РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№24240551000209617441

🔢 ИНН:
7724889891
🆔 ОГРН:
1137746831606
📍 Адрес:
Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48, оф. 1401
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.02.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7724889891) , адрес: Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48, оф. 1401

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7724889891
ОГРН проверяемого лица 1137746831606
Наименование проверочного листа МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10
Наименование проверочного листа Деятельность головных офисов

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48, оф. 1401

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Слюсаревой Светланы Викторовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.12.2023 (вх. № 141671/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет взаимодействие с третьим лицом Слюсаревой С.В. по телефонному номеру 8-913-030-01-87, направленное на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В., образовавшейся по кредитному договору, заключенному с МФК «Лайм-Займ» (ООО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие). В ходе проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, возникшей у Краснопеевой М.В. по договору займа, заключённому с МФК «Лайм-Займ» (ООО), взаимодействуя, при этом, с третьим лицом Слюсаревой С.В. посредством неоднократных телефонных переговоров по телефонному номеру 8-913-030-01-87. Исходя из пояснений, представленных в Главное управление, у МФК «Лайм-Займ» (ООО) отсутствует согласие должника, а также согласие третьего лица Слюсаревой С.В. на осуществление с ней, как с третьим лицом взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях МФК «Лайм-Займ» (ООО) признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом со Слюсаревой С.В. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Слюсаревой Светланы Викторовны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.12.2023 (вх. № 141671/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет взаимодействие с третьим лицом Слюсаревой С.В. по телефонному номеру 8-913-030-01-87, направленное на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В., образовавшейся по кредитному договору, заключенному с МФК «Лайм-Займ» (ООО), посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие). В ходе проверки приведённых в обращении доводов установлено, что МФК «Лайм-Займ» (ООО) осуществляет мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, возникшей у Краснопеевой М.В. по договору займа, заключённому с МФК «Лайм-Займ» (ООО), взаимодействуя, при этом, с третьим лицом Слюсаревой С.В. посредством неоднократных телефонных переговоров по телефонному номеру 8-913-030-01-87. Исходя из пояснений, представленных в Главное управление, у МФК «Лайм-Займ» (ООО) отсутствует согласие должника, а также согласие третьего лица Слюсаревой С.В. на осуществление с ней, как с третьим лицом взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях МФК «Лайм-Займ» (ООО) признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом со Слюсаревой С.В. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Краснопеевой М.В.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой