрированным товарным знаком). На основании договора оказания услуг ООО МКК «Умный Займ» использует альфанумерическое обозначение номера SmartCashRu. Согласно предоставленной таблице о текстовых сообщениях, направленных при взыскании просроченной задолженности по Договору Заявителю были направлены текстовые сообщения: 26.06.2025 в 11:16, 27.06.2025 в 11:16. Указанная ООО МКК «Умный Займ» частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Также ООО МКК «Умный Займ» направлялись досудебные претензии на почтовый и электронной адрес Заявителя, указанный в заявлении при обращении за предоставлением займа следующего содержания: 20.07.2025 в 11:32, 27.07.2025 в 12:11, 10.08.2025 в 13:11 «Уважаемый Алена Анатольевна, Направляем Вам официальную досудебную претензию по просроченному договору займа в ООО МКК «УМНЫЙ ЗАЙМ» Просьба погасить задолженность в максимально короткие сроки во избежание наступления негативных последствий и взыскания просроченной задолженности через суд Данные о просрочке переданы в Бюро Кредитных Историй, где уже зафиксировалась просрочка, и Ваша кредитная история портится с каждым днем еще больше Оплатите задолженность прямо сейчас в личном кабинете https://smartcash.ru/»; 20.07.2025, 27.07.2025, 10.08.2025 «...Во избежание возможного наступления нежелательных для Вас последствий, рекомендуем оплатить задолженность в течении 7 (семи) календарных дней с момента получения настоящей претензии. В противном случае будем вынуждены обратиться в судебные органы за защитой своих прав и интересов с последующей передачей исполнительного документа для принудительного взыскания через службу судебных приставов. Согласно ответу ООО МКК «Умный Займ», в суд документы по вопросу возврата просроченной задолженности не передавались. Целью направления таких сообщений является оказанием давления на Заявителя, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, направленные Заявителю смс-сообщения, содержат не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько направляемое ей перечисление неблагоприятных правовых последствий для нее. Вместе с тем, смс-сообщения носят утвердительный характер, тем самым формируя у Заявителя чувства безвыходности (страх, тревоги), в отсутствие действительных со стороны ООО МКК «Умный займ» действий, указанных в сообщениях. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой