РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ"
№24240551000210084494

🔢 ИНН:
9728088938
🆔 ОГРН:
1237700140182
📍 Адрес:
109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, пр-кт Рязанский, д. 3Б, помещ. 8/2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.04.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ" (ИНН: 9728088938) , адрес: 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, пр-кт Рязанский, д. 3Б, помещ. 8/2

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9728088938
ОГРН проверяемого лица 1237700140182
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, пр-кт Рязанский, д. 3Б, помещ. 8/2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение от 27.02.2024 вх. № 20440/24/24000
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Р.А.Е., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.02.2024 (вх. № 20440/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Денежная крепость» осуществляет взаимодействие с должником Р.А.Е. по телефонному номеру 8-963-ХХХ-07-78, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа, заключенному 26.01.2024 между Р.А.Е. и ООО МКК «Денежная крепость», посредством направления c телефонных номеров 8-995-131-53-16 и 8-912-067-65-80 текстовых сообщений, в том числе в мессенджере WhatsApp. Так, 07.02.2024 на телефонный номер Р.А.Е. 8-963-ХХХ-07-78 были направлены текстовые сообщения, по вопросам возврата просроченной задолженности, с телефонного номера 8-995-131-53-16, а также текстовое сообщение в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-912-067-65-80, содержащее интернет-ссылку https://cllk.ru/F78H7816Z. Вышеуказанные текстовые сообщения, направленные с номеров 8-995-131-53-16 и 8-912-067-65-80 имеют общую тематику и взаимосвязь. Кроме того, при переходе по интернет-ссылке https://cllk.ru/F78H7816Z, направленной Р.А.Е. с телефонного номера 8-912-067-65-80, открывается сайт www.finters-zaem.ru, принадлежащий ООО МКК «Денежная крепость», что свидетельствуют о том, что текстовые сообщения были направлены в интересах ООО МКК «Денежная крепость». В соответствии с требованиями установленными частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно части 6.2 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Направление текстовых сообщений направленных Р.А.Е. с телефонного номера 8-995-131-53-16 осуществлялась 07.02.2024 с 16 час. 22 мин., при этом ответ от Р.А.Е. на направленные текстовые сообщения был получен лишь после сообщения направленного в 19 час. 53 мин., следовательно текстовые сообщения направленные в 16 час. 22 мин. и 19 час. 53 мин., а также сообщение направленное с телефонного номера 8-912-067-65-80 в мессенджере WhatsApp были направлены с нарушением требований статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного установлено, что должнику Р.А.Е. в целях возврата просроченной задолженности 07.02.2024 направлено 2 сообщения с телефонного номера в 16 час. 22 мин. и 19 час. 53 мин., 07.02.2024 направлено 1 сообщение в мессенджере WhatsApp c телефонного номера 8-912-067-65-80, таким образом направлено общим числом 3 текстовых сообщения, т. е. более 2-х раз в сутки. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Р.А.Е. 07.02.2024 установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона. Кроме того, в тексте данных сообщений до Р.А.Е. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Р.А.Е. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Денежная крепость» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Денежная крепость» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Денежная крепость» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 2 части 5, пунктами 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 07.02.2024 16 час. 22 мин. по 20 час. 12 мин. взаимодействияс должником Р.А.Е., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа, посредством направления с телефонных номеров 8-995-131-53-16, 8-912-067-65-80 текстовых сообщений в том числе в мессенджере WhatsApp, с превышением установленного количественного ограничения, а также содержащих выражения оказывающие на должника Р.А.Е. психологическое давление, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности совершенных действий со стороны общества.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Р.А.Е., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.02.2024 (вх. № 20440/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Денежная крепость» осуществляет взаимодействие с должником Р.А.Е. по телефонному номеру 8-963-ХХХ-07-78, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа, заключенному 26.01.2024 между Р.А.Е. и ООО МКК «Денежная крепость», посредством направления c телефонных номеров 8-995-131-53-16 и 8-912-067-65-80 текстовых сообщений, в том числе в мессенджере WhatsApp. Так, 07.02.2024 на телефонный номер Р.А.Е. 8-963-ХХХ-07-78 были направлены текстовые сообщения, по вопросам возврата просроченной задолженности, с телефонного номера 8-995-131-53-16, а также текстовое сообщение в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-912-067-65-80, содержащее интернет-ссылку https://cllk.ru/F78H7816Z. Вышеуказанные текстовые сообщения, направленные с номеров 8-995-131-53-16 и 8-912-067-65-80 имеют общую тематику и взаимосвязь. Кроме того, при переходе по интернет-ссылке https://cllk.ru/F78H7816Z, направленной Р.А.Е. с телефонного номера 8-912-067-65-80, открывается сайт www.finters-zaem.ru, принадлежащий ООО МКК «Денежная крепость», что свидетельствуют о том, что текстовые сообщения были направлены в интересах ООО МКК «Денежная крепость». В соответствии с требованиями установленными частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно части 6.2 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Направление текстовых сообщений направленных Р.А.Е. с телефонного номера 8-995-131-53-16 осуществлялась 07.02.2024 с 16 час. 22 мин., при этом ответ от Р.А.Е. на направленные текстовые сообщения был получен лишь после сообщения направленного в 19 час. 53 мин., следовательно текстовые сообщения направленные в 16 час. 22 мин. и 19 час. 53 мин., а также сообщение направленное с телефонного номера 8-912-067-65-80 в мессенджере WhatsApp были направлены с нарушением требований статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного установлено, что должнику Р.А.Е. в целях возврата просроченной задолженности 07.02.2024 направлено 2 сообщения с телефонного номера в 16 час. 22 мин. и 19 час. 53 мин., 07.02.2024 направлено 1 сообщение в мессенджере WhatsApp c телефонного номера 8-912-067-65-80, таким образом направлено общим числом 3 текстовых сообщения, т. е. более 2-х раз в сутки. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Р.А.Е. 07.02.2024 установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона. Кроме того, в тексте данных сообщений до Р.А.Е. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Р.А.Е. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Денежная крепость» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Денежная крепость» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Денежная крепость» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 2 части 5, пунктами 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 07.02.2024 16 час. 22 мин. по 20 час. 12 мин. взаимодействияс должником Р.А.Е., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа, посредством направления с телефонных номеров 8-995-131-53-16, 8-912-067-65-80 текстовых сообщений в том числе в мессенджере WhatsApp, с превышением установленного количественного ограничения, а также содержащих выражения оказывающие на должника Р.А.Е. психологическое давление, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности совершенных действий со стороны общества.

WARNING_OBJECTION

Описание документа вх. № 49790/24/24000

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой