РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАЙТМАНИ ДИДЖИТАЛ"
№24240551000209461987

🔢 ИНН:
1655464943
🆔 ОГРН:
1211600072496
📍 Адрес:
г. Казань, ул. Зинина, д. 4, помещ. 1105, ком. 215
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАЙТМАНИ ДИДЖИТАЛ" (ИНН: 1655464943) , адрес: г. Казань, ул. Зинина, д. 4, помещ. 1105, ком. 215

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1655464943
ОГРН проверяемого лица 1211600072496
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАЙТМАНИ ДИДЖИТАЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.21
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг по аренде жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.22
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг по аренде нежилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.32
Наименование проверочного листа Управление недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Казань, ул. Зинина, д. 4, помещ. 1105, ком. 215

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Халявиной Марии Вячеславовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 11.01.2024 (вх. № 1842/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Вайтмани Диджитал» осуществляет взаимодействие с должником Халявиной М.В. по телефонному номеру 8-950-994-31-12, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 202312070111 от 07.12.2023 заключенному между Халявиной М.В. и ООО МКК «Вайтмани Диджитал», посредством направления c телефонных номеров 8-999-169-17-94 и 8-996-121-82-12 текстовых сообщений, в том числе в мессенджере WhatsApp. Установлено, что на телефонный номер Халявиной М.В. 8-950-994-31-12 были направлены текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно 08.01.2024 в период с 16 час. 08 мин. по 18 час. 18 мин. с телефонного номера 8-999-169-17-94 направлены текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp и 09.01.2024 в 14 час. 02 мин. (направлено 5 сообщений) были направлены смс-собщения с телефонного номера 8-996-121-82-12. Взаимосвязь представленных Халявиной М.В. сведений, в том числе таких как скриншоты текстовых сообщений направленных 08.01.2024 в период с 16 час. 08 мин. по 18 час. 18 мин. с телефонного номера 8-999-169-17-94, скриншот текстовых сообщений направленных 09.01.2024 в 14 час. 02 мин. с телефонного номера 8-996-121-82-12, истории посещения сайтов 08.01.2024, а также детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-950-994-31-12, указывает на то, что вышеуказанное взаимодействие осуществлялось ООО МКК «Вайтмани Диджитал». В соответствии с требованиями установленными частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно части 6.2 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Текстовые сообщения направленные Халявиной М.В. с телефонного номера 8-999-169-17-94 в мессенджере WhatsApp были направлены 08.01.2024 в период с 16 час. 08 мин. по 18 час. 18 мин., при этом ответ от Халявиной М.В. на направленные текстовые сообщения был получен лишь после сообщения направленного в 16 час. 15 мин., следовательно текстовые сообщения направленные ранее, а именно в 16 час. 08 мин., 16 час. 09 мин. (направлено 3 сообщения), 16 час. 13 мин., 16 час. 14 мин. (направлено 2 сообщения), 16 час. 15 мин., были направлены с нарушением требований статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного установлено, что должнику Халявиной М.В. 08.01.2024 в 16 час. 08 мин., 16 час. 09 мин. (направлено 3 сообщения), 16 час. 13 мин., 16 час. 14 мин. (направлено 2 сообщения), 16 час. 15 мин. в целях возврата просроченной задолженности были направленны текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-999-169-17-94 в количестве 8 сообщений, 09.01.2024 в 14 час. 02 мин. направлено 5 сообщений с телефонного номера 8-996-121-82-12, т. е. более 2 раз в сутки и соответственно более 4-х раз в неделю. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Халявиной М.В. 08.01.2024 и 09.01.2024 установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности. Кроме того, в тексте данных сообщений до Халявиной М.В. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Халявиной М.В. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Вайтмани Диджитал» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Вайтмани Диджитал» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Вайтмани Диджитал» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 08.01.2024 16 час. 08 мин. по 09.01.2024 по 14 час. 02 мин. взаимодействия с должником Халявиной М.В., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 202312070111 от 07.12.2023, посредством направления с телефонных номеров 8-999-169-17-94, 8-996-121-82-12 текстовых сообщений в том числе в мессенджере WhatsApp текст которых не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывает на должника Халявину М.В. психологическое давление и нарушением разрешенного такому способу взаимодействия количества направленных сообщений.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Халявиной Марии Вячеславовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 11.01.2024 (вх. № 1842/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Вайтмани Диджитал» осуществляет взаимодействие с должником Халявиной М.В. по телефонному номеру 8-950-994-31-12, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 202312070111 от 07.12.2023 заключенному между Халявиной М.В. и ООО МКК «Вайтмани Диджитал», посредством направления c телефонных номеров 8-999-169-17-94 и 8-996-121-82-12 текстовых сообщений, в том числе в мессенджере WhatsApp. Установлено, что на телефонный номер Халявиной М.В. 8-950-994-31-12 были направлены текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно 08.01.2024 в период с 16 час. 08 мин. по 18 час. 18 мин. с телефонного номера 8-999-169-17-94 направлены текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp и 09.01.2024 в 14 час. 02 мин. (направлено 5 сообщений) были направлены смс-собщения с телефонного номера 8-996-121-82-12. Взаимосвязь представленных Халявиной М.В. сведений, в том числе таких как скриншоты текстовых сообщений направленных 08.01.2024 в период с 16 час. 08 мин. по 18 час. 18 мин. с телефонного номера 8-999-169-17-94, скриншот текстовых сообщений направленных 09.01.2024 в 14 час. 02 мин. с телефонного номера 8-996-121-82-12, истории посещения сайтов 08.01.2024, а также детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-950-994-31-12, указывает на то, что вышеуказанное взаимодействие осуществлялось ООО МКК «Вайтмани Диджитал». В соответствии с требованиями установленными частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно части 6.2 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Текстовые сообщения направленные Халявиной М.В. с телефонного номера 8-999-169-17-94 в мессенджере WhatsApp были направлены 08.01.2024 в период с 16 час. 08 мин. по 18 час. 18 мин., при этом ответ от Халявиной М.В. на направленные текстовые сообщения был получен лишь после сообщения направленного в 16 час. 15 мин., следовательно текстовые сообщения направленные ранее, а именно в 16 час. 08 мин., 16 час. 09 мин. (направлено 3 сообщения), 16 час. 13 мин., 16 час. 14 мин. (направлено 2 сообщения), 16 час. 15 мин., были направлены с нарушением требований статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного установлено, что должнику Халявиной М.В. 08.01.2024 в 16 час. 08 мин., 16 час. 09 мин. (направлено 3 сообщения), 16 час. 13 мин., 16 час. 14 мин. (направлено 2 сообщения), 16 час. 15 мин. в целях возврата просроченной задолженности были направленны текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-999-169-17-94 в количестве 8 сообщений, 09.01.2024 в 14 час. 02 мин. направлено 5 сообщений с телефонного номера 8-996-121-82-12, т. е. более 2 раз в сутки и соответственно более 4-х раз в неделю. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Халявиной М.В. 08.01.2024 и 09.01.2024 установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности. Кроме того, в тексте данных сообщений до Халявиной М.В. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Халявиной М.В. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Вайтмани Диджитал» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Вайтмани Диджитал» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Вайтмани Диджитал» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 08.01.2024 16 час. 08 мин. по 09.01.2024 по 14 час. 02 мин. взаимодействия с должником Халявиной М.В., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 202312070111 от 07.12.2023, посредством направления с телефонных номеров 8-999-169-17-94, 8-996-121-82-12 текстовых сообщений в том числе в мессенджере WhatsApp текст которых не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывает на должника Халявину М.В. психологическое давление и нарушением разрешенного такому способу взаимодействия количества направленных сообщений.

WARNING_OBJECTION

Описание документа

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой