РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№24240551000210987869

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.06.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Савченко Наталью Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проведения административного расследования 31.05.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/73246 от 31.05.2024) в адрес ООО МКК «Финансовый аспект» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Финансовый аспект», установлено, что 22.01.2024 между Воробьевой Ю.В. и обществом был заключен договор займа № 0122-155247, по которому с 05.02.2024 по 09.02.2024, с 10.02.2024 образовалась просроченная задолженность. По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось обществом посредством телефонных переговоров, а также направления смс-сообщений в адрес Воробьевой Ю.В. в период с 06.02.2024 по 25.04.2024 на номер телефона 8-913-172-70-58, содержание которых соответствует требованиям действующего законодательства. Согласно полученных от ООО МКК «Финансовый аспект» сведений, общество подтверждает факт наличия просроченной задолженности у Воробьевой Ю.В. по договору займа № 0122-155247 от 22.01.2024, при этом отрицает совершение каких-либо неправомерных действий в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Воробьевой Ю.В. В рамках производства по делу об административном правонарушении от должника Воробьевой Ю.В. были получены скриншоты текстовых сообщений неправомерного характера, поступивших с телефонных номеров 8-902-367-06-63, 8-987-920-70-44, 8-911-189-10-79. Из анализа текстовых сообщений, поступивших Воробьевой Ю.В., в которых указано, на необходимость оплаты долга в размере 15700 рублей установлено, что требуемая сумма совпадает с суммой задолженности из личного кабинета заявителя по договору займа заключенного с ООО МКК «Финансовый аспект», использующий бренд «ЭкоЗайм». Таким образом, совокупность имеющихся доказательств свидетельствует о том, что неправомерные действия в отношении Воробьевой Ю.В. совершались от имени и в интересах ООО МКК «Финансовый аспект». В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Воробьевой Ю.В., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности. Кроме того, в тексте данных сообщений до Воробьевой Ю.В. в угрожающей форме доводились сведения о необходимости погасить задолженность. Доведенная ООО МКК «Финансовый аспект» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Финансовый аспект» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Финансовый аспект» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 10.04.2024 в период с 12 час. 41 мин. по 15 час. 03 мин. взаимодействия с должником Воробьевой Ю.В., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору микрозайма № № 0122-155247 от 22.01.2024, посредством направления с телефонных номеров 8-902-367-06-63, 8-987-920-70-44, 8-911-189-10-79 текстовых сообщений, которые не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывающие на должника Воробьеву Ю.В. психологическое давление.

Предупреждение

Описание документа В рамках проведения административного расследования 31.05.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/73246 от 31.05.2024) в адрес ООО МКК «Финансовый аспект» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Финансовый аспект», установлено, что 22.01.2024 между Воробьевой Ю.В. и обществом был заключен договор займа № 0122-155247, по которому с 05.02.2024 по 09.02.2024, с 10.02.2024 образовалась просроченная задолженность. По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось обществом посредством телефонных переговоров, а также направления смс-сообщений в адрес Воробьевой Ю.В. в период с 06.02.2024 по 25.04.2024 на номер телефона 8-913-172-70-58, содержание которых соответствует требованиям действующего законодательства. Согласно полученных от ООО МКК «Финансовый аспект» сведений, общество подтверждает факт наличия просроченной задолженности у Воробьевой Ю.В. по договору займа № 0122-155247 от 22.01.2024, при этом отрицает совершение каких-либо неправомерных действий в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Воробьевой Ю.В. В рамках производства по делу об административном правонарушении от должника Воробьевой Ю.В. были получены скриншоты текстовых сообщений неправомерного характера, поступивших с телефонных номеров 8-902-367-06-63, 8-987-920-70-44, 8-911-189-10-79. Из анализа текстовых сообщений, поступивших Воробьевой Ю.В., в которых указано, на необходимость оплаты долга в размере 15700 рублей установлено, что требуемая сумма совпадает с суммой задолженности из личного кабинета заявителя по договору займа заключенного с ООО МКК «Финансовый аспект», использующий бренд «ЭкоЗайм». Таким образом, совокупность имеющихся доказательств свидетельствует о том, что неправомерные действия в отношении Воробьевой Ю.В. совершались от имени и в интересах ООО МКК «Финансовый аспект». В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Воробьевой Ю.В., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности. Кроме того, в тексте данных сообщений до Воробьевой Ю.В. в угрожающей форме доводились сведения о необходимости погасить задолженность. Доведенная ООО МКК «Финансовый аспект» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Финансовый аспект» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Финансовый аспект» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 10.04.2024 в период с 12 час. 41 мин. по 15 час. 03 мин. взаимодействия с должником Воробьевой Ю.В., направленного на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору микрозайма № № 0122-155247 от 22.01.2024, посредством направления с телефонных номеров 8-902-367-06-63, 8-987-920-70-44, 8-911-189-10-79 текстовых сообщений, которые не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывающие на должника Воробьеву Ю.В. психологическое давление.

WARNING_OBJECTION

Описание документа Возражения на предостережения от ООО МКК "Финансовый аспект"

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой