РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№23250551000219550960

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Ковальковой О.О.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Ковальковой Ольги Олеговны (далее - Заявитель) вх. №98270/25/23000-ОГ от 08.07.2025, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению и объяснению Заявителя следует, что сотрудники ПАО «Совкомбанк» осуществляют многочисленные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности. Также сотрудниками ПАО «Совкомбанк» была увеличена сумма по кредитной карте не уведомив об увеличении размера кредитного лимита Заявителя, чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ПАО «Совкомбанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ПАО «Совкомбанк» (далее — Банк) установлено, что между Заявителем и Банком заключен договор потребительского кредита по схеме «Карта «Халва» № 3259485719 от 22.09.2020г. с лимитом кредитования при открытии договора 0,1 рублей, срок кредита 120 месяцев. Заявителем подавались заявки на предоставление кредита: - 22.09.2020г. - выдача успешно завершена — Карта рассрочки «Халва 2.0» - мобильная, кредитный. - 07.10.2020г. - срок выдачи заявки истек. Взаимодействие осуществлялось по абонентскому номеру +7-906-896-31-03 — указанный в индивидуальных условиях договора от 22.09.2020г. Личные встречи не осуществлялись. Досудебные уведомления не отправлялись. 14.06.2025г. 10:03 отправлено сообщение о наличии просроченной задолженности на адрес эл. почты kovalkova-o@bk.ru. 28.04.2025г. Заявитель обратилась в адрес Банка, с письменным заявлением с просьбой пояснить по факту увеличения лимита по Договору карты. Банком был подготовлен письменный ответ, для получения в офисе. 19.05.2025г. Заявитель обратилась повторно в адрес Банка, с письменным заявлением с просьбой пояснить по факту задолженности по «Карте Халва». Банком был предоставлен ответ на адрес электронной почты. 01.07.2025г. в Банк поступила претензия. 16.07.2025г. Банком был подготовлен ответ и направлен почтой России. Договор уступки прав требования (цессии) по кредитному договору не заключался. Кредитный договор в работу третьим лицам не передавался, третьи лица — не привлекались. Согласно предостваленным ПАО "Совкомбанк" смс-сообщениям, направленные на абонентский номер Заявителя, направлялись следующие смс-сообщения: 01.09.2024 в 08:49 «ХАЛВА Ещё не внесли платеж? До 06.09 внесите 4069, 82 р по графику рассрочки или 393.69 р min платеж ( опция с комиссией) 88001007772»; 06.09.2024 в 13:35 «ХАЛВА. Внесите СЕГОДНЯ (до 19.30) 4069.82 р по графику рассрочки или 393.69 р min платеж (опция с комиссией). Дог. 3259485719. Т: 88001007772»; 23.09.2024 в 12:22 «ХАЛВА. До 07.10 внесите 9552.69р по графику рассрочки или 2373.49р min платеж (опция с комиссией). Подробнее https://hva.im/RfiZPj»; 22.10.2024 в 17:33 «ХАЛВА погашено 1050.00. Внесите еще 11514.49 до 06.11 по графику рассрочки или 1360.29 min платеж с комиссией https://hva.im/RfiZPj»; 23.10.2024 в 08:53 «ХАЛВА. До 06.11 внесите 11514.49 р по графику рассрочки или 1360.29 р min платеж (опция с комиссией). Подробнее https://hva.im/RfiZPj»; 23.12.2024 в 07:39 «ХАЛВА. До 06.01 внесите 19381.10 р по графику рассрочки или 2406.50 р min платеж (опция с комиссией). Подробнее https://hva.im/RfiZPj»; 22.01.2025 в 14:05 «ХАЛВА погашена 1557.73. Внесите еще 4573.29 до 06.02 по графику рассрочки или 35.11 min платеж с комиссией https://hva.im/RfiZPj»; 22.01.2025 в 18:06 «ХАЛВА погашено 17.91. Внесите еще 4555.38 до 06.02 по графику рассрочки или 17.20 min платеж с комиссией https://hva.im/RfiZPj»; 23.01.2025 в 15:33 «ХАЛВА. До 06.02 внесите 4555.38 р по графику рассрочки иили 17.20 min платеж (опция с комиссией). Подробнее https://hva.im/RfiZPj»; 22.03.2025 в 08:54 «ХАЛВА погашено 1542.21. Внесите еще 0.00 до 06.04 по графику рассрочки или 0.00 min платеж с комиссией https://hva.im/RfiZPj»; 23.04.2025 в 10:53 «ХАЛВА. До 07.05 внесите 18494.26р по графику рассрочки или 1574.52 min платеж (опция с комиссией). Подробнее https://hva.im/RfiZPj»; 02.05.2025 в 15:40 «ХАЛВА Еще не внесли платеж? До 07.05 внесите 18494,26 р по графику рассрочки или 1574.52 р min платеж (опция с комиссией) 8001007772»; 07.05.2025 в 10:15 «ХАЛВА. СЕГОДНЯ (до 20.30) 18494.26 р по графику рассрочки или 1574.52 р min платеж (опция с комиссией). Дог. 3259485719. Т: 88001007772»; 23.05.2025 в 10:09 «ХАЛВА. До 06.06 внесите 24182.03р по графику рассрочки или 2243.27 р min платеж (опция с комиссией). Подробнее https://hva.im/RfiZPj»; 01.06.2025 в 08:59 «ХАЛВА Ещё не внесли платеж? До 06.06 внесите 24182.03р по графику рассрочки или 2243.27 р min платеж (опция с комиссией) 88001007772»; 06.06.2025 в 10:10 «ХАЛВА. Внесите СЕГОДНЯ (до 20.30) 24182.03р по графику рассрочки или 2243.27р min платеж (опция с комиссией) Дог. 3259485719. Т: 88001007772». В соответствии ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность. При анализе смс-сообщений установлено, что Банк при взаимодействии с Заявителем направлял смс-сообщения на латинице с нарушением требований ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. . В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Таким образом, ПАО «Совкомбанк», преследуя цель возврата просроченной задолженности Заявителя 01.09.2024 в 08:49, 23.12.2024 в 07:39, 22.03.2025 в 08:54, 01.06.2025 в 08:59 осуществило взаимодействие посредством направления смс-сообщений на абонентский номер Заявителя с нарушением требований п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения . При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. При отсутствии согласия Заявителя на данный вид взаимодействия (Банком в Главное управление не предоставлено), Банк, осуществляя взаимодействие с Заявителем по вопросу взыскания просроченной задолженности, направлял смс-сообщения с альфанумерического номера, где отправитель указан как «Sovcombank» в следующий период времени: с 01.09.2024 в 08:49 по 05.07.2025 в 15:41, нарушив при этом требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно представленной Банком в Главное управление Таблицы взаимодействий с Клиентом установлено, что Банк, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя, осуществлял взаимодействие посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру +7-906-896-31-03: 11.09.2024 в 06:34, 11.09.2024 в 06:41, 10.05.2025 в 09:11, 12.06.2025 в 15:15, 25.06.2025 в 15:33, 25.06.2025 в 15:41, 29.06.2025 в 14:23, 29.06.2025 в 14:41. В соответствии частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Как следует из предоставленной Банком в Главное управление Таблицы (Коммуникаций) при взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности Заявителя, Банк осуществлял телефонные переговоры в период 11.09.2024 в 06:34, 11.09.2024 в 06:41 и 25.06.2025 в 15:33, 25.06.2025 в 15:41, 29.06.2025 в 14:23, 29.06.2025 в 14:41 по абонентским номерам +7-906-896-31-03 в нарушение п. 1, пп. а,б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так, взаимодействие осуществлено более одного раза в сутки, двух раз в неделю. Также Заявителем была написана досудебная претензия о прекращении незаконного требования о погашении несуществующей задолженности, а также о прекращении многочисленных звонков по вопросу возврата просроченной задолженности. 01.07.2025г. в Банк поступила претензия. 16.07.2025г за исх. № 102923321 от 14.07.2025 (отправлен Банком 16.07.2025г.) предоставлен ответ на претензию Заявителя. В соответствии со ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. Таким образом Банком были нарушены требования ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в непредставлении ответа в установленный законом срок. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 1, пп. а,б п. 3 ч. 3, п. 1 ч. 5, ч. 9, ч. 10 ст. 7, ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой