РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС"
№24240551000209576141

🔢 ИНН:
9721044508
🆔 ОГРН:
1177746280337
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС" (ИНН: 9721044508) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9721044508
ОГРН проверяемого лица 1177746280337
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее — Главное управление) 15.11.2023 поступило обращение Щербиной Дарьи Сергеевны, содержащие доводы о нарушении со стороны неустановленного круга лиц обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и других случаях, установленных настоящей статьей, проводится административное расследование. Поскольку в действиях неустановленного круга лиц, осуществляющего взаимодействие с Щербиной Д.С., направленное на возврат просроченной задолженности было установлено событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, 15.12.2023 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю Хреновым Д.С. в порядке, установленном статьей 28.1 КоАП РФ, в отношении неустановленного круга лиц вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/23/167-АР. В рамках проведения административного расследования было установлено, что 15.11.2024 в период с 18 час. 33 мин. по 18 час. 58 мин. на телефонный номер Щербиной Д.С. 8-999-443-58-56 были направлены текстовые сообщения с телефонного номера 8-999-031-66-94, направленные на возврат просроченной задолженности. В письменных пояснениях Щербина Д.С. указала, что на момент осуществления с ней указанного взаимодействия у нее по договору займа № 230716884669 от 16.07.2023 заключенному с ООО МКК «УН-Финанс» числилась просроченная задолженность. В ходе данной переписки на вопрос Щербиной Д.С. сообщить наименование компании которой требуется оплатить задолженность, ей в ответ пришли сообщения следующего содержания 15.01.2023 в 18 час. 38 мин. «Нужно решать вопросы по УмномУ», 15.01.2023 в 18 час. 39 мин. «На телефоне инфо ищи, час оплату жду». В тот же момент 15.01.2023 в 18 час. 39 мин. Щербиной Д.С. на телефонный номер 8-999-443-58-56 пришло текстовое сообщение с номера с буквенного номера «SmartCashRu» следующего содержания «Умные наличные: Ваш пароль для входа — z323e767 https://smartcash.ru». Тем самым, неизвестное лицо давало понять Щербиной Д.С., что взаимодействие с ней осуществляется в интересах компании «Умные наличные» под торговым наименованием которого деятельность по заключению договоров займа с физическими лицами осуществляет ООО МКК «УН-Финанс». Согласно полученных от ООО МКК «УН-Финанс» сведений в ответ на ранее направленное определение от 18.12.2023 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 24922/23/139528 от 18.12.2023) установлено, общество подтверждает факт наличия просроченной задолженности Щербиной Д.С. по договору займа № 230716884669 от 16.07.2023, при этом отрицает совершение каких-либо неправомерных действий в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Щербиной Д.С. Вместе с тем, представленные обществом сведения не соответствуют действительности, взаимосвязь представленных Щербиной Д.С. сведений, в том числе таких как скриншоты текстовых сообщений направленных 15.11.2023 с телефонного номера 8-999-031-66-94, скриншот текстовых сообщений направленных 15.11.2023 с телефонного буквенного номера «SmartCashRu», а также детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-999-443-58-56, указывает на то, что вышеуказанное взаимодействие осуществлялось ООО МКК «УН-Финанс». Не доверять представленным в дело доказательствам оснований не имеется. В соответствии с требованиями установленными частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно части 6.2 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Текстовые сообщения направленные Щербиной Д.С. с телефонного номера 8-999-031-66-94, были направлены 15.11.2024 в период с 18 час. 33 мин. по 18 час. 58 мин., при этом ответ от Щербиной Д.С. на направленные текстовые сообщения был получен лишь после сообщения направленного в 18 час. 35 мин., следовательно текстовые сообщения направленные ранее, а именно в 18 час. 33 мин. (направлено 2 сообщения), 18 час. 34 мин. (направлено 2 сообщения), 18 час. 35 мин. (направлено 5 сообщений), были направлены с нарушением требований подпунктов «а» и «б» пункта 2 статьи 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, т. е. более 2 раз в сутки и более 4-х раз в неделю. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Щербиной Д.С. 15.11.2024 в 18 час. 35 мин., 18 час. 38 мин., 18 час. 39 мин., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности. Кроме того, в тексте данных сообщений до Щербиной Д.С. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Щербиной Д.С. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «УН-Финанс» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «УН-Финанс» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «УН-Финанс» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 15.11.2023 в период с 18 час. 33 мин. по 18 час. 45 мин. взаимодействия с должником Щербиной Д.С., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 230716884669 от 16.07.2023, посредством направления с телефонного номера 8-999-031-66-94 текстовых сообщений с превышением установленной частоты взаимодействия, текст которых не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывает на должника Щербину Д.С. психологическое давление.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее — Главное управление) 15.11.2023 поступило обращение Щербиной Дарьи Сергеевны, содержащие доводы о нарушении со стороны неустановленного круга лиц обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и других случаях, установленных настоящей статьей, проводится административное расследование. Поскольку в действиях неустановленного круга лиц, осуществляющего взаимодействие с Щербиной Д.С., направленное на возврат просроченной задолженности было установлено событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, 15.12.2023 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю Хреновым Д.С. в порядке, установленном статьей 28.1 КоАП РФ, в отношении неустановленного круга лиц вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/23/167-АР. В рамках проведения административного расследования было установлено, что 15.11.2024 в период с 18 час. 33 мин. по 18 час. 58 мин. на телефонный номер Щербиной Д.С. 8-999-443-58-56 были направлены текстовые сообщения с телефонного номера 8-999-031-66-94, направленные на возврат просроченной задолженности. В письменных пояснениях Щербина Д.С. указала, что на момент осуществления с ней указанного взаимодействия у нее по договору займа № 230716884669 от 16.07.2023 заключенному с ООО МКК «УН-Финанс» числилась просроченная задолженность. В ходе данной переписки на вопрос Щербиной Д.С. сообщить наименование компании которой требуется оплатить задолженность, ей в ответ пришли сообщения следующего содержания 15.01.2023 в 18 час. 38 мин. «Нужно решать вопросы по УмномУ», 15.01.2023 в 18 час. 39 мин. «На телефоне инфо ищи, час оплату жду». В тот же момент 15.01.2023 в 18 час. 39 мин. Щербиной Д.С. на телефонный номер 8-999-443-58-56 пришло текстовое сообщение с номера с буквенного номера «SmartCashRu» следующего содержания «Умные наличные: Ваш пароль для входа — z323e767 https://smartcash.ru». Тем самым, неизвестное лицо давало понять Щербиной Д.С., что взаимодействие с ней осуществляется в интересах компании «Умные наличные» под торговым наименованием которого деятельность по заключению договоров займа с физическими лицами осуществляет ООО МКК «УН-Финанс». Согласно полученных от ООО МКК «УН-Финанс» сведений в ответ на ранее направленное определение от 18.12.2023 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 24922/23/139528 от 18.12.2023) установлено, общество подтверждает факт наличия просроченной задолженности Щербиной Д.С. по договору займа № 230716884669 от 16.07.2023, при этом отрицает совершение каких-либо неправомерных действий в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Щербиной Д.С. Вместе с тем, представленные обществом сведения не соответствуют действительности, взаимосвязь представленных Щербиной Д.С. сведений, в том числе таких как скриншоты текстовых сообщений направленных 15.11.2023 с телефонного номера 8-999-031-66-94, скриншот текстовых сообщений направленных 15.11.2023 с телефонного буквенного номера «SmartCashRu», а также детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-999-443-58-56, указывает на то, что вышеуказанное взаимодействие осуществлялось ООО МКК «УН-Финанс». Не доверять представленным в дело доказательствам оснований не имеется. В соответствии с требованиями установленными частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно части 6.2 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Текстовые сообщения направленные Щербиной Д.С. с телефонного номера 8-999-031-66-94, были направлены 15.11.2024 в период с 18 час. 33 мин. по 18 час. 58 мин., при этом ответ от Щербиной Д.С. на направленные текстовые сообщения был получен лишь после сообщения направленного в 18 час. 35 мин., следовательно текстовые сообщения направленные ранее, а именно в 18 час. 33 мин. (направлено 2 сообщения), 18 час. 34 мин. (направлено 2 сообщения), 18 час. 35 мин. (направлено 5 сообщений), были направлены с нарушением требований подпунктов «а» и «б» пункта 2 статьи 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, т. е. более 2 раз в сутки и более 4-х раз в неделю. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Щербиной Д.С. 15.11.2024 в 18 час. 35 мин., 18 час. 38 мин., 18 час. 39 мин., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности. Кроме того, в тексте данных сообщений до Щербиной Д.С. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Щербиной Д.С. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «УН-Финанс» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «УН-Финанс» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «УН-Финанс» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 15.11.2023 в период с 18 час. 33 мин. по 18 час. 45 мин. взаимодействия с должником Щербиной Д.С., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 230716884669 от 16.07.2023, посредством направления с телефонного номера 8-999-031-66-94 текстовых сообщений с превышением установленной частоты взаимодействия, текст которых не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывает на должника Щербину Д.С. психологическое давление.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой