РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
№24240551000210609754

🔢 ИНН:
7702820127
🆔 ОГРН:
1137746702367
📍 Адрес:
121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.05.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ" (ИНН: 7702820127) , адрес: 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702820127
ОГРН проверяемого лица 1137746702367
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самохвалов Алексей Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Куминовой Марии Александровны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 13.02.2024 (вх. № 14903/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Турбозайм» осуществляет взаимодействие с Куминовой М.А. по телефонному номеру 8-901-241-16-66, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № АА 11126835 от 25.09.2023. В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Прежде всего, осуществление гражданских прав не должно нарушать и охраняемых законом интересов других лиц Согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Так, в текстовом сообщении, направленном ООО МКК «Турбозайм» 20.12.2023 в 11 час. 55 мин., должнику Куминовой М.А. на ее телефонный номер 8-901-241-16-66, общество сообщает о своем намерении обратиться в суд в случае неоплаты задолженности и применения в отношении должника мер принудительного взыскания «Уважаемый клиент Куминова Мария Александровна, В случае нарушения обещания об оплате долга — компания ООО МКК «Турбозайм» намеренеа подать заявление в суд. Если решение суда будет принято в пользу компании, на основании ФЗ № 229 «Об исполнительном производстве» при недостаточности у должника денежных средств приставы могут арестовать счета и доходы до 50%, в том числе пенсию и пособия. Оплатите долг сегодня без решения суда. Нажмите 1 или позвоните нам по номеру восемь - восемьсот - семьсот — семьдесят — семьдесят шесть — шестьдесят восемь. Долг по Вашему догвору 3000 рублей 90 копеек». Информация подобного рода была озвучена Куминовой М.А. в уведомлениях о наличии просроченной задолженности в виде «требований» направленных в адрес Куминовой М.А. посредством почтовой корреспонденцией 16.01.2024, 01.02.2024, посредством направления на электронную почту Куминовой М.А. m.alexandrovna666@mail.ru 29.01.2024 в 12 час. 00 мин. Также согласно сведениям представленным ООО МКК «Турбозайм», установлено, что в адрес Куминовой М.А. посредством почтовой корреспонденцией 09.02.2024, посредством направления на электронную почту Куминовой М.А. m.alexandrovna666@mail.ru 06.02.2024 в 12 час. 10 мин. были направлены уведомления о наличии просроченной задолженности в виде «предупреждения». Согласно тексту «предупреждения» до должника была доведена следующая информация: «… В случае отсутствия оплаты до указанного в настоящем письме срока кредитор вправе передать договор на аутсорсинг в рамках 1005 ГК РФ или уступить право требования долга на основании статьи 382 ГК РФ в стороннее коллекторское агентство, сотрудники которого не ограничиваются звонками, и с целью беседы могут осуществлять законные выезды по адресу должника...». Данный текст, с целью обращения на него внимания должника, был выделен жирным штифтом. ООО МКК «Турбозайм» сообщая что, сотрудники коллекторского агентства не ограничиваются звонками, доводило до Куминовой М.А. информацию вводящую должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств, поскольку устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. Данные ограничения установлены в части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО МКК «Турбозайм», излагая подобным образом информацию о последствиях, которые могут ожидать Куминову М.А. в случае не оплаты задолженности, пыталось повлиять на должника эмоционально, вызвать у нее негативные эмоции в виде переживания и страха, поскольку как известно с коллекторскими агентствами, т. е. «коллекторами» у граждан ассоциируются недобросовестные методы взыскания задолженности, такие как «нанесение надписей в подъезде и на двери квартиры должника», «перерезание проводов, ведущих к квартире», «массовые прозвоны телефонных номеров, в том числе принадлежащих третьим лицам», «угрозы причинения вреда здоровью», «оскорбления чести и достоинства» и иные методы, широко озвученные в средствах массовой информации. Помимо этого, ООО МКК «Турбозайм» достоверно зная о том, что судебное разбирательство влечет для должника определенные негативные последствия, целенаправленно сообщало Куминовой М.А. о намерении обратиться в суд, чтобы инициировать у нее негативные переживания и страх. Право кредитора на обращение в суд, при этом, не оспаривается, однако указание таких последствий призвано вызвать у должника испуг, переживания и страх, тем самым оказать на должника психологическое давление, с целью побуждения скорейшей оплаты долга. Кроме того, доведенная информация, касающаяся принудительного взыскания, не соответствует действительности и искажает действующее законодательство Российской Федерации, поскольку без наличия вступившего в законную силу решения суда, кредитор не может взыскать долг в принудительном порядке. Принудительное взыскание долга с должника входит в комплекс мер принудительного исполнения вступившего в законную силу решения суда, данная мера законом отнесена к компетенции Федеральной службы судебных приставов. О мерах принудительного взыскания, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (статья 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»), ООО МКК «Турбозайм» такими полномочиями не наделено. Фактически озвученная ООО МКК «Турбозайм» информация о принудительном взыскании задолженности, не разъясняет должнику правовые последствия отсутствия оплаты долга, а вводит его в заблуждение относительно наличия оснований для их применения ввиду самого факта наличия долга, при этом указанные события могут и не наступить вовсе. Содержание данных сообщений в буквальном смысле призвано оказать на должника психологическое воздействие, чем побудить к возврату задолженности. ООО МКК «Турбозайм» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»). В данном случае ООО МКК «Турбозайм» имело своей целью не уведомить должника о наличии имеющейся у нее задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказать психологическое воздействие путём указания на негативные последствия. Значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение обратившегося с жалобой заявителя. Оценка восприятия информации, содержащейся в сообщениях общества, может быть дана с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания, поскольку их содержание подлежит оценке исходя из осознания изложенной в них информации самими должником, возможности оказания на него психологического давления. 3. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Турбозайм» обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Куминовой Марии Александровны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 13.02.2024 (вх. № 14903/23/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Турбозайм» осуществляет взаимодействие с Куминовой М.А. по телефонному номеру 8-901-241-16-66, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № АА 11126835 от 25.09.2023. В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Прежде всего, осуществление гражданских прав не должно нарушать и охраняемых законом интересов других лиц Согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Так, в текстовом сообщении, направленном ООО МКК «Турбозайм» 20.12.2023 в 11 час. 55 мин., должнику Куминовой М.А. на ее телефонный номер 8-901-241-16-66, общество сообщает о своем намерении обратиться в суд в случае неоплаты задолженности и применения в отношении должника мер принудительного взыскания «Уважаемый клиент Куминова Мария Александровна, В случае нарушения обещания об оплате долга — компания ООО МКК «Турбозайм» намеренеа подать заявление в суд. Если решение суда будет принято в пользу компании, на основании ФЗ № 229 «Об исполнительном производстве» при недостаточности у должника денежных средств приставы могут арестовать счета и доходы до 50%, в том числе пенсию и пособия. Оплатите долг сегодня без решения суда. Нажмите 1 или позвоните нам по номеру восемь - восемьсот - семьсот — семьдесят — семьдесят шесть — шестьдесят восемь. Долг по Вашему догвору 3000 рублей 90 копеек». Информация подобного рода была озвучена Куминовой М.А. в уведомлениях о наличии просроченной задолженности в виде «требований» направленных в адрес Куминовой М.А. посредством почтовой корреспонденцией 16.01.2024, 01.02.2024, посредством направления на электронную почту Куминовой М.А. m.alexandrovna666@mail.ru 29.01.2024 в 12 час. 00 мин. Также согласно сведениям представленным ООО МКК «Турбозайм», установлено, что в адрес Куминовой М.А. посредством почтовой корреспонденцией 09.02.2024, посредством направления на электронную почту Куминовой М.А. m.alexandrovna666@mail.ru 06.02.2024 в 12 час. 10 мин. были направлены уведомления о наличии просроченной задолженности в виде «предупреждения». Согласно тексту «предупреждения» до должника была доведена следующая информация: «… В случае отсутствия оплаты до указанного в настоящем письме срока кредитор вправе передать договор на аутсорсинг в рамках 1005 ГК РФ или уступить право требования долга на основании статьи 382 ГК РФ в стороннее коллекторское агентство, сотрудники которого не ограничиваются звонками, и с целью беседы могут осуществлять законные выезды по адресу должника...». Данный текст, с целью обращения на него внимания должника, был выделен жирным штифтом. ООО МКК «Турбозайм» сообщая что, сотрудники коллекторского агентства не ограничиваются звонками, доводило до Куминовой М.А. информацию вводящую должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств, поскольку устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. Данные ограничения установлены в части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО МКК «Турбозайм», излагая подобным образом информацию о последствиях, которые могут ожидать Куминову М.А. в случае не оплаты задолженности, пыталось повлиять на должника эмоционально, вызвать у нее негативные эмоции в виде переживания и страха, поскольку как известно с коллекторскими агентствами, т. е. «коллекторами» у граждан ассоциируются недобросовестные методы взыскания задолженности, такие как «нанесение надписей в подъезде и на двери квартиры должника», «перерезание проводов, ведущих к квартире», «массовые прозвоны телефонных номеров, в том числе принадлежащих третьим лицам», «угрозы причинения вреда здоровью», «оскорбления чести и достоинства» и иные методы, широко озвученные в средствах массовой информации. Помимо этого, ООО МКК «Турбозайм» достоверно зная о том, что судебное разбирательство влечет для должника определенные негативные последствия, целенаправленно сообщало Куминовой М.А. о намерении обратиться в суд, чтобы инициировать у нее негативные переживания и страх. Право кредитора на обращение в суд, при этом, не оспаривается, однако указание таких последствий призвано вызвать у должника испуг, переживания и страх, тем самым оказать на должника психологическое давление, с целью побуждения скорейшей оплаты долга. Кроме того, доведенная информация, касающаяся принудительного взыскания, не соответствует действительности и искажает действующее законодательство Российской Федерации, поскольку без наличия вступившего в законную силу решения суда, кредитор не может взыскать долг в принудительном порядке. Принудительное взыскание долга с должника входит в комплекс мер принудительного исполнения вступившего в законную силу решения суда, данная мера законом отнесена к компетенции Федеральной службы судебных приставов. О мерах принудительного взыскания, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (статья 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»), ООО МКК «Турбозайм» такими полномочиями не наделено. Фактически озвученная ООО МКК «Турбозайм» информация о принудительном взыскании задолженности, не разъясняет должнику правовые последствия отсутствия оплаты долга, а вводит его в заблуждение относительно наличия оснований для их применения ввиду самого факта наличия долга, при этом указанные события могут и не наступить вовсе. Содержание данных сообщений в буквальном смысле призвано оказать на должника психологическое воздействие, чем побудить к возврату задолженности. ООО МКК «Турбозайм» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»). В данном случае ООО МКК «Турбозайм» имело своей целью не уведомить должника о наличии имеющейся у нее задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказать психологическое воздействие путём указания на негативные последствия. Значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение обратившегося с жалобой заявителя. Оценка восприятия информации, содержащейся в сообщениях общества, может быть дана с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания, поскольку их содержание подлежит оценке исходя из осознания изложенной в них информации самими должником, возможности оказания на него психологического давления. 3. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Турбозайм» обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой