РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"
№24240551000209463217

🔢 ИНН:
7744000302
🆔 ОГРН:
1027739326449
📍 Адрес:
г Москва,пл Смоленская-Сенная,д. 28
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: 7744000302) , адрес: г Москва,пл Смоленская-Сенная,д. 28

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 38 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744000302
ОГРН проверяемого лица 1027739326449
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,пл Смоленская-Сенная,д. 28

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Кончаковской Елены Павловны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 05.12.2023 (вх. № 134781/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Райффайзенбанк» осуществляет взаимодействие с третьим лицом - супругом Кончаковской Е.П. по телефонному номеру 8-950-412-07-37, направленное на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. образовавшейся по кредитному договору № СС201000125210901 от 02.09.2021 заключенномуьс АО «Райффайзенбанк», посредством телефонных переговоров, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента и направления текстовых сообщений. Так, 30.10.2023 в 10 час. 29 мин. АО «Райффайзенбанк» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Кончаковской Е.П., на номер телефона 8-950-412-07-37 принадлежащий третьему лицу — супругу Кончаковской Е.П., был осуществлен телефонный звонок с использованием автоматизированного интеллектуального агента. В ходе данного телефонного звонка третьим лицом автоматизированному интеллектуальному агенту сообщено, что по данному телефонному номеру связаться с должником Кончаковской Е.П. не получится. Таким образом, с 30.10.2023 10 час. 29 мин. АО «Райффайзенбанк» стал известен тот факт, что телефонный номер 8-950-412-07-37 не принадлежит должнику Кончаковской Е.П. и находится в пользовании третьего лица. В соответствии с требованиями части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Вышеуказанные согласия, заключенные в соответствии с требованиями установленными частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, между АО «Райффайзенбанк» и Кончаковской Е.П., а также с третьим лицом банком не представлены. Таким образом у АО «Райффайзенбанк» отсутствовали законные основания осуществлять взаимодействие с третьим лицом, направленное на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. Однако АО «Райффайзенбанк» продолжило осуществлять взаимодействие с третьим лицом по телефонному номеру 8-950-412-07-37, направленное на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. посредством телефонных переговоров, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента состоявшихся 30.10.2023 в 11 час. 18 мин. (с использованием автоматизированного интеллектуального агента), 15.11.2023 в 14 час. 03 мин., 18.11.2023 в 13 час. 23 мин., 27.11.23 в 12 час. 10 мин., 04.12.2023 в 15 час. 34 мин., а также посредством направления текстовых сообщений 09.11.2023 в 09 час. 12 мин., 19.11.2023 в 09 час. 01 мин., 27.11.2023 в 09 час. 20 мин., 13.12.2023 в 09 час. 01 мин., 19.12.2023 в 11 час. 10 мин., 26.12.2023 в 10 час. 56 мин., 28.12.2023 в 12 час. 17 мин., 29.12.2023 в 09 час. 59 мин., 09.01.2024 в 10 час. 00 мин., 18.01.2024 в 10 час. 38 мин. В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. В ходе анализа содержания текстовых сообщений было установлено, что в ходе направления на телефонный номер 8-950-412-07-37 текстовых сообщений направленных на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П., третьему лицу были раскрыты сведения о просроченной задолженности Кончаковской Е.П. Помимо этого, в соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленным АО «Райффайзенбанк» сведениям установлено, что 30.10.2023 в 10 час. 29 мин. и 11 час. 18 мин. по инициативе АО «Райффайзенбанк» с третьим лицом - супругом должника Кончаковской Е.П. были осуществлены телефонные переговоры с использованием автоматизированного интеллектуального агента, направленные на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П., т. е. более двух раз в сутки. Указанные действия свидетельствуют о нарушении АО «Райффайзенбанк» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6, подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении в период с 03.10.2023 по 08.01.2024 неправомерного взаимодействия по телефонному номеру 8-950-412-07-37 с третьим лицом, направленного на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. посредством телефонных переговоров с превышением количества допустимых взаимодействий в сутки, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также направления текстовых сообщений, в ходе которых допустило раскрытие третьим лицам сведений о факте наличия у Вас просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Кончаковской Елены Павловны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 05.12.2023 (вх. № 134781/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Райффайзенбанк» осуществляет взаимодействие с третьим лицом - супругом Кончаковской Е.П. по телефонному номеру 8-950-412-07-37, направленное на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. образовавшейся по кредитному договору № СС201000125210901 от 02.09.2021 заключенномуьс АО «Райффайзенбанк», посредством телефонных переговоров, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента и направления текстовых сообщений. Так, 30.10.2023 в 10 час. 29 мин. АО «Райффайзенбанк» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Кончаковской Е.П., на номер телефона 8-950-412-07-37 принадлежащий третьему лицу — супругу Кончаковской Е.П., был осуществлен телефонный звонок с использованием автоматизированного интеллектуального агента. В ходе данного телефонного звонка третьим лицом автоматизированному интеллектуальному агенту сообщено, что по данному телефонному номеру связаться с должником Кончаковской Е.П. не получится. Таким образом, с 30.10.2023 10 час. 29 мин. АО «Райффайзенбанк» стал известен тот факт, что телефонный номер 8-950-412-07-37 не принадлежит должнику Кончаковской Е.П. и находится в пользовании третьего лица. В соответствии с требованиями части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Вышеуказанные согласия, заключенные в соответствии с требованиями установленными частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, между АО «Райффайзенбанк» и Кончаковской Е.П., а также с третьим лицом банком не представлены. Таким образом у АО «Райффайзенбанк» отсутствовали законные основания осуществлять взаимодействие с третьим лицом, направленное на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. Однако АО «Райффайзенбанк» продолжило осуществлять взаимодействие с третьим лицом по телефонному номеру 8-950-412-07-37, направленное на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. посредством телефонных переговоров, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента состоявшихся 30.10.2023 в 11 час. 18 мин. (с использованием автоматизированного интеллектуального агента), 15.11.2023 в 14 час. 03 мин., 18.11.2023 в 13 час. 23 мин., 27.11.23 в 12 час. 10 мин., 04.12.2023 в 15 час. 34 мин., а также посредством направления текстовых сообщений 09.11.2023 в 09 час. 12 мин., 19.11.2023 в 09 час. 01 мин., 27.11.2023 в 09 час. 20 мин., 13.12.2023 в 09 час. 01 мин., 19.12.2023 в 11 час. 10 мин., 26.12.2023 в 10 час. 56 мин., 28.12.2023 в 12 час. 17 мин., 29.12.2023 в 09 час. 59 мин., 09.01.2024 в 10 час. 00 мин., 18.01.2024 в 10 час. 38 мин. В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. В ходе анализа содержания текстовых сообщений было установлено, что в ходе направления на телефонный номер 8-950-412-07-37 текстовых сообщений направленных на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П., третьему лицу были раскрыты сведения о просроченной задолженности Кончаковской Е.П. Помимо этого, в соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленным АО «Райффайзенбанк» сведениям установлено, что 30.10.2023 в 10 час. 29 мин. и 11 час. 18 мин. по инициативе АО «Райффайзенбанк» с третьим лицом - супругом должника Кончаковской Е.П. были осуществлены телефонные переговоры с использованием автоматизированного интеллектуального агента, направленные на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П., т. е. более двух раз в сутки. Указанные действия свидетельствуют о нарушении АО «Райффайзенбанк» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6, подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении в период с 03.10.2023 по 08.01.2024 неправомерного взаимодействия по телефонному номеру 8-950-412-07-37 с третьим лицом, направленного на возврат просроченной задолженности Кончаковской Е.П. посредством телефонных переговоров с превышением количества допустимых взаимодействий в сутки, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также направления текстовых сообщений, в ходе которых допустило раскрытие третьим лицам сведений о факте наличия у Вас просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой