РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№24240551000209580850

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
г Москва,ул Каланчевская,д. 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: г Москва,ул Каланчевская,д. 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Каланчевская,д. 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Краснова Ивана Николаевича, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 22.01.2024 (вх. № 6428/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Альфа-Банк» осуществляет взаимодействие с должником Красновым И.Н. по телефонному номеру 8-950-424-29-86, направленное на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по кредитному договору, заключенному с АО «Альфа-Банк», посредством телефонных переговоров после уведомления банка Красновым И.Н. о наличии у него инвалидности первой группы. В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие): 1) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом; 2) с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: а) является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации; б) находится на излечении в стационарном лечебном учреждении; в) является инвалидом первой группы; г) является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного). В ходе анализа представленных Красновым И.Н. сведений, а именно детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-950-424-29-86, копий скриншотов переписки состоявшейся между банком и Красновым И.Н., копией справки о наличии у Краснова И.Н. инвалидности первой группы, установлено, что 06.01.2024 в 14 час. 16 мин. в ходе обмена текстовых сообщений в чате банка Краснов И.Н. уведомил банк о наличии у него инвалидности первой группы, направив в данный чат копии подтверждающих документов, и просил более не осуществлять в его адрес телефонные звонки. Однако банк, проигнорировав данное уведомление, продолжил осуществлять с Красновым И.Н. взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, которые состоялись по инициативе банка 16.01.2024 в 11 час. 43 мин. с телефонного номера 8-930-950-96-69, 17.01.2024 в 11 час. 50 мин. с телефонного номера 8-958-630-29-96, 28.01.2024 в 11 час. 36 мин. с телефонного номера 8-958-635-64-96. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях АО «Альфа-Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных подпунктом «в» пункта 2 части 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении банком с Красновым И.Н. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, при наличии сведений об имеющейся у Краснова И.Н. первой группы инвалидности.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Краснова Ивана Николаевича, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 22.01.2024 (вх. № 6428/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Альфа-Банк» осуществляет взаимодействие с должником Красновым И.Н. по телефонному номеру 8-950-424-29-86, направленное на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по кредитному договору, заключенному с АО «Альфа-Банк», посредством телефонных переговоров после уведомления банка Красновым И.Н. о наличии у него инвалидности первой группы. В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие): 1) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом; 2) с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: а) является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации; б) находится на излечении в стационарном лечебном учреждении; в) является инвалидом первой группы; г) является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного). В ходе анализа представленных Красновым И.Н. сведений, а именно детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-950-424-29-86, копий скриншотов переписки состоявшейся между банком и Красновым И.Н., копией справки о наличии у Краснова И.Н. инвалидности первой группы, установлено, что 06.01.2024 в 14 час. 16 мин. в ходе обмена текстовых сообщений в чате банка Краснов И.Н. уведомил банк о наличии у него инвалидности первой группы, направив в данный чат копии подтверждающих документов, и просил более не осуществлять в его адрес телефонные звонки. Однако банк, проигнорировав данное уведомление, продолжил осуществлять с Красновым И.Н. взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, которые состоялись по инициативе банка 16.01.2024 в 11 час. 43 мин. с телефонного номера 8-930-950-96-69, 17.01.2024 в 11 час. 50 мин. с телефонного номера 8-958-630-29-96, 28.01.2024 в 11 час. 36 мин. с телефонного номера 8-958-635-64-96. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях АО «Альфа-Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных подпунктом «в» пункта 2 части 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении банком с Красновым И.Н. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, при наличии сведений об имеющейся у Краснова И.Н. первой группы инвалидности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой