РОСПРОВЕРКИ

Проверка 002004482919
№23250551000220126654

🔢 ИНН:
7715825027
🆔 ОГРН:
1107746671207
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации 002004482919 (ИНН: 7715825027)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715825027
ОГРН проверяемого лица 1107746671207
Наименование проверочного листа 002004482919
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Ширяевой Е.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Ширяевой Елены Викторовны (далее — Заявитель) вх. № 110915/25/23000 от 01.08.2025, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, в связи с образованием у Заявителя просроченной задолженности сотрудники микрофинансовых и кредитных организаций осуществляют взаимодействие с Ширяевой Е.В., нарушая требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Также, принимая во внимание, что в материалах обращения усматривались признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 49/25/23000 — АР от 29.08.2025. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ Главным управлением в адрес ООО МФК «МигКредит» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении о предоставлении информации об осуществленном взаимодействии с Заявителем, направленном на возврат ее просроченной задолженности. Согласно поступившему ответу от ООО МФК «МигКредит» (далее — Общество) в Главное управление установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор займа от 11.01.2025 № 1537877862 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Общество, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договору. Осуществляло взаимодействие путем направления текстовых смс-сообщений 31.01.2025 в 11:55, 04.02.2025 в 11:55, 08.02.2025 в 11:55, 12.02.2025 в 12:55, 16.02.2025 в 11:55, 20.02.2025 в 11:55, 24.02.2025 в 11:55,28.02.2025 в 11:55, 04.03.2025 в 14:55. Согласно ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Таким образом, Общество при осуществлении взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договору, в действиях ООО МФК «МигКредит» нарушение требований ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допущено. Иными способами, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя по Договору, Обществом не осуществлялось. В целях взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договору Общество, на основании агентского договора в период с 24.03.2025 по 27.05.2025 привлекало — ООО ПКО «М.Б.А Финансы». Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Исходя из ответа Общества следует, что Договором (п. 1.4.2 Общих Условий) Заёмщик и Кредитор согласились установить следующие способы взаимодействия: размещение информации на сайте Кредитора «...» в сети интернет, в том числе в личном кабинете Заемщика. Таким образом, Уведомление о привлечении иного лица, направлено в личный кабинет Ширяевой Е.В. на сайте Общества, в нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой