РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
№24240551000209940860

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.03.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Веселовой А. А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.02.2024 (вх. № 17563/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Тинькофф Банк» осуществляет взаимодействие с должником Веселовой А.А. по телефонному номеру 8-913-559-80-82, а также с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по кредитному договору, заключенному с АО «Тинькофф Банк», посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно пункту 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В ходе анализа представленных Веселовой А.А. сведений, а именно детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-913-559-80-82, установлено, что Веселовой А.А. от АО «Тинькофф Банк» поступили телефонные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно: 13.02.2024 в 10 час. 28 мин., 13 час. 07 мин., 19 час. 06 мин., 15.02.2024 в 10 час. 54 мин., 12 час. 39 мин., 17 час. 53 мин., 21 час. 44 мин., 16.02.2024 в 11 час. 02 мин., 13 час. 03 мин. Тем самым, в действиях АО «Тинькофф Банк» усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия с Веселовой А.А., направленном на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров совершенных банком в период с 12.02.2024 по 18.02.2024 более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий банка и злоупотреблении им правом. В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Исходя из обращения Веселовой А.А., а также представленных ею аудиозаписей телефонных переговоров состоявшихся между Веселовой А.А. и сотрудником банка, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Веселовой А.А. осуществлялось в том числе и с третьими лицами, посредством телефонных звонков на дополнительные абонентские номера, в результате которых третьим лицам озвучивалась просьба передать Веселовой А.А. номер банка по которому ей необходимо было связаться с банком. Тем самым, в действиях АО «Тинькофф Банк» усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Веселовой А.А. с третьими лицами, в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. 3.  Указанные действия указывают о наличии в действиях АО «Тинькофф Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Веселовой А. А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 19.02.2024 (вх. № 17563/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Тинькофф Банк» осуществляет взаимодействие с должником Веселовой А.А. по телефонному номеру 8-913-559-80-82, а также с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по кредитному договору, заключенному с АО «Тинькофф Банк», посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно пункту 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В ходе анализа представленных Веселовой А.А. сведений, а именно детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-913-559-80-82, установлено, что Веселовой А.А. от АО «Тинькофф Банк» поступили телефонные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно: 13.02.2024 в 10 час. 28 мин., 13 час. 07 мин., 19 час. 06 мин., 15.02.2024 в 10 час. 54 мин., 12 час. 39 мин., 17 час. 53 мин., 21 час. 44 мин., 16.02.2024 в 11 час. 02 мин., 13 час. 03 мин. Тем самым, в действиях АО «Тинькофф Банк» усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия с Веселовой А.А., направленном на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров совершенных банком в период с 12.02.2024 по 18.02.2024 более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий банка и злоупотреблении им правом. В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Исходя из обращения Веселовой А.А., а также представленных ею аудиозаписей телефонных переговоров состоявшихся между Веселовой А.А. и сотрудником банка, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Веселовой А.А. осуществлялось в том числе и с третьими лицами, посредством телефонных звонков на дополнительные абонентские номера, в результате которых третьим лицам озвучивалась просьба передать Веселовой А.А. номер банка по которому ей необходимо было связаться с банком. Тем самым, в действиях АО «Тинькофф Банк» усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Веселовой А.А. с третьими лицами, в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. 3.  Указанные действия указывают о наличии в действиях АО «Тинькофф Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой