РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№23250551000219545073

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Косиловой Е.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) находится на рассмотрении обращение Косиловой Елены Валерьевны от 23.06.2025 вх. № 90473/25/23000, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из обращения Косиловой Е.В. следует, что ей поступют звонки и сообщения, направленные на взыскание просроченной задолженности, с превышением частоты взаимодействия от сотрудников АО «ОТП Банк». В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО "ОТП Банк" направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему в Главное управление ответу от АО "ОТП Банк" (далее- Банк) следует, что между Заявителем и Банком заключен договор № 3022624203 от 15.10.2022, по которому образовалась просроченная задолженность. Заявителем нарушался порядок погашения задолженности по Договору в связи с чем Банком осуществлялось взаимодействие направленное на взыскание просроченной задолженности. Взаимодействие осуществлялось Банком в соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно путем проведения телефонных переговоров, использования автоинформатора и направления смс-сообщений, а также направление интерактивных голосовых вызовов с использованием системы интерактивного голосового ответа - Автоматизированного интеллектуального агента. Личные встречи с Заявителем и третьими лицами не проводились. Согласно предоставленной Банком таблице взаимодействий, смс-сообщения направлялись в период с 30.01.2025 по 24.06.2025 в количестве 9 смс-сообщений. Частота, а также содержание смс-сообщений не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Из анализа таблицы телефонных переговоров предоставленной Банком следует, что автоматизированный интеллектуальный агент осуществлял взаимодействие: 01.02.2025 - 3 раза. Сотрудники Банка осуществляли взаимодействие посредстовм телефонных звонков: 12.05.2025 – 7 раз, 15.05.2025 – 5 раз, 16.05.2023- 4 раза, 19.05.2025- 4 раза, 20.05.2025 – 3 раза, 21.05.2025 – 4 раза, 25.05.2025 – 4 раза, 26.05.2025 – 4 раза, 27.05.2025 – 3 раза, 02.06.2025- 4 раза, 04.06.2025- 4 раза, 05.06.2025 – 4 раза, 12.06.2025- 3 раза, 21.06.2025- 3 раза, 26.06.2025- 3 раза. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или)  представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении условия, если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи. Учитывая, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя, посредством телефонных переговоров не состоялось, требования ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ АО «ОТП Банк» не нарушены. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия (бездействие) АО «ОТП Банк» могут привести к нарушению обязательных требований ч.1, п.4 п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой