РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№23250551000220126958

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Шахануманц С.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Шахануманц Сатине Сарухановны (далее — Заявитель) вх. № 136962/25/23000 от 18.09.2025, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на абонентский номер +7-989-198-93-52 Шахануманц Сатине Сарухановны поступают многочисленные звонки, направленные на взыскания просроченной задолженности, нарушая требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Также, принимая во внимание, что в материалах обращения усматривались признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 56/25/23000 — АР от 19.09.2025. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ Главным управлением в адрес АО «Альфа-Банк» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении о предоставлении информации об осуществленном взаимодействии с Заявителем, направленном на возврат ее просроченной задолженности. Согласно поступившему ответу от АО «Альфа-Банк» (далее — Банк) в Главное управление установлено, что между Заявителем и Банком заключены следующие договоры: 1) от 12.12.2023 № F0LO********0381 (далее — Договор 1), по которому образовалась просроченная задолженность; 2) от 23.12.2022 № F0LO********9967 (далее — Договор 2), по которому образовалась просроченная задолженность. Уступка права требования (цессии) по Договору 1, 2 Заявителя не осуществлялась. Третьи лица, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договору 1, 2 не привлекались. Банк, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договору 1, 2 осуществлял попытки дозвона посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру 8-989-198-93-52 Заявителя 23.06.2025 в 18:26, 01.07.2025 в 16:30, 13.07.2025 в 19:32, 14.07.2025 в 17:36, 14.09.2025 в 16:19, а также по рабочему номеру телефона 8-903-328-74-01 19.06.2025 в13:28, 19.06.2025 в 13:45, 19.06.2025 в 13:52, 07.07.2025 в 18:16, 09.07.2025 в 10:29, 09.07.2025 в 15:52, 10.07.2025 в 18:13, 10.07.2025 в 18:28, 11.07.2025 в 13:21, 11.07.2025 в 19:16, 12.07.2025 в 19:37, 13.07.2025 в 14:39, 13.07.2025 в 19:43, 14.07.2025 в 20:49, 22.07.2025 в 12:30, 22.07.2025 в 12:50, 22.07.2025 в 15:17, 29.07.2025 в 15:17. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Согласно ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. В связи с тем, что взаимодействие посредством телефонных переговоров осуществлялось с автоответчиком требования ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не нарушены. Банк, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договорам 1, 2, осуществляло взаимодействие путем направления текстовых смс и e-mail сообщений 23.06.2025, 23.06.2025, 30.06.2025, 30.06.2025, 07.07.2025, 14.07.2025, 15.07.2025 в 10:35, 17.07.2025, 21.07.2025, 27.07.2025 в 12:50, 28.07.2025, 28.07.2025, 04.08.2025, 04.08.2025, 11.08.2025, 11.08.2025, 18.08.2025, 18.08.2025, 25.08.2025, 01.09.2025, 07.90.2025 в 11:45. 08.09.2025, 15.09.2025 В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Таким образом, Банком при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя не было нарушено требования ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного ч. 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. Вместе с тем, Банк в период с 19.06.2025 в 13:28 по 29.07.2025 в 09:05 осуществлял взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя по рабочему номеру телефона Шахануманц С.С. Указанные действия (бездействие) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой