Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№24240551000209617441
🔢 ИНН:
7724889891
🆔 ОГРН:
1137746831606
📍 Адрес:
Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48, оф. 1401
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.02.2024
🔔
Предостережение
Согласно обращению Слюсаревой Светланы Викторовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.12.2023 (вх. № 141671/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет взаимодействие с третьим лицом Слюсаревой С.В. по телефонному н... Еще...Согласно обращению Слюсаревой Светланы Викторовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.12.2023 (вх. № 141671/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет взаимодействие с третьим лицом Слюсаревой С.В. по телефонному номеру 8-913-030-01-87, направленное на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В., образовавшейся по кредитному договору, заключенному с МФК «Лайм-Займ» (ООО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие). В ходе проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, возникшей у Краснопеевой М.В. по договору займа, заключённому с МФК «Лайм-Займ» (ООО), взаимодействуя, при этом, с третьим лицом Слюсаревой С.В. посредством неоднократных телефонных переговоров по телефонному номеру 8-913-030-01-87. Исходя из пояснений, представленных в Главное управление, у МФК «Лайм-Займ» (ООО) отсутствует согласие должника, а также согласие третьего лица Слюсаревой С.В. на осуществление с ней, как с третьим лицом взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях МФК «Лайм-Займ» (ООО) признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом со Слюсаревой С.В. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В.
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7724889891) , адрес: Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48, оф. 1401
Предостережение:
Согласно обращению Слюсаревой Светланы Викторовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.12.2023 (вх. № 141671/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет взаимодействие с третьим лицом Слюсаревой С.В. по телефонному номеру 8-913-030-01-87, направленное на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В., образовавшейся по кредитному договору, заключенному с МФК «Лайм-Займ» (ООО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие). В ходе проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, возникшей у Краснопеевой М.В. по договору займа, заключённому с МФК «Лайм-Займ» (ООО), взаимодействуя, при этом, с третьим лицом Слюсаревой С.В. посредством неоднократных телефонных переговоров по телефонному номеру 8-913-030-01-87. Исходя из пояснений, представленных в Главное управление, у МФК «Лайм-Займ» (ООО) отсутствует согласие должника, а также согласие третьего лица Слюсаревой С.В. на осуществление с ней, как с третьим лицом взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях МФК «Лайм-Займ» (ООО) признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом со Слюсаревой С.В. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7724889891
ОГРН
1137746831606
Наименование
МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.20
Наименование
Деятельность холдинговых компаний
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
70.10
Наименование
Деятельность головных офисов
Объект контроля
Адрес
Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48, оф. 1401
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Звездин Евгений Вадимович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращению Слюсаревой Светланы Викторовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.12.2023 (вх. № 141671/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет взаимодействие с третьим лицом Слюсаревой С.В. по телефонному номеру 8-913-030-01-87, направленное на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В., образовавшейся по кредитному договору, заключенному с МФК «Лайм-Займ» (ООО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие). В ходе проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, возникшей у Краснопеевой М.В. по договору займа, заключённому с МФК «Лайм-Займ» (ООО), взаимодействуя, при этом, с третьим лицом Слюсаревой С.В. посредством неоднократных телефонных переговоров по телефонному номеру 8-913-030-01-87. Исходя из пояснений, представленных в Главное управление, у МФК «Лайм-Займ» (ООО) отсутствует согласие должника, а также согласие третьего лица Слюсаревой С.В. на осуществление с ней, как с третьим лицом взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях МФК «Лайм-Займ» (ООО) признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом со Слюсаревой С.В. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Согласно обращению Слюсаревой Светланы Викторовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.12.2023 (вх. № 141671/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет взаимодействие с третьим лицом Слюсаревой С.В. по телефонному номеру 8-913-030-01-87, направленное на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В., образовавшейся по кредитному договору, заключенному с МФК «Лайм-Займ» (ООО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие). В ходе проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, возникшей у Краснопеевой М.В. по договору займа, заключённому с МФК «Лайм-Займ» (ООО), взаимодействуя, при этом, с третьим лицом Слюсаревой С.В. посредством неоднократных телефонных переговоров по телефонному номеру 8-913-030-01-87. Исходя из пояснений, представленных в Главное управление, у МФК «Лайм-Займ» (ООО) отсутствует согласие должника, а также согласие третьего лица Слюсаревой С.В. на осуществление с ней, как с третьим лицом взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях МФК «Лайм-Займ» (ООО) признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом со Слюсаревой С.В. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
