РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
№24240551000209462973

🔢 ИНН:
5402053330
🆔 ОГРН:
1195476044609
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Ефимова,д. 4а,литера А помещ. 15Н, 39Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО" (ИНН: 5402053330) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Ефимова,д. 4а,литера А помещ. 15Н, 39Н

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5402053330
ОГРН проверяемого лица 1195476044609
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.91
Наименование проверочного листа Деятельность информационных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99.1
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.6
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой взаимопомощи
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Ефимова,д. 4а,литера А помещ. 15Н, 39Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Курочкиной Анастасии Сергеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 07.12.2023 (вх. № 136609/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Кватро» осуществляет взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24 с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. образовавшейся по договору займа № 4461768 от 25.08.2023, посредством телефонных переговоров, направления голосового и текстовых сообщений. Так, 30.11.2023 в 12 час. 35 мин. ООО МКК «Кватро» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Курочкиной А.С. был осуществлен телефонный звонок на номер 8-953-586-54-24. В ходе данного телефонного звонка сотруднику общества было сообщено, что данный номер телефона в настоящее время принадлежит иному лицу — компании «Эль Барто» и не принадлежит Курочкиной А.С. Таким образом, с 30.11.2023 12 час. 35 мин. ООО МКК «Кватро» стал известен тот факт, что телефонный номер 8-953-586-54-24 не принадлежит должнику Курочкиной А.С. и находится в пользовании третьих лиц. В соответствии с требованиями части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Как установлено из сведений представленных ООО МКК «Кватро», вышеуказанные согласия в рамках договора займа, между обществом и Курочкиной А.С., а также с третьими лицами не заключались. Однако ООО МКК «Кватро» продолжило осуществлять взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. посредством направления текстовых сообщений 04.12.2023 в 09 час.07 мин., 11 час. 12 мин., 05.12.2023 в 10 час. 16 мин., 07.12.2023 в 12 час. 21 мин., 11.12.2023 в 09 час. 17 мин., 11.12.2023 в 11 час. 18 мин., 14.12.2023 в 12 час. 06 мин., 15.12.2023 в 12 час. 18 мин., 18.12.2023 в 11 час. 08 мин., 19.12.2023 в 11 час. 46 мин., 20.12.2023 в 05 час. 43 мин., 16 час. 48 мин., 25.12.2023 в 08 час. 16 мин., и направления голосового сообщения 18.12.2023 в 14 час. 40 мин. В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. В ходе анализа содержания текстовых и голосового сообщений было установлено, что в ходе направления данных сообщений на телефонный номер 8-953-586-54-24, принадлежащий компании «Эль Барто», третьим лицам были раскрыты сведения о просроченной задолженности Курочкиной А.С. Помимо этого, в соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленным ООО МКК «Кватро» сведениям установлено, что на момент принадлежности телефонного номера 8-953-586-54-24 должнику Курочкиной А.С., а именно 27.10.2023 по инициативе ООО МКК «Кватро» были осуществлены телефонные переговоры в 10 час. 44 мин., и 11 час. 44 мин., направленные на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С., т. е. более двух раз в сутки. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Кватро» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6, подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 04.12.2023 по 25.12.2023 неправомерного взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С., по телефонному номеру 8-953-586-54-24, являющимся рабочим номером компании «Эль Барто», посредством направления текстовых сообщений, в ходе которых допустило раскрытие третьим лицам сведений о факте наличия просроченной задолженности у Курочкиной А.С., а также в осуществлении с должником Курочкиной А.С. взаимодействия 27.10.2023 в 10 час. 44 мин., 11 час. 44 мин., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров более 2-х раз в сутки.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Курочкиной Анастасии Сергеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 07.12.2023 (вх. № 136609/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Кватро» осуществляет взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24 с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. образовавшейся по договору займа № 4461768 от 25.08.2023, посредством телефонных переговоров, направления голосового и текстовых сообщений. Так, 30.11.2023 в 12 час. 35 мин. ООО МКК «Кватро» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Курочкиной А.С. был осуществлен телефонный звонок на номер 8-953-586-54-24. В ходе данного телефонного звонка сотруднику общества было сообщено, что данный номер телефона в настоящее время принадлежит иному лицу — компании «Эль Барто» и не принадлежит Курочкиной А.С. Таким образом, с 30.11.2023 12 час. 35 мин. ООО МКК «Кватро» стал известен тот факт, что телефонный номер 8-953-586-54-24 не принадлежит должнику Курочкиной А.С. и находится в пользовании третьих лиц. В соответствии с требованиями части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Как установлено из сведений представленных ООО МКК «Кватро», вышеуказанные согласия в рамках договора займа, между обществом и Курочкиной А.С., а также с третьими лицами не заключались. Однако ООО МКК «Кватро» продолжило осуществлять взаимодействие по телефонному номеру 8-953-586-54-24, направленное на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С. посредством направления текстовых сообщений 04.12.2023 в 09 час.07 мин., 11 час. 12 мин., 05.12.2023 в 10 час. 16 мин., 07.12.2023 в 12 час. 21 мин., 11.12.2023 в 09 час. 17 мин., 11.12.2023 в 11 час. 18 мин., 14.12.2023 в 12 час. 06 мин., 15.12.2023 в 12 час. 18 мин., 18.12.2023 в 11 час. 08 мин., 19.12.2023 в 11 час. 46 мин., 20.12.2023 в 05 час. 43 мин., 16 час. 48 мин., 25.12.2023 в 08 час. 16 мин., и направления голосового сообщения 18.12.2023 в 14 час. 40 мин. В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. В ходе анализа содержания текстовых и голосового сообщений было установлено, что в ходе направления данных сообщений на телефонный номер 8-953-586-54-24, принадлежащий компании «Эль Барто», третьим лицам были раскрыты сведения о просроченной задолженности Курочкиной А.С. Помимо этого, в соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленным ООО МКК «Кватро» сведениям установлено, что на момент принадлежности телефонного номера 8-953-586-54-24 должнику Курочкиной А.С., а именно 27.10.2023 по инициативе ООО МКК «Кватро» были осуществлены телефонные переговоры в 10 час. 44 мин., и 11 час. 44 мин., направленные на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С., т. е. более двух раз в сутки. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Кватро» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6, подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 04.12.2023 по 25.12.2023 неправомерного взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Курочкиной А.С., по телефонному номеру 8-953-586-54-24, являющимся рабочим номером компании «Эль Барто», посредством направления текстовых сообщений, в ходе которых допустило раскрытие третьим лицам сведений о факте наличия просроченной задолженности у Курочкиной А.С., а также в осуществлении с должником Курочкиной А.С. взаимодействия 27.10.2023 в 10 час. 44 мин., 11 час. 44 мин., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров более 2-х раз в сутки.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой