РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
№24240551000210609936

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.05.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самохвалов Алексей Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Брючко Светланы Сергеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 20.03.2024 (вх. № 29910/24/24000), установлено, что АО «Тинькофф Банк» осуществляет взаимодействие с Брючко С.С. по телефонному номеру 8-923-356-84-33, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору заключенному с АО «Тинькофф Банк», посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В ходе анализа представленных Брючко С.С. сведений установлено, что в период с 20.01.2024 по 24.03.2024 по телефонному номеру 8-923-356-84-33 с должником Брючко С.С. по инициативе банка состоялись телефонные переговоры, направленные на возврат ее просроченной задолженности с превышением установленного количества взаимодействий в сутки, в неделю и месяц. Согласно представленной Брючко С.С. детализации оказанных услуг связи непосредственное взаимодействие осуществлялось банком с телефонных номеров 8-913-551-41-09, 8-983-360-84-09, 8-983-501-41-62, 8-983-501-03-79, 8-913-830-60-51, 8-913-511-26-71, 8-983-610-81-37, 8-983-610-88-42, 8-913-831-04-97, 8-983-573-24-05, 8-983-150-89-21, 8-913-830-57-15, 8-983-360-90-86, 8-983-266-36-43, 8-913-551-47-19, 8-930-318-12-45, 8-912-091-75-13, 8-966-263-45-91, 8-967-695-13-55, 8-966-264-52-79, 8-930-319-34-20, 8-985-901-77-61, 8-983-071-76-04, 8-983-360-87-10, 8-983-265-46-84, 8-983-140-77-02, 8-983-140-85-60, 8-983-140-87-53, 8-913-550-83-67, в ходе обзвона которых было установлено, что данные телефонные номера принадлежат АО «Тинькофф банк», о чем должностным лицом ГУФССП России составлен соответствующий акт. Взаимодействие осуществлялось 20.01.2024 в 12час. 40 мин., 19 час. 51 мин., 21.01.2024 в 12 мин. 04 мин., 23.01.2024 в 11 час. 10 мин., 16 час. 31 мин., 16 час. 33 мин., 24.01.2024 в 11 час. 18 мин. 19 час. 40 мин., 25.01.2024 в 10 час. 32 мин., 28.01.2024 11 час. 28 мин., 18 час. 03 мин., 29.01.2024 в 10 час. 45 мин., 18 час. 43 мин., 30.01.2024 в 12 час. 05 мин., 01.02.2024 в 19 час. 20 мин., 02.02.2024 в 11 час. 40 мин., 06.02.2024 в 11 час. 05 мин., 17 час. 44 мин., 07.02.2024 в 10 час. 55 мин., 18 час. 02 мин., 10.02.2024 в 10 час. 53 мин., 17 час. 49 мин., 11.02.2024 в 12 час. 01 мин., 12 час. 01 мин., 12.02.2024 в 10 час. 51 мин., 17 час. 43 мин., 13.02.2024 в 11 час. 09 мин., 14.02.2024 в 11 час. 16 мин., 17 час. 23 мин., 15.02.2024 в 17 час. 43 мин., 16.02.2024 в 11 час. 32 мин., 24.02.2024 в 17 час. 41 мин., 25.02.2024 в 17 час. 35 мин., 01.03.2024 в 10 час. 35 мин., 18 час. 52 мин., 02.03.2024 в 11 час. 02 мин., 04.03.2024 в 18 час. 32 мин., 05.03.2024 в 18 час. 52 мин., 12.03.2024 в 09 час. 17 мин., 14.03.2024 в 17 час. 54 мин., 15.03.2024 в 12 час. 46 мин., 20 час. 22 мин., 20.03.2024 в 11 час. 31 мин., 21.03.2024 в 17 час. 32 мин., 22.03.2024 в 11 час. 39 мин., 18 час. 16 мин., 23.03.2024 в 11 час. 37 мин., 17 час. 17 мин., 24.03.2024 в 20 час. 21 мин. Согласно статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Прежде всего, осуществление гражданских прав не должно нарушать и охраняемых законом интересов других лиц Согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Можно сделать однозначный вывод, что действия АО «Тинькофф Банк» при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности Брючко С.С. не были разумными и добросовестными, банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами. Указанные действия указывают на наличие в действиях АО «Тинькофф Банк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 20.01.2024 по 24.03.2024 взаимодействия с должником Брючко С.С., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору, посредством многочисленных телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц, что свидетельствует о злоупотреблении предоставленным правом, не добросовестных и не разумных действиях банка.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Брючко Светланы Сергеевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 20.03.2024 (вх. № 29910/24/24000), установлено, что АО «Тинькофф Банк» осуществляет взаимодействие с Брючко С.С. по телефонному номеру 8-923-356-84-33, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору заключенному с АО «Тинькофф Банк», посредством телефонных переговоров. В соответствии с требованиями установленными частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В ходе анализа представленных Брючко С.С. сведений установлено, что в период с 20.01.2024 по 24.03.2024 по телефонному номеру 8-923-356-84-33 с должником Брючко С.С. по инициативе банка состоялись телефонные переговоры, направленные на возврат ее просроченной задолженности с превышением установленного количества взаимодействий в сутки, в неделю и месяц. Согласно представленной Брючко С.С. детализации оказанных услуг связи непосредственное взаимодействие осуществлялось банком с телефонных номеров 8-913-551-41-09, 8-983-360-84-09, 8-983-501-41-62, 8-983-501-03-79, 8-913-830-60-51, 8-913-511-26-71, 8-983-610-81-37, 8-983-610-88-42, 8-913-831-04-97, 8-983-573-24-05, 8-983-150-89-21, 8-913-830-57-15, 8-983-360-90-86, 8-983-266-36-43, 8-913-551-47-19, 8-930-318-12-45, 8-912-091-75-13, 8-966-263-45-91, 8-967-695-13-55, 8-966-264-52-79, 8-930-319-34-20, 8-985-901-77-61, 8-983-071-76-04, 8-983-360-87-10, 8-983-265-46-84, 8-983-140-77-02, 8-983-140-85-60, 8-983-140-87-53, 8-913-550-83-67, в ходе обзвона которых было установлено, что данные телефонные номера принадлежат АО «Тинькофф банк», о чем должностным лицом ГУФССП России составлен соответствующий акт. Взаимодействие осуществлялось 20.01.2024 в 12час. 40 мин., 19 час. 51 мин., 21.01.2024 в 12 мин. 04 мин., 23.01.2024 в 11 час. 10 мин., 16 час. 31 мин., 16 час. 33 мин., 24.01.2024 в 11 час. 18 мин. 19 час. 40 мин., 25.01.2024 в 10 час. 32 мин., 28.01.2024 11 час. 28 мин., 18 час. 03 мин., 29.01.2024 в 10 час. 45 мин., 18 час. 43 мин., 30.01.2024 в 12 час. 05 мин., 01.02.2024 в 19 час. 20 мин., 02.02.2024 в 11 час. 40 мин., 06.02.2024 в 11 час. 05 мин., 17 час. 44 мин., 07.02.2024 в 10 час. 55 мин., 18 час. 02 мин., 10.02.2024 в 10 час. 53 мин., 17 час. 49 мин., 11.02.2024 в 12 час. 01 мин., 12 час. 01 мин., 12.02.2024 в 10 час. 51 мин., 17 час. 43 мин., 13.02.2024 в 11 час. 09 мин., 14.02.2024 в 11 час. 16 мин., 17 час. 23 мин., 15.02.2024 в 17 час. 43 мин., 16.02.2024 в 11 час. 32 мин., 24.02.2024 в 17 час. 41 мин., 25.02.2024 в 17 час. 35 мин., 01.03.2024 в 10 час. 35 мин., 18 час. 52 мин., 02.03.2024 в 11 час. 02 мин., 04.03.2024 в 18 час. 32 мин., 05.03.2024 в 18 час. 52 мин., 12.03.2024 в 09 час. 17 мин., 14.03.2024 в 17 час. 54 мин., 15.03.2024 в 12 час. 46 мин., 20 час. 22 мин., 20.03.2024 в 11 час. 31 мин., 21.03.2024 в 17 час. 32 мин., 22.03.2024 в 11 час. 39 мин., 18 час. 16 мин., 23.03.2024 в 11 час. 37 мин., 17 час. 17 мин., 24.03.2024 в 20 час. 21 мин. Согласно статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Прежде всего, осуществление гражданских прав не должно нарушать и охраняемых законом интересов других лиц Согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Можно сделать однозначный вывод, что действия АО «Тинькофф Банк» при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности Брючко С.С. не были разумными и добросовестными, банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами. Указанные действия указывают на наличие в действиях АО «Тинькофф Банк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении в период с 20.01.2024 по 24.03.2024 взаимодействия с должником Брючко С.С., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору, посредством многочисленных телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц, что свидетельствует о злоупотреблении предоставленным правом, не добросовестных и не разумных действиях банка.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой