РОСПРОВЕРКИ

Проверка "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№24240551000209469547

🔢 ИНН:
7744001497
🆔 ОГРН:
1027700167110
📍 Адрес:
г Москва,ул Намёткина,д. 16,корп. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7744001497) , адрес: г Москва,ул Намёткина,д. 16,корп. 1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 49 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744001497
ОГРН проверяемого лица 1027700167110
Наименование проверочного листа "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Намёткина,д. 16,корп. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Кальбина А.Ф., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 22.11.2023 (вх. № 129317/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что Банк ГПБ (АО) осуществляет мероприятия, в отношении Кальбина А.Ф. по телефонному номеру 8-963-191-13-01 направленные на возврат просроченной задолженности на основании кредитного договора заключенного между обществом и Банк ГПБ (АО), посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, в том числе с третьим лицом Тамошенко Л.С. по телефонному номеру 8-902-971-50-01. При этом, в соответствии с требованиями пункта 1 части 1 статьи 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В своем ответе Банк ГПБ (АО) не представлены вышеуказанные согласия, а также заявление с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. Таким образом у Банк ГПБ (АО) отсутствовали законные основания для осуществления взаимодействия с третьим лицом Тамошенко Л.С, направленного на возврат просроченной задолженности Кальбина А.Ф. Кроме того, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров осуществлялось с самим должником Кальбиным А.Ф. более одного раза в сутки 22.08.2023 в 11 час. 00 мин., 11 час. 42 мин., 13 час. 30 мин. и в период с 21.08.2023 по 27.08.2023 (календарная неделя) более 2-х раз, а именно: 22.08.2023 в 11 час. 00 мин., 11 час. 42 мин., 13 час. 30 мин. Указанные действия свидетельствуют о нарушении Банк ГПБ (АО) обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1 пункта 6 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с должником Кальбиным А.Ф. и с третьим лицом Тамошенко Л.С. взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия, с превышением установленного количества взаимодействий, носило явно не добросовестный и неразумный характер, что в свою очередь является злоупотреблением права

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Кальбина А.Ф., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 22.11.2023 (вх. № 129317/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что Банк ГПБ (АО) осуществляет мероприятия, в отношении Кальбина А.Ф. по телефонному номеру 8-963-191-13-01 направленные на возврат просроченной задолженности на основании кредитного договора заключенного между обществом и Банк ГПБ (АО), посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, в том числе с третьим лицом Тамошенко Л.С. по телефонному номеру 8-902-971-50-01. При этом, в соответствии с требованиями пункта 1 части 1 статьи 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. При этом, в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), взаимодействие с третьим лицом возможно только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В своем ответе Банк ГПБ (АО) не представлены вышеуказанные согласия, а также заявление с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя. Таким образом у Банк ГПБ (АО) отсутствовали законные основания для осуществления взаимодействия с третьим лицом Тамошенко Л.С, направленного на возврат просроченной задолженности Кальбина А.Ф. Кроме того, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров осуществлялось с самим должником Кальбиным А.Ф. более одного раза в сутки 22.08.2023 в 11 час. 00 мин., 11 час. 42 мин., 13 час. 30 мин. и в период с 21.08.2023 по 27.08.2023 (календарная неделя) более 2-х раз, а именно: 22.08.2023 в 11 час. 00 мин., 11 час. 42 мин., 13 час. 30 мин. Указанные действия свидетельствуют о нарушении Банк ГПБ (АО) обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1 пункта 6 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении с должником Кальбиным А.Ф. и с третьим лицом Тамошенко Л.С. взаимодействия в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия, с превышением установленного количества взаимодействий, носило явно не добросовестный и неразумный характер, что в свою очередь является злоупотреблением права

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой