РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№24240551000209512651

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Дьяченко Елены Алексеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 18.01.2024 (вх. № 30977372), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что Банк ВТБ (ПАО) осуществляет взаимодействие с должником Дьяченко Е.А. по телефонному номеру 8-983-151-20-56, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору заключенному с Банк ВТБ (ПАО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В ходе анализа представленных Дьяченко Е.А. сведений, а именно детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-983-151-20-56, аудиозаписи телефонных переговоров состоявшихся между Дьяченко Е.А. и сотрудником банка, установлено, что в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Дьяченко Е.А. банком в адрес Дьяченко Е.А. осуществлялись неоднократные телефонные звонки, длительность которых после взятия трубки составляла не более 2 секунд, в результате чего Дьяченко Е.А. приходилось по собственной инициативе осуществлять звонок на телефонные номера, с которых в ее адрес поступали данные телефонные звонки. Описываемые выше телефонные звонки поступали на телефонный номер 8-983-151-20-56, принадлежащий Дьяченко Е.А., с целью возврата просроченной задолженности 16.01.2024 в 10 час. 39 мин. с телефонного номера 8-911-471-66-52, 17.01.2024 в 10 час. 24 мин. с телефонного номера 8-912-052-42-27, 17.01.2024 в 11 час. 58 мин. с телефонного номера 8-912-264-86-29, 18.01.2024 в 10 час. 32 мин. с телефонного номера 8-987-330-84-85, 18.01.2024 в 11 час. 29 мин. с телефонного номера 8-917-200-54-58. Тем самым, банком намеренно использовался способ в виде совершения дозвона должнику без намерения осуществить телефонные переговоры с ним, фактически заставляя должника осуществлять взаимодействие по его собственной инициативе. Описываемые действия банка не являются разумными и добросовестными по отношению к должнику, банк намеренно действовал в обход установленных законом норм и правил (злоупотреблял правом), поскольку использование банком данных методов позволяет избежать ответственности за превышение частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров установленного требованиями подпункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия свидетельствуют о нарушении Банк ВТБ (ПАО) обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 3 230-ФЗ, выразившихся в неразумности и недобросовестности действий, злоупотреблении правом при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности Дьяченко Е.А.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Дьяченко Елены Алексеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 18.01.2024 (вх. № 30977372), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что Банк ВТБ (ПАО) осуществляет взаимодействие с должником Дьяченко Е.А. по телефонному номеру 8-983-151-20-56, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору заключенному с Банк ВТБ (ПАО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В ходе анализа представленных Дьяченко Е.А. сведений, а именно детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-983-151-20-56, аудиозаписи телефонных переговоров состоявшихся между Дьяченко Е.А. и сотрудником банка, установлено, что в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Дьяченко Е.А. банком в адрес Дьяченко Е.А. осуществлялись неоднократные телефонные звонки, длительность которых после взятия трубки составляла не более 2 секунд, в результате чего Дьяченко Е.А. приходилось по собственной инициативе осуществлять звонок на телефонные номера, с которых в ее адрес поступали данные телефонные звонки. Описываемые выше телефонные звонки поступали на телефонный номер 8-983-151-20-56, принадлежащий Дьяченко Е.А., с целью возврата просроченной задолженности 16.01.2024 в 10 час. 39 мин. с телефонного номера 8-911-471-66-52, 17.01.2024 в 10 час. 24 мин. с телефонного номера 8-912-052-42-27, 17.01.2024 в 11 час. 58 мин. с телефонного номера 8-912-264-86-29, 18.01.2024 в 10 час. 32 мин. с телефонного номера 8-987-330-84-85, 18.01.2024 в 11 час. 29 мин. с телефонного номера 8-917-200-54-58. Тем самым, банком намеренно использовался способ в виде совершения дозвона должнику без намерения осуществить телефонные переговоры с ним, фактически заставляя должника осуществлять взаимодействие по его собственной инициативе. Описываемые действия банка не являются разумными и добросовестными по отношению к должнику, банк намеренно действовал в обход установленных законом норм и правил (злоупотреблял правом), поскольку использование банком данных методов позволяет избежать ответственности за превышение частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров установленного требованиями подпункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия свидетельствуют о нарушении Банк ВТБ (ПАО) обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 3 230-ФЗ, выразившихся в неразумности и недобросовестности действий, злоупотреблении правом при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности Дьяченко Е.А.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой