РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№23250551000219559272

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Гиберт И.Г.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Гиберт Инны Генриховны, вх. № 126837/25/23000 от 29.08.2025 (далее - Заявитель), содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Гиберт И.Г., на абонентский номер Заявителя 89650550880 поступают многочисленные звонки от сотрудников АО «Альфа-Банк», направленные на взыскание просроченной задолженности третьего лица — Парамзиной Валерии Владимировны, чем оказывают психологическое давление, нарушая требования Федерального закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно поступившему ответу АО «Альфа-Банк» (далее — Банк) в Главное управление установлено, что между Заявителем и Банком отсутствуют договорные отношения, Банк требований по возврату задолженности к Заявителю не предъявляет. Между Парамзиной Валерией Владимировной и Банком заключены следующие договоры: 1) от 02.08.2023 № PILCARXPUF2308021839 (далее — Договор 1), по которому образовалась просроченная задолженность; 2) от 09.10.2023 № CCOPARXPUF2309111316 (далее — Договор 2), по которому образовалась просроченная задолженность. Банк, в целях взыскания просроченной задолженности по Договорам 1,2 осуществлял взаимодействие посредством телефонных переговоров, а также путем направления текстовых смс-сообщений и писем на электронную почту, почтовой корреспонденции. Согласно данных, предоставленных АО «Альфа-Банк», абонентский номер 89650550880 получен Банком в процессе обслуживания задолженности Парамзиной В.В. Взаимодействие по абонентскому номеру 89650550880, согласно ответа Банка осуществлялось посредством телефонных звонков 07.06.2025 13:29:23, 23.06.2025 10:29:21, 23.06.2025 11:39:03, 08.07.2025 13:18:55, 23.07.2025 11:38:28, 06.08.2025 12:39:42, 07.08.2025 11:31:29, 26.08.2025 16:15:41. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, 3. По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме. В соответствии с ч.6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Таким образом, взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Парамзиной В.В. осуществлялось по абонентскому номеру Гиберт И.Г. 89650550880. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой