РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
№24240551000209462539

🔢 ИНН:
7733812126
🆔 ОГРН:
1127746630846
📍 Адрес:
г. Москва, ул. Соколова-Мещерская, д. 29, оф. 308
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР" (ИНН: 7733812126) , адрес: г. Москва, ул. Соколова-Мещерская, д. 29, оф. 308

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 2 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7733812126
ОГРН проверяемого лица 1127746630846
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, ул. Соколова-Мещерская, д. 29, оф. 308

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Курочкиной Анастасии Сергеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 07.12.2023 (вх. № 136614/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МФК «Вэббанкир» осуществляет взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24 с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. образовавшейся по договору займа № 1004299677/1 от 25.08.2023, посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений. Так, 29.11.2023 в 14 час. 17 мин. ООО МФК «Вэббанкир» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Курочкиной А.С. был осуществлен телефонный звонок на номер 8-953-586-54-24. В ходе данного телефонного звонка сотруднику общества было сообщено, что данный номер телефона в настоящее время принадлежит иному лицу — компании «Эль Барто» и не принадлежит Курочкиной А.С., также была выражена просьба не осуществлять звонки на данный номер телефона с целью установления Курочкиной А.С. Таким образом, с 29.11.2023 14 час. 17 мин. ООО МФК «Вэббанкир» стал известен тот факт, что телефонный номер 8-953-586-54-24 не принадлежит должнику Курочкиной А.С. и находится в пользовании третьих лиц. В соответствии с требованиями части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Как установлено из сведений представленных ООО МФК «Вэббанкир», вышеуказанные согласия в рамках договора займа, между обществом и Курочкиной А.С., а также с третьими лицами не заключались. Однако ООО МФК «Вэббанкир» продолжило осуществлять взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. посредством телефонных переговоров состоявшихся 06.12.2023 в 11 час. 26 мин. и 14.12.2023 в 16 час. 50 мин., в ходе которых сотрудникам ООО МФК «Вэббанкир» повторно было сообщено, что телефонный номер 8-953-586-54-24 не принадлежит должника Курочкиной А.С., а также посредством направления текстовых сообщений 02.02.2023 в 10 час. 00 мин., 10 час. 35 мин., 10.12.2023 в 10 час. 34 мин., 17.12.2023 в 10 час. 39 мин. В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. В ходе анализа содержания текстовых сообщений было установлено, что в ходе направления текстовых сообщений 02.02.2023 в 10 час. 00 мин., 10 час. 35 мин., 10.12.2023 в 10 час. 34 мин., 17.12.2023 в 10 час. 39 мин., на телефонный номер 8-953-586-54-24, принадлежащий компании «Эль Барто», третьим лицам были раскрыты сведения о просроченной задолженности Курочкиной А.С. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МФК «Вэббанкир» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 02.12.2023 по 17.12.2023 неправомерного взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С., по телефонному номеру 8-953-586-54-24, являющимся рабочим номером компании «Эль Барто», посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, в ходе которых допустило раскрытие третьим лицам сведений о факте наличия просроченной задолженности у Курочкиной А.С.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Курочкиной Анастасии Сергеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 07.12.2023 (вх. № 136614/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МФК «Вэббанкир» осуществляет взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24 с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. образовавшейся по договору займа № 1004299677/1 от 25.08.2023, посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений. Так, 29.11.2023 в 14 час. 17 мин. ООО МФК «Вэббанкир» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Курочкиной А.С. был осуществлен телефонный звонок на номер 8-953-586-54-24. В ходе данного телефонного звонка сотруднику общества было сообщено, что данный номер телефона в настоящее время принадлежит иному лицу — компании «Эль Барто» и не принадлежит Курочкиной А.С., также была выражена просьба не осуществлять звонки на данный номер телефона с целью установления Курочкиной А.С. Таким образом, с 29.11.2023 14 час. 17 мин. ООО МФК «Вэббанкир» стал известен тот факт, что телефонный номер 8-953-586-54-24 не принадлежит должнику Курочкиной А.С. и находится в пользовании третьих лиц. В соответствии с требованиями части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Как установлено из сведений представленных ООО МФК «Вэббанкир», вышеуказанные согласия в рамках договора займа, между обществом и Курочкиной А.С., а также с третьими лицами не заключались. Однако ООО МФК «Вэббанкир» продолжило осуществлять взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. посредством телефонных переговоров состоявшихся 06.12.2023 в 11 час. 26 мин. и 14.12.2023 в 16 час. 50 мин., в ходе которых сотрудникам ООО МФК «Вэббанкир» повторно было сообщено, что телефонный номер 8-953-586-54-24 не принадлежит должника Курочкиной А.С., а также посредством направления текстовых сообщений 02.02.2023 в 10 час. 00 мин., 10 час. 35 мин., 10.12.2023 в 10 час. 34 мин., 17.12.2023 в 10 час. 39 мин. В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. В ходе анализа содержания текстовых сообщений было установлено, что в ходе направления текстовых сообщений 02.02.2023 в 10 час. 00 мин., 10 час. 35 мин., 10.12.2023 в 10 час. 34 мин., 17.12.2023 в 10 час. 39 мин., на телефонный номер 8-953-586-54-24, принадлежащий компании «Эль Барто», третьим лицам были раскрыты сведения о просроченной задолженности Курочкиной А.С. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МФК «Вэббанкир» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 02.12.2023 по 17.12.2023 неправомерного взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С., по телефонному номеру 8-953-586-54-24, являющимся рабочим номером компании «Эль Барто», посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, в ходе которых допустило раскрытие третьим лицам сведений о факте наличия просроченной задолженности у Курочкиной А.С.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой