РОСПРОВЕРКИ

Проверка Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк»
№241903983539

🔢 ИНН:
2801015394
🆔 ОГРН:
1022800000112
📍 Адрес:
660017, г. Красноярск, ул. Ленина, д. 92, пом. 123.
🔎 Тип проверки:
Внеплановая проверка
📌 Статус:
Завершено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.11.2019

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Красноярскому краю 15.11.2019 проведена проверка (статус: Завершено). организации Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк» (ИНН: 2801015394) , адрес: 660017, г. Красноярск, ул. Ленина, д. 92, пом. 123.

Причина проверки:

с целью обеспечения защиты прав потребителей на основании мотивированного представления (докладная записка от 13.11.2019) должностного лица ведущего специалиста-эксперта отдела защиты прав потребителей Шульц Андрея Владимировича, вынесенного по результатам рассмотрения обращений Ильиной Галины Николаевны (вх. № И-6465, И-6466 от 17.10.2019). Задачей настоящей проверки является осуществление государственного контроля (надзора) за исполнением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей и на потребительском рынке. Предметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований законодательства о защите прав потребителей и на потребительском рынке.

Цели, задачи проверки:

на основании мотивированного представления (докладная записка от 13.11.2019) должностного лица ведущего специалиста-эксперта отдела защиты прав потребителей Шульц Андрея Владимировича, вынесенного по результатам рассмотрения обращений Ильиной Галины Николаевны (вх. № И-6465, И-6466 от 17.10.2019).

Выявленные нарушения (2 шт.):
  • ч. 1 статьи 14.7 КоАП РФ: Ответственность за обмеривание, обвешивание или обсчет потребителей при реализации товара (работы, услуги) либо иной обман потребителей. А именно: На официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» http://cbr.ru в разделе «Информационно-аналитические материалы/ Потребительское кредитование/ Информация о среднерыночных значениях полной стоимости потребительского (займа» (полный адрес: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/8988/16082018_ko.pdf) опубликована информация о среднерыночных и предельных значениях полной стоимости кредита по категориям потребительских кредитов (займов), заключаемых в 4 квартале 2018 года. Предельное значение полной стоимости целевых потребительских кредитов, потребительских кредитов с лимитом кредитования (по сумме лимита кредитования на день заключения договора) на сумму от 100 000 до 300 000 руб. составляет 33,665 процентов годовых. Таким образом, при установлении процентной ставки в размере 40 процентов годовых, фактическая стоимость потребительского кредита превышает установленное Банком России предельное значение. Допущенное банком правонарушение складывается из ряда тождественных неправомерных действий (необоснованного установления и применения ПАО КБ «Восточный» процентной ставки в размере 40 процентов годовых), направленных к общей цели (реализация услуги по завышенной стоимости) и составляющих в своей совокупности единое правонарушение Обман потребителя Ильиной Г.Н. путем необоснованного установления и применения ПАО КБ «Восточный» процентной ставки в размере 40 процентов годовых по договору потребительского кредитования № 18/0924/00000/401939 от 09.10.2018. Следовательно, ПАО КБ «Восточный» совершено административное правонарушение предусмотренное частью 1 статьи 14.7 КоАП РФ.
  • ч. 1 ст. 19.4.1 КоАП РФ: В установленный Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» срок (десять рабочих дней со дня получения запроса), а также в установленный Распоряжением срок проведения проверки (с 15.11.2019 по 12.12.2019) ПАО КБ «Восточный» не предоставило копии запрашиваемых вышеуказанных документов, сведения и информацию (пояснения) указанные в запросе о представлении документов, необходимых для рассмотрения в ходе проведения внеплановой документарной проверки № 8752 от 14.11.2019. На момент составления акта проверки 12.12.2019 ПАО КБ «Восточный» также не представило запрашиваемые документы. Следовательно, ПАО КБ «Восточный» совершено административное правонарушение предусмотренное частью 1 статьи 19.4.1 КоАП РФ.
Нарушенный правовой акт:
  • Нарушение обязательных требований статей 16, 32 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей»; Пункт 18 статьи 5; п. 7 ст. 7; п. 11 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потреби-тельском кредите (займе)»
  • Нарушения обязательных требований ч. 5 статьи 11 Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 19.4.1 КоАП РФ
  • Правовые основания проведения проверки: подпункт «в» пункта 2 части 2 статьи 10, статья 11 Федерального закона от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».
Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Объект КНМ, комплекс атрибутов, описывающих объект проверки

Адрес объекта проведения КНМ 675000, Амурская обл., г. Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия, 1.
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ Место нахождения юридического лица
Тип объекта проведения КНМ Иное
Адрес объекта проведения КНМ 660017, г. Красноярск, ул. Ленина, д. 92, пом. 123.
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ Место фактического осуществления деятельности
Тип объекта проведения КНМ Иное

Результат проведения КНМ

Дата и время составления акта о проведении КНМ 12.12.2019 15:00:00
Место составления акта о проведении КНМ В Управлении Роспотребнадзора по Красноярскому краю, 660049, г. Красноярск, ул. Каратанова, 21
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ Иное
Дата начала проведения мероприятия 15.11.2019
Длительность КНМ (в днях) 20
Отметка об ознакомлении или отказе от ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи Нет

Фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) и должность должностного лица (должностных лиц), проводившего КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Заболотский Иван Владимирович
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ главный специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шульц Андрей Владимирович (руководитель группы)
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ ведущий специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Проверяющий

Нарушение, связанное с результатом КНМ

Характер выявленного нарушения Сведения о нарушении
Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов) ч. 1 статьи 14.7 КоАП РФ: Ответственность за обмеривание, обвешивание или обсчет потребителей при реализации товара (работы, услуги) либо иной обман потребителей. А именно: На официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» http://cbr.ru в разделе «Информационно-аналитические материалы/ Потребительское кредитование/ Информация о среднерыночных значениях полной стоимости потребительского (займа» (полный адрес: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/8988/16082018_ko.pdf) опубликована информация о среднерыночных и предельных значениях полной стоимости кредита по категориям потребительских кредитов (займов), заключаемых в 4 квартале 2018 года. Предельное значение полной стоимости целевых потребительских кредитов, потребительских кредитов с лимитом кредитования (по сумме лимита кредитования на день заключения договора) на сумму от 100 000 до 300 000 руб. составляет 33,665 процентов годовых. Таким образом, при установлении процентной ставки в размере 40 процентов годовых, фактическая стоимость потребительского кредита превышает установленное Банком России предельное значение. Допущенное банком правонарушение складывается из ряда тождественных неправомерных действий (необоснованного установления и применения ПАО КБ «Восточный» процентной ставки в размере 40 процентов годовых), направленных к общей цели (реализация услуги по завышенной стоимости) и составляющих в своей совокупности единое правонарушение Обман потребителя Ильиной Г.Н. путем необоснованного установления и применения ПАО КБ «Восточный» процентной ставки в размере 40 процентов годовых по договору потребительского кредитования № 18/0924/00000/401939 от 09.10.2018. Следовательно, ПАО КБ «Восточный» совершено административное правонарушение предусмотренное частью 1 статьи 14.7 КоАП РФ.
Характер выявленного нарушения Сведения о нарушении
Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов) ч. 1 ст. 19.4.1 КоАП РФ: В установленный Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» срок (десять рабочих дней со дня получения запроса), а также в установленный Распоряжением срок проведения проверки (с 15.11.2019 по 12.12.2019) ПАО КБ «Восточный» не предоставило копии запрашиваемых вышеуказанных документов, сведения и информацию (пояснения) указанные в запросе о представлении документов, необходимых для рассмотрения в ходе проведения внеплановой документарной проверки № 8752 от 14.11.2019. На момент составления акта проверки 12.12.2019 ПАО КБ «Восточный» также не представило запрашиваемые документы. Следовательно, ПАО КБ «Восточный» совершено административное правонарушение предусмотренное частью 1 статьи 19.4.1 КоАП РФ.

Судебные сведения о выявленных нарушениях

Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Формулировка сведения о результате Протокол об административном правонарушении от 27.12.2019 № 35092, ч. 1 статьи 14.7 КоАП РФ в отношении ПАО КБ «Восточный». Постановление по делу об административном правонарушении от 21.01.2020 № 1341 о привлечении ПАО КБ «Восточный» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.7 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 20000 руб.,
Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Формулировка сведения о результате Оплата № 9444 от 11.02.2020 - 20 000,00 руб.

Сведения о выданных предписаниях об устранении выявленных нарушений и (или) о проведении мероприятий по предотвращению причинения вреда (реквизиты, срок выполнения, содержание предписания)

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ не выдавалось
Отметка о невыполнении предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ Нет

Положение нарушенного правового акта по выявленным нарушениям обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами.

Положение нормативно-правового акта Нарушение обязательных требований статей 16, 32 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей»; Пункт 18 статьи 5; п. 7 ст. 7; п. 11 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потреби-тельском кредите (займе)»
Тип положения нормативно-правового акта Подлежащие проверке обязательные требования и требования установленные муниципальными правовыми актами

Судебные сведения о выявленных нарушениях

Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ Сведения о направлении материалов о выявленных нарушениях обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, в государственные органы и органы местного самоуправления в соответствии с их компетенцией
Формулировка сведения о результате Постановление мирового судьи Амурской области по благовещенскому городскому судебному участку № 6 от 20.02.2020 г. дело № 5-202/2020 о признании виновным ПАО КБ «Восточный» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 19.4.1. КоАП РФ и назначении административного наказания в виде АШ в размере 5 000 (пять тысяч) рублей.
Тип судебных сведений о выявленных нарушениях в результате проведения КНМ Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Формулировка сведения о результате Протокол об административном правонарушении от 27.12.2019 № 35093, ч. 1 статьи 19.4.1 КоАП РФ в отношении ПАО КБ «Восточный».

Сведения о выданных предписаниях об устранении выявленных нарушений и (или) о проведении мероприятий по предотвращению причинения вреда (реквизиты, срок выполнения, содержание предписания)

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ не выдавалось
Отметка о невыполнении предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ Нет

Положение нарушенного правового акта по выявленным нарушениям обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами.

Положение нормативно-правового акта Нарушения обязательных требований ч. 5 статьи 11 Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 19.4.1 КоАП РФ
Тип положения нормативно-правового акта Подлежащие проверке обязательные требования и требования установленные муниципальными правовыми актами

Представители юридического лица, индивидуального предпринимателя, присутствовавшие при проведении КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ в отсутствие законного представителя ПАО КБ «Восточный»
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ в отсутствие законного представителя ПАО КБ «Восточный»
Тип представителя должностного лица, уполномоченного представителя юридического лица, уполномоченного представителя индивидуального предпринимателя, присутствовавших при проведении КНМ Иное

Сведения о результате КНМ

Тип сведений о результате Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Формулировка сведения о результате Акт № 33078 составлен12.12.2019 г. в отсутствие законного представителя ПАО КБ «Восточный». Настоящий акт проверки направлен по юридическому адресу ПАО КБ «Вос-точный»: 675000, Амурская обл.г. Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия, д.

Вид государственного контроля (надзора)

Вид государственного контроля (надзора) Федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей.
Вид государственного контроля (надзора) Федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей.

Cубъект КНМ

Субъект проверки - Резидент РФ Нет
Тип субъекта КНМ ЮЛ/ИП
Наименование юридического лица (ЮЛ) или фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) индивидуального предпринимателя, в отношении которого проводится КНМ Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк»
ИНН проверяемого лица 2801015394
ОГРН проверяемого лица 1022800000112

Общий состав атрибутов для классификации КНМ

Форма проведения КНМ Документарная
Вид государственного контроля (надзора) Федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей.

Орган контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) проводящий КНМ

Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) 10001011837
Наименование органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Красноярскому краю
ОГРН органа государственного контроля (надзора) 1052466033608
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) вышестоящей организации 10000001082

Контрольно-надзорная функция из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ), привязанная к КНМ

Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) 313122070
Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) Проверка деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства, законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей, правил продажи отдельных видов товаров

Уполномоченное должностное лицо на проведение КНМ, или эксперт, представитель экспертной организации, привлекаемый к проведению КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Заболотский Иван Владимирович
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ главный специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей Управления Роспотребнадзора по Красноярскому краю
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шульц Андрей Владимирович (руководитель группы)
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ ведущий специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей Управления Роспотребнадзора по Красноярскому краю
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Проверяющий

Сведения о согласовании проведения КНМ с органом прокуратуры

Дата начала проведения мероприятия 15.11.2019
Дата окончания проведения мероприятия 12.12.2019
Метка об указании только месяца проведения (КНМ) для плановых КНМ Нет
Отметка о включении плановой проверки (КНМ) в ежегодный сводный план проведения плановых проверок Нет
Цели, задачи, предмет КНМ с целью обеспечения защиты прав потребителей на основании мотивированного представления (докладная записка от 13.11.2019) должностного лица ведущего специалиста-эксперта отдела защиты прав потребителей Шульц Андрея Владимировича, вынесенного по результатам рассмотрения обращений Ильиной Галины Николаевны (вх. № И-6465, И-6466 от 17.10.2019). Задачей настоящей проверки является осуществление государственного контроля (надзора) за исполнением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей и на потребительском рынке. Предметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований законодательства о защите прав потребителей и на потребительском рынке.

Мероприятие по контролю, необходимое для достижения целей и задач проведения КНМ

Наименование мероприятия по контролю, необходимого для достижения целей и задач проведения КНМ 1) рассмотреть сведения, содержащиеся в документах юридического лица с 15 ноября 2019 г. по 12 декабря 2019 г.; 2) рассмотреть сведения, содержащиеся в обращениях потребителя и прилагающихся к ним документах с 15 ноября 2019 г. по 12 декабря 2019 г.
Дата начала проведения мероприятия 15.11.2019
Дата окончания проведения мероприятия 12.12.2019

Правовое основание проведения планового КНМ

Наименование основания проведения КНМ Иные основания в соответствии с федеральным законом
Основание проведения КНМ на основании мотивированного представления (докладная записка от 13.11.2019) должностного лица ведущего специалиста-эксперта отдела защиты прав потребителей Шульц Андрея Владимировича, вынесенного по результатам рассмотрения обращений Ильиной Галины Николаевны (вх. № И-6465, И-6466 от 17.10.2019).
Сведения о необходимости согласования КНМ Нет

Документ о согласовании (продлении) КНМ

Документ о согласовании проведения КНМ Номер приказа руководителя-Дата приказа руководителя
Номер распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о проведении КНМ 8752
Дата распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о продлении срока проведения КНМ 14.11.2019

Правовое основание КНМ

Положение нормативно-правового акта Правовые основания проведения проверки: подпункт «в» пункта 2 части 2 статьи 10, статья 11 Федерального закона от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».
Тип положения нормативно-правового акта Правовые основания проведения проверки
Вакансии вахтой