РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№24240551000210267209

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.04.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самохвалов Алексей Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение Денисова Д.А. поступившее в ГУФССП России по Красноярскому краю
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения Денисова Дениса Александровича, поступившего в ГУФССП России по Красноярскому краю (далее Главное Управление) 18.03.2024 (вх. № 28752/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что по инициативе «Банк ВТБ» (ПАО) осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Денисова Д.А., образовавшейся по кредитному договору, посредством телефонных переговоров по телефонным номерам, принадлежащим должнику, а также иным третьим лицам. По данным «Банк ВТБ» (ПАО), между Денисовым Д.А. и банком были заключены кредитные договоры 24.07.2014, 18.06.2021, 25.09.2021, 05.06.2023, по которым в последствии образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны кредитора осуществлялось соответствующее взаимодействие. В ходе анализа таблицы осуществленных в целях возврата просроченной задолженности Денисова ДА. коммуникаций, представленной «Банк ВТБ» (ПАО), установлено, что помимо взаимодействия с должником, звонки от банка также поступали третьим лицам на номера 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89. Согласно устных пояснений полученных от Денисова Д.А., а также в результате обзвона телефонных номеров 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89 установлено, что данные номера принадлежат АО «Строймеханизация» ФЛ № 3, в которой ранее Денисов Д.А. был трудоустроен. Так, непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Денисова Д.А., посредством телефонных переговоров по номеру 8(391)264-25-89 состоялось 07.02.2023 в 11 час. 08 мин., 28.02.2023 в 11 час. 57 мин., 06.03.2023 в 13 час. 11 мин., 18.04.2023 в 11 час. 11 мин., по номеру 8(391)296-49-90-07.03.2023 в 12 час. 42 мин., в результате которых осуществлялось взаимодействие с третьими лицами, в том числе с теми, кому Денисов Д.А. был не известен, о чем свидетельствуют соответствующие комментарии банка в таблице коммуникаций в столбце «результат взаимодействия». Таким образом, «Банк ВТБ» (ПАО) 07.02.2023 и 06 03.2023 доподлинно установлен факт использования телефонных номеров 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89 АО «Строймеханизация» ФЛ № 3, однако несмотря на указанное, по инициативе банка продолжались звонки третьим лицам на данные номера 18.04.2023 в 11 час. 11 мин., 06.05.2023 в 05 час. 26 мин., 07.05.2023 в 15 час. 09 мин., 09.05.2023 в 05 час. 15 мин., 11.05.2023 в 17 час. 06 мин. Тем самым, в действиях «Банк ВТБ» (ПАО) усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Денисова Д.А. с третьими лицами, в отсутствие согласия должника и третьих лиц на осуществление с ними данного взаимодействия. Кроме того, из предоставленых «Банк ВТБ» (ПАО) сведений можно сделать однозначный вывод, что действия банка, связанные с возвратом просроченной задолженности Денисова Д.А., при взаимодействия с третьими лицами- сотрудниками компании АО «Строймеханизация» ФЛ № 3 по телефонным номерам 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89 посредством телефонных переговоров не были разумными и добросовестными, банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами, поскольку не имел права для совершения данных действий, что свидетельствует о наличии признаков нарушений требований части 1 пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В рамках рассмотрения обращения Денисова Дениса Александровича, поступившего в ГУФССП России по Красноярскому краю (далее Главное Управление) 18.03.2024 (вх. № 28752/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что по инициативе «Банк ВТБ» (ПАО) осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Денисова Д.А., образовавшейся по кредитному договору, посредством телефонных переговоров по телефонным номерам, принадлежащим должнику, а также иным третьим лицам. По данным «Банк ВТБ» (ПАО), между Денисовым Д.А. и банком были заключены кредитные договоры 24.07.2014, 18.06.2021, 25.09.2021, 05.06.2023, по которым в последствии образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны кредитора осуществлялось соответствующее взаимодействие. В ходе анализа таблицы осуществленных в целях возврата просроченной задолженности Денисова ДА. коммуникаций, представленной «Банк ВТБ» (ПАО), установлено, что помимо взаимодействия с должником, звонки от банка также поступали третьим лицам на номера 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89. Согласно устных пояснений полученных от Денисова Д.А., а также в результате обзвона телефонных номеров 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89 установлено, что данные номера принадлежат АО «Строймеханизация» ФЛ № 3, в которой ранее Денисов Д.А. был трудоустроен. Так, непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Денисова Д.А., посредством телефонных переговоров по номеру 8(391)264-25-89 состоялось 07.02.2023 в 11 час. 08 мин., 28.02.2023 в 11 час. 57 мин., 06.03.2023 в 13 час. 11 мин., 18.04.2023 в 11 час. 11 мин., по номеру 8(391)296-49-90-07.03.2023 в 12 час. 42 мин., в результате которых осуществлялось взаимодействие с третьими лицами, в том числе с теми, кому Денисов Д.А. был не известен, о чем свидетельствуют соответствующие комментарии банка в таблице коммуникаций в столбце «результат взаимодействия». Таким образом, «Банк ВТБ» (ПАО) 07.02.2023 и 06 03.2023 доподлинно установлен факт использования телефонных номеров 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89 АО «Строймеханизация» ФЛ № 3, однако несмотря на указанное, по инициативе банка продолжались звонки третьим лицам на данные номера 18.04.2023 в 11 час. 11 мин., 06.05.2023 в 05 час. 26 мин., 07.05.2023 в 15 час. 09 мин., 09.05.2023 в 05 час. 15 мин., 11.05.2023 в 17 час. 06 мин. Тем самым, в действиях «Банк ВТБ» (ПАО) усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Денисова Д.А. с третьими лицами, в отсутствие согласия должника и третьих лиц на осуществление с ними данного взаимодействия. Кроме того, из предоставленых «Банк ВТБ» (ПАО) сведений можно сделать однозначный вывод, что действия банка, связанные с возвратом просроченной задолженности Денисова Д.А., при взаимодействия с третьими лицами- сотрудниками компании АО «Строймеханизация» ФЛ № 3 по телефонным номерам 8(391)296-49-90, 8(391)264-25-89 посредством телефонных переговоров не были разумными и добросовестными, банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами, поскольку не имел права для совершения данных действий, что свидетельствует о наличии признаков нарушений требований части 1 пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой