РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№24240551000210589160

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.05.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самохвалов Алексей Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о признаках нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Б.Ю.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 22.03.2024 (вх. № 30975/24/24000), установлено, что АО «Альфа-Банк» осуществляет взаимодействие с третьими лицами направленном на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А. посредством личных встреч, в ходе которых третьим лицам были раскрыты сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и вручения им уведомлений о наличии просроченной задолженности на бумажном носителе, в том числе в виде «Требования о явке». В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В ходе анализа имеющихся в материалах обращения Б.Ю.А. копий уведомления о наличии просроченной задолженности и «Требования о явке» врученных сотрудником банка при личной встрече, в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А. установлено, что текст «Требования о явке» содержит сведения об обязательной явке Б.Ю.А. в отделение банка 01.03.2024 с 10 ч. 00 мин. по 19 ч. 00 мин., в тексте уведомления о наличии просроченной задолженности содержит сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Текст уведомления в виде «Требования о явке» содержит информацию оказывающую на должника Б.Ю.А. психологическое давление, поскольку у АО «Альфа-Банк» отсутствуют законные полномочия требовать от Б.Ю.А. явиться в отделение банка с целью урегулирования вопроса по оплате долга образовавшейся по кредитному договору № CCOPAR9T1N2105100602. В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.20126 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. На основании имеющихся в материалах обращения Б.Ю.А. сведений, в действиях банка усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона выразившееся в осуществлении взаимодействия с третьими лицами без их согласия, направленного на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А. посредством выхода по адресу проживания третьих лиц, в ходе которого третьим лицам были раскрыты сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Указанные действия указывают о наличии в действиях АО «Альфа-Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, части 1, подпунктов 4, 6 части 2, части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Б.Ю.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 22.03.2024 (вх. № 30975/24/24000), установлено, что АО «Альфа-Банк» осуществляет взаимодействие с третьими лицами направленном на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А. посредством личных встреч, в ходе которых третьим лицам были раскрыты сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и вручения им уведомлений о наличии просроченной задолженности на бумажном носителе, в том числе в виде «Требования о явке». В соответствии с требованиями установленными частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В ходе анализа имеющихся в материалах обращения Б.Ю.А. копий уведомления о наличии просроченной задолженности и «Требования о явке» врученных сотрудником банка при личной встрече, в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А. установлено, что текст «Требования о явке» содержит сведения об обязательной явке Б.Ю.А. в отделение банка 01.03.2024 с 10 ч. 00 мин. по 19 ч. 00 мин., в тексте уведомления о наличии просроченной задолженности содержит сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Текст уведомления в виде «Требования о явке» содержит информацию оказывающую на должника Б.Ю.А. психологическое давление, поскольку у АО «Альфа-Банк» отсутствуют законные полномочия требовать от Б.Ю.А. явиться в отделение банка с целью урегулирования вопроса по оплате долга образовавшейся по кредитному договору № CCOPAR9T1N2105100602. В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.20126 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. На основании имеющихся в материалах обращения Б.Ю.А. сведений, в действиях банка усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона выразившееся в осуществлении взаимодействия с третьими лицами без их согласия, направленного на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А. посредством выхода по адресу проживания третьих лиц, в ходе которого третьим лицам были раскрыты сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Указанные действия указывают о наличии в действиях АО «Альфа-Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, части 1, подпунктов 4, 6 части 2, части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Б.Ю.А.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой