РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СЕНТИНЕЛ КРЕДИТ МЕНЕДЖМЕНТ"
№24240551000209181536

🔢 ИНН:
6315626402
🆔 ОГРН:
1096315004720
📍 Адрес:
123376, г. Москва, ул. Красная Пресня, д. 24, этаж 9, тип I, помещ. 37
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.01.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СЕНТИНЕЛ КРЕДИТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ИНН: 6315626402) , адрес: 123376, г. Москва, ул. Красная Пресня, д. 24, этаж 9, тип I, помещ. 37

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 10 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6315626402
ОГРН проверяемого лица 1096315004720
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СЕНТИНЕЛ КРЕДИТ МЕНЕДЖМЕНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.20.1
Наименование проверочного листа Техническое обслуживание и ремонт легковых автомобилей и легких грузовых автотранспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.11
Наименование проверочного листа Торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.25.1
Наименование проверочного листа Торговля розничная алкогольными напитками, включая пиво, в специализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.25.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная безалкогольными напитками в специализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.26
Наименование проверочного листа 158. помещения не оборудованы системой автоматической установки пожаротушения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.8
Наименование проверочного листа Торговля розничная в нестационарных торговых объектах и на рынках
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 52.21.24
Наименование проверочного листа Деятельность стоянок для транспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.1
Наименование проверочного листа Деятельность по проведению финансового аудита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 80.10
Наименование проверочного листа Деятельность охранных служб, в том числе частных
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 80.20
Наименование проверочного листа Деятельность систем обеспечения безопасности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 80.30
Наименование проверочного листа Деятельность по расследованию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 81.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность по чистке и уборке прочая, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123376, г. Москва, ул. Красная Пресня, д. 24, этаж 9, тип I, помещ. 37

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Кривицкой Нины Николаевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 25.12.2023 (вх. № 143354/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» осуществляет мероприятия, в отношении Кривицкой Н.Н. по телефонному номеру 8-913-594-40-94 направленные на возврат просроченной задолженности на основании договора уступки прав требования (цессии) № 7478 от 14.10.2016 заключенного между обществом и ПАО «Банк ВТБ 24», посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, в том числе с третьим лицом Богомоловой Т.С. по телефонному номеру 8-902-972-47-46, представляющей интересы Кривицкой Н.Н. на основании доверенности. При этом, в соответствии с требованиями пункта 1 части 1 статьи 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В своем ответе ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» не представлены вышеуказанные согласия, а также заявление с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. Таким образом у ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» отсутствовали законные основания для осуществления взаимодействия с третьим лицом Богомоловой Т.Л., направленного на возврат просроченной задолженности Кривицкой Н.Н. В соответствии с установленным требованиям части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц. Согласно сведениям представленным обществом установлено, что 01.02.2023 в 06 час. 27 мин., 06 час. 34 мин., 14 час. 44 мин., 06.02.2023 в 13 час. 50 мин., 09.02.2023 в 13 час. 38 мин., 14.02.2023 в 06 час. 54 мин., 03.10.2023 в 09 час. 56 мин., в адрес третьего лица Богомоловой Т.Л. на телефонный номер 8-902-972-47-46 по инициативе общества были осуществлены телефонные звонки направленные на возврат просроченной задолженности Кривицкой Н.Н., в ходе которых третьему лицу были раскрыты сведения о должнике и его задолженности. Исходя из вышеуказанного также установлено, что взаимодействие с третьим лицом Богомоловой Т.Л. осуществлялось более 1 раза в сутки 01.02.2023 в 06 час. 27 мин., 06 час. 34 мин., 14 час. 44 мин. Кроме того, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров осуществлялось с самим должником Кривицкой Н.Н. 04.04.2023 в 07 час. 06 мин. и 07 час. 27 мин. т. е. более одного раза в сутки и в период с 02.10.2023 по 08.10.2023 (календарная неделя) более 2-х раз, а именно: 02.10.2023 в 06 час. 45 мин., 03.10.2023 в 12 час. 59 мин., 07.10.2023 в 09 час. 52 мин. Также, взаимодействие с Кривицкой Н.Н., направленное на возврат ее просроченной задолженности, осуществлялось обществом также посредством направления на ее телефонный номер 8-913-594-40-94 в период с 23.01.2023 по 18.05.2023 текстовых сообщений. В ходе анализа представленных ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» текстовых сообщений, направленных в адрес Кривицкой Н.Н. текстовых сообщений, было установлено, что текст сообщения направленного 23.03.2023 в 11 час. 17 мин. содержит сведения, не соответствующие действительности, вводящие должника Кривицкую Н.Н. в заблуждение относительно применения обществом в отношении Кривицкой Н.Н. мер принудительного характера в случае неоплаты просроченной задолженности, оказывающие на нее психологическое давление, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий ООО «Сентинел Кредит Менеджмент», и как следствие о злоупотреблении правом. Указанная в тексте сообщения формулировка, касающаяся принудительного взыскания, призвана ввести должника в заблуждение относительно применения к нему со стороны общества каких-либо мер принудительного характера. Принудительное исполнение является комплексом мер принудительного взыскания долга, которое возможно только на основании вступившего в законную силу решения суда. Сообщая Кривицкой Н.Н. о принятии мер принудительного исполнения в отсутствие вступившего в законную силу решения суда о взыскании с Кривицкой Н.Н. задолженности, ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» искажает принципы действующего законодательства Российской Федерации, поскольку применять меры принудительного исполнения ни кредитор, ни иное лицо не вправе, данными полномочиями наделены судебные приставы-исполнители. Содержание смс-сообщения изложено обществом в угрожающей манере и призвано оказать психологическое давление на должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2, части 8 статьи 6, подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с должником Кривицкой Н.Н. и с третьим лицом Богомоловой Т.Л. взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия, с превышением установленного количества взаимодействий, а также при направлении Кривицкой Н.Н. текстового сообщения, в котором указаны негативные последствия неисполнения обязательства, вводящие должника в заблуждение относительно возможности применения к нему обществом мер принудительного характера оказывающие на должника психологическое давление, носили явно не добросовестный и неразумный характер, что в свою очередь является злоупотреблением права.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Кривицкой Нины Николаевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 25.12.2023 (вх. № 143354/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» осуществляет мероприятия, в отношении Кривицкой Н.Н. по телефонному номеру 8-913-594-40-94 направленные на возврат просроченной задолженности на основании договора уступки прав требования (цессии) № 7478 от 14.10.2016 заключенного между обществом и ПАО «Банк ВТБ 24», посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, в том числе с третьим лицом Богомоловой Т.С. по телефонному номеру 8-902-972-47-46, представляющей интересы Кривицкой Н.Н. на основании доверенности. При этом, в соответствии с требованиями пункта 1 части 1 статьи 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В своем ответе ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» не представлены вышеуказанные согласия, а также заявление с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. Таким образом у ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» отсутствовали законные основания для осуществления взаимодействия с третьим лицом Богомоловой Т.Л., направленного на возврат просроченной задолженности Кривицкой Н.Н. В соответствии с установленным требованиям части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц. Согласно сведениям представленным обществом установлено, что 01.02.2023 в 06 час. 27 мин., 06 час. 34 мин., 14 час. 44 мин., 06.02.2023 в 13 час. 50 мин., 09.02.2023 в 13 час. 38 мин., 14.02.2023 в 06 час. 54 мин., 03.10.2023 в 09 час. 56 мин., в адрес третьего лица Богомоловой Т.Л. на телефонный номер 8-902-972-47-46 по инициативе общества были осуществлены телефонные звонки направленные на возврат просроченной задолженности Кривицкой Н.Н., в ходе которых третьему лицу были раскрыты сведения о должнике и его задолженности. Исходя из вышеуказанного также установлено, что взаимодействие с третьим лицом Богомоловой Т.Л. осуществлялось более 1 раза в сутки 01.02.2023 в 06 час. 27 мин., 06 час. 34 мин., 14 час. 44 мин. Кроме того, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров осуществлялось с самим должником Кривицкой Н.Н. 04.04.2023 в 07 час. 06 мин. и 07 час. 27 мин. т. е. более одного раза в сутки и в период с 02.10.2023 по 08.10.2023 (календарная неделя) более 2-х раз, а именно: 02.10.2023 в 06 час. 45 мин., 03.10.2023 в 12 час. 59 мин., 07.10.2023 в 09 час. 52 мин. Также, взаимодействие с Кривицкой Н.Н., направленное на возврат ее просроченной задолженности, осуществлялось обществом также посредством направления на ее телефонный номер 8-913-594-40-94 в период с 23.01.2023 по 18.05.2023 текстовых сообщений. В ходе анализа представленных ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» текстовых сообщений, направленных в адрес Кривицкой Н.Н. текстовых сообщений, было установлено, что текст сообщения направленного 23.03.2023 в 11 час. 17 мин. содержит сведения, не соответствующие действительности, вводящие должника Кривицкую Н.Н. в заблуждение относительно применения обществом в отношении Кривицкой Н.Н. мер принудительного характера в случае неоплаты просроченной задолженности, оказывающие на нее психологическое давление, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий ООО «Сентинел Кредит Менеджмент», и как следствие о злоупотреблении правом. Указанная в тексте сообщения формулировка, касающаяся принудительного взыскания, призвана ввести должника в заблуждение относительно применения к нему со стороны общества каких-либо мер принудительного характера. Принудительное исполнение является комплексом мер принудительного взыскания долга, которое возможно только на основании вступившего в законную силу решения суда. Сообщая Кривицкой Н.Н. о принятии мер принудительного исполнения в отсутствие вступившего в законную силу решения суда о взыскании с Кривицкой Н.Н. задолженности, ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» искажает принципы действующего законодательства Российской Федерации, поскольку применять меры принудительного исполнения ни кредитор, ни иное лицо не вправе, данными полномочиями наделены судебные приставы-исполнители. Содержание смс-сообщения изложено обществом в угрожающей манере и призвано оказать психологическое давление на должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2, части 8 статьи 6, подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с должником Кривицкой Н.Н. и с третьим лицом Богомоловой Т.Л. взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия, с превышением установленного количества взаимодействий, а также при направлении Кривицкой Н.Н. текстового сообщения, в котором указаны негативные последствия неисполнения обязательства, вводящие должника в заблуждение относительно возможности применения к нему обществом мер принудительного характера оказывающие на должника психологическое давление, носили явно не добросовестный и неразумный характер, что в свою очередь является злоупотреблением права.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой