РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ"
№23250551000220127004

🔢 ИНН:
7841430420
🆔 ОГРН:
1107847250961
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ" (ИНН: 7841430420)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7841430420
ОГРН проверяемого лица 1107847250961
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона, установленные по результатам рассмотрения обращения Любомудрова О.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Любомудрова Олега Артемовича в интересах Сапиро Екатерины Александровны (далее – Заявитель) вх. № 138454/25/23000 от 23.09.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на абонентский номер Сапиро Е. А., поступают многочисленные звонки, и сообщения, направленные на взыскание просроченной задолженности, чем нарушают спокойствие и оказывают психологическое давление на должника, в нарушение Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №59-ФЗ) при рассмотрении обращения государственным органом, органом местного самоуправления или должностным лицом гражданин имеет право представлять дополнительные документы и материалы либо обращаться с просьбой об их истребовании, в том числе в электронной форме. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, в адрес ООО ПКО «Филберт», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО ПКО «Филберт» (далее - Общество) установлено, что 01.08.2024 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ООО ПКО «Филберт» заключен Договор уступки прав (требований) № rk-010824/1645, согласно которому в соответствии со статьями 382, 384 ГК РФ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (Цедент) передало, а ООО ПКО «Филберт» (Цессионарий) приняло права требования по кредитным договорам Должников Цедента с наличием просроченной задолженности в объеме и на условиях, существующих к моменту перехода Прав(требований). В соответствии с указанным договором цессии КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) уступило ООО ПКО «Филберт» среди прочих права требования задолженность Сапиро Екатерины Александровны по кредитному договору No 41750409101 от 21.04.2017 в размере 184 749,12 рублей. 01.07.2025 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ООО ПКО «Филберт» заключен Договор уступки прав (требований) № rk-010725/1039, согласно которому в соответствии со статьями 382, 384 ГК РФ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (Цедент) передало, а ООО ПКО «Филберт» (Цессионарий) приняло права требования по кредитным договорам Должников Цедента с наличием просроченной задолженности в объеме и на условиях, существующих к моменту перехода Прав (требований). В соответствии с указанным договором цессии КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) уступило ООО ПКО «Филберт» среди прочих права требования задолженность Сапиро Екатерины Александровны по кредитному договору No 77750135709 от 02.12.2017 в размере 659 227,76 рублей. Обществом, в целях взыскания просроченной задолженности, голосовые и текстовые сообщения Сапиро Е.А.не направлялись. За весь период работы с долгом сотрудниками ООО ПКО «Филберт» выездов по месту жительства Сапиро Е.А. или по иным адресам с целью личной встречи не осуществлялось. 19.12.2024, 29.04.2025 и 01.08.2025 Обществом в личный кабинет должника на Едином портале государственных и муниципальных услуг были направлены сообщения о наличии просроченной задолженности в соответствии с форматами, утвержденными приказом ФССП России от 26 января 2024 г. N 14/1. Переуступка долга от ООО ПКО «Филберт» не осуществлялась, третьим лицам в работу по агентскому договору данный долг не передавался. Между тем, согласно предоставленной таблице звонков, на абонентский номер +89117777109 поступали звонки, при которых взаимодействие не состоялось: в период с 03.03.2025 по 29.03.2025 — 9 звонков, в период с 01.02.2025 по 28.02.2025 — 12 звонков, Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или  представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Исходя из ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Кроме того, Заявителем в материалы дела представлен скриншот сообщения, в котором ООО ПКО «Филберт» уведомляет Сапиро Е.А. о наличии просроченной задолженности, однако не указывает телефонный номер кредитора. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом Обществом нарушены положения п.3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6, п.3 ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой