Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№24230551000205048112
🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.02.2023
🔔
Предостережение
Согласно обращению Аксенова В.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 12.01.2023 (вх. № 2587/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО «КЭФ» осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю.. взаимодействуя, при... Еще...Согласно обращению Аксенова В.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 12.01.2023 (вх. № 2587/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО «КЭФ» осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю.. взаимодействуя, при этом с Аксеновым В.А., как с третьим лицом, посредством многочисленных звонков на принадлежащий ему телефонный номер 8-999-317-36-36. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия (в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 01.07.2021 № 254-ФЗ) - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия). При этом, исходя из пояснений Аксенова В.А. следует, что он, как третье лицо, свое согласие ООО «КЭФ» на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., не предоставлял. Данное согласие у ООО «КЭФ» отсутствует. 3. Тем самым, действия ООО «КЭФ», которые могут быть совершены при осуществлении взаимодействия с третьим лицом Аксеновым В.А., направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., по телефонному номеру 8-999-*** посредством телефонных переговоров, могут свидетельствовать о нарушении обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с третьим лицом взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия.
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
Предостережение:
Согласно обращению Аксенова В.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 12.01.2023 (вх. № 2587/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО «КЭФ» осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю.. взаимодействуя, при этом с Аксеновым В.А., как с третьим лицом, посредством многочисленных звонков на принадлежащий ему телефонный номер 8-999-317-36-36. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия (в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 01.07.2021 № 254-ФЗ) - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия). При этом, исходя из пояснений Аксенова В.А. следует, что он, как третье лицо, свое согласие ООО «КЭФ» на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., не предоставлял. Данное согласие у ООО «КЭФ» отсутствует. 3. Тем самым, действия ООО «КЭФ», которые могут быть совершены при осуществлении взаимодействия с третьим лицом Аксеновым В.А., направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., по телефонному номеру 8-999-*** посредством телефонных переговоров, могут свидетельствовать о нарушении обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с третьим лицом взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7707790885
ОГРН
1127747190152
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
63.11.1
Наименование
Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.20
Наименование
Деятельность холдинговых компаний
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
64.99.1
Наименование
Вложения в ценные бумаги
Код
64.99.2
Наименование
Деятельность дилерская
Код
64.99.3
Наименование
Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
68.20
Наименование
Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Код
68.31
Наименование
Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20.2
Наименование
2019-11-12T17:46:31.839308
Код
70.10.1
Наименование
Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Код
70.10.2
Наименование
Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.1
Наименование
Деятельность рекламная
Код
73.20
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Код
77.33
Наименование
Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Код
78.10
Наименование
Деятельность агентств по подбору персонала
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Объект контроля
Адрес
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Привалов Сергей Александрович
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращению Аксенова В.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 12.01.2023 (вх. № 2587/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО «КЭФ» осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю.. взаимодействуя, при этом с Аксеновым В.А., как с третьим лицом, посредством многочисленных звонков на принадлежащий ему телефонный номер 8-999-317-36-36. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия (в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 01.07.2021 № 254-ФЗ) - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия). При этом, исходя из пояснений Аксенова В.А. следует, что он, как третье лицо, свое согласие ООО «КЭФ» на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., не предоставлял. Данное согласие у ООО «КЭФ» отсутствует. 3. Тем самым, действия ООО «КЭФ», которые могут быть совершены при осуществлении взаимодействия с третьим лицом Аксеновым В.А., направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., по телефонному номеру 8-999-*** посредством телефонных переговоров, могут свидетельствовать о нарушении обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с третьим лицом взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Согласно обращению Аксенова В.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 12.01.2023 (вх. № 2587/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО «КЭФ» осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю.. взаимодействуя, при этом с Аксеновым В.А., как с третьим лицом, посредством многочисленных звонков на принадлежащий ему телефонный номер 8-999-317-36-36. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия (в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 01.07.2021 № 254-ФЗ) - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия). При этом, исходя из пояснений Аксенова В.А. следует, что он, как третье лицо, свое согласие ООО «КЭФ» на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., не предоставлял. Данное согласие у ООО «КЭФ» отсутствует. 3. Тем самым, действия ООО «КЭФ», которые могут быть совершены при осуществлении взаимодействия с третьим лицом Аксеновым В.А., направленного на возврат просроченной задолженности Мамакова С.Ю., по телефонному номеру 8-999-*** посредством телефонных переговоров, могут свидетельствовать о нарушении обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с третьим лицом взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия