РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ПСБ ФИНАНС"
№23250551000220126709

🔢 ИНН:
7730634468
🆔 ОГРН:
1107746915781
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ПСБ ФИНАНС" (ИНН: 7730634468)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7730634468
ОГРН проверяемого лица 1107746915781
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ПСБ ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Муратова Ю.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Муратова Юрия Владимировича (далее — Заявитель) вх. № 145978/25/23000 от 07.10.2025, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что в связи с образованием у Заявителя просроченной задолженности сотрудники ООО МФК «ПСБ Финанс» посредством мессенджера с абонентского номера 8-967-150-21-93 осуществляют взаимодействие с Муратовым Ю.В., в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МФК «ПСБ Финанс» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу от ООО МФК «ПСБ Финанс» (далее — Общество) в Главное управление установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор микрозайма от 19.11.2023 № 23111901437296 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Договор уступки права требования (цессии) по Договору Заявителя не заключался. Третьи лица, для осуществления взыскания, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя по Договору, от имени Общества не привлекались. Абонентский номер 8-967-150-21-93 принадлежит Обществу. Общество сообщает, что в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров 12.08.2025 в 09:55, 19.09.2025 в 10:32, 29.09.2025 в 13:38, 30.09.2025 в 12:49, 03.10.2025 в 08:14, а также путем направления текстовых смс-сообщений 12.04.2025 в 09:35, 14.042025 в 09:35, 19.04.2025 в 09:35, 20.04.2025 в 09:35, 26.04.2025 в 09:35, 29.04.2025 в 09:35, 09.05.2025 в 09:35, 19.05.2025 в 09:35, 22.05.2025 в 09:35, 27.05.2025 в 09:35, 28.05.2025 в 09:35, 30.05.2025 в 09:35, 09.06.2025 в 09:35, 15.06.2025 в 09:35, 19.06.2025 в 09:35, 20.06.2025 в 09:35, 20.06.2025 в 11:46, 28.06.2025 в 09:35, 29.06.2025 в 09:35, 07.07.2025 в 13:00, 12.07.2025 в 09:35, 13.07.2025 в 09:35, 15.07.2025 в 09:35, 21.07.2025 в 09:35, 25.07.2025 в 09:35, 30.07.2025 в 09:35, 04.08.2025 в 09:35, 11.08.2025 в 09:35, 12.08.2025 в 09:35, 17.08.2025 в 09:35, 18.08.2025 в 09:35, 26.08.2025 в 09:35, 29.08.2025 в 09:35, 08.09.2025 в 09:35, 15.09.2025 в 17:58, 18.09.2025 в 09:35, 19.09.2025 в 10:42, 01.10.2025 в 09:19, 02.10.2025 в 09:35, 09.10.2025 в 09:35, 16.10.2025 в 09:35. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-Фз, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Таким образом, в действиях ООО МФК «ПСБ Финанс» нарушения требований ч.ч. 3,5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не установлено. При осуществлении взаимодействия с Заявителем Общество направляло на абонентский номер Муратова Ю.В. текстовое сообщения со следующим текстом: 14.04.2025 в 09:35 «ЮРИЙ, компания может потребовать залог на стоянку в случае допущения просрочки более 30 дней...». Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия (бездействие) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой