РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№24240551000209861296

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению З.П.Н., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 04.03.2024 (вх. № 22369/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Свои Люди» в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, осуществляет взаимодействие с З.П.Н. посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-999-213-76-22. Так, 12.02.2024 в 16 час. 48 мин. на телефонный номер З.П.Н. 8-913-ХХХ-ХХ-56, с телефонного номера 8-99-213-76-22 стали поступать текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp, направленные на возврат просроченной задолженности З.П.Н., текст которых содержит вводящие должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, в том числе оказывающие на должника З.П.Н. психологическое давление, в виде озвучивания сведений о направлении в полицию заявления в отношении З.П.Н. по факту в ее действиях признаков уголовно наказуемого деяния предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, а также о том, что взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности З.П.Н. осуществляется с третьими лицами, при этом сведения о кредиторе и его контактном номере в тексте сообщений отсутствовали. На вопрос З.П.Н. сообщить наименование кредитора кому следует произвести оплату, в ответ ей было направлено текстовое сообщение следующего содержания «Ожидайте информацию». В тот же время, а именно в 12.02.2024 в 17 час. 03 мин. на телефонный номер З.П.Н. 8-913-ХХХ-ХХ-56, поступило смс-сообщение от ООО МКК «Свои Люди» текст которого содержал пароль для входа в личный кабинет на сайте https://svoi-ludi.ru. В своих пояснениях З.П.Н. сразу поняла, что данное взаимодействие с ней осуществляется в интересах ООО МКК «Свои Люди» перед которым у З.П.Н. числилась просроченная задолженность, в связи с чем З.П.Н. оплатила продление договора в ООО МКК «Свои Люди» после чего, данные неправомерные действия в отношении З.П.Н. прекратились. В соответствии с требованиями установленными статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) 1. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании имеющихся сведений, можно сделать однозначный вывод о том, что действия неправомерного характера в виде направления 12.02.2024 в 16 час. 48 мин. на телефонный номер З.П.Н. текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp, текст которых содержит вводящие должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, в том числе оказывающие на должника З.П.Н. психологическое давление, были совершены кредитором З.П,Н. ООО МКК «Свои Люди». Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МКК «Свои Люди» признаков нарушения обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6, пунктом 2 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в направлении 12.02.2024 в 16 час. 48 мин. на телефонный номер З.П.Н. текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp, текст которых содержит вводящие должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, в том числе оказывающие на должника З.П.Н. психологическое давление, и не содержит сведений о наименовании кредитора и номере его телефона, просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению З.П.Н., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 04.03.2024 (вх. № 22369/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Свои Люди» в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, осуществляет взаимодействие с З.П.Н. посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-999-213-76-22. Так, 12.02.2024 в 16 час. 48 мин. на телефонный номер З.П.Н. 8-913-ХХХ-ХХ-56, с телефонного номера 8-99-213-76-22 стали поступать текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp, направленные на возврат просроченной задолженности З.П.Н., текст которых содержит вводящие должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, в том числе оказывающие на должника З.П.Н. психологическое давление, в виде озвучивания сведений о направлении в полицию заявления в отношении З.П.Н. по факту в ее действиях признаков уголовно наказуемого деяния предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, а также о том, что взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности З.П.Н. осуществляется с третьими лицами, при этом сведения о кредиторе и его контактном номере в тексте сообщений отсутствовали. На вопрос З.П.Н. сообщить наименование кредитора кому следует произвести оплату, в ответ ей было направлено текстовое сообщение следующего содержания «Ожидайте информацию». В тот же время, а именно в 12.02.2024 в 17 час. 03 мин. на телефонный номер З.П.Н. 8-913-ХХХ-ХХ-56, поступило смс-сообщение от ООО МКК «Свои Люди» текст которого содержал пароль для входа в личный кабинет на сайте https://svoi-ludi.ru. В своих пояснениях З.П.Н. сразу поняла, что данное взаимодействие с ней осуществляется в интересах ООО МКК «Свои Люди» перед которым у З.П.Н. числилась просроченная задолженность, в связи с чем З.П.Н. оплатила продление договора в ООО МКК «Свои Люди» после чего, данные неправомерные действия в отношении З.П.Н. прекратились. В соответствии с требованиями установленными статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) 1. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании имеющихся сведений, можно сделать однозначный вывод о том, что действия неправомерного характера в виде направления 12.02.2024 в 16 час. 48 мин. на телефонный номер З.П.Н. текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp, текст которых содержит вводящие должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, в том числе оказывающие на должника З.П.Н. психологическое давление, были совершены кредитором З.П,Н. ООО МКК «Свои Люди». Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МКК «Свои Люди» признаков нарушения обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6, пунктом 2 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в направлении 12.02.2024 в 16 час. 48 мин. на телефонный номер З.П.Н. текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp, текст которых содержит вводящие должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, в том числе оказывающие на должника З.П.Н. психологическое давление, и не содержит сведений о наименовании кредитора и номере его телефона, просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой