РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№24240551000210987920

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Радищева,д. 39,литера Д,помещ. 11-Н часть 30, каб. 1-3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.06.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Радищева,д. 39,литера Д,помещ. 11-Н часть 30, каб. 1-3

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Радищева,д. 39,литера Д,помещ. 11-Н часть 30, каб. 1-3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Савченко Наталью Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Власова Евгения Игоревича, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 01.04.2024 (вх. № 34656/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Свои Люди» осуществляет с должником Власовым Е.И. взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений на адрес электронной почты. Из ответа предоставленного ООО МКК «Свои люди» установлено, что между обществом и Власовым Е.И. 19.02.2024 был заключен договор потребительского займа № 240219628801. Просроченная задолженность у Власова Е.И. перед Обществом образовалась с 21.03.2024. По данным представленным обществом установлено, что взаимодействие с Власовым Е.И., направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось только лишь посредством направления смс-сообщений в период с 30.03.2024 по 08.05.2024, которые соответствуют требованиям установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. При этом, указанные обществом сведения не в полной мере соответствуют действительности и опровергаются собранными по делу материалами. Так, в ходе проведения административного расследования от Власова Е.И. были отобраны пояснения. В письменных пояснениях Власов Е.И. указал, что у него имеются не исполненные денежные обязательства, в связи с чем в его адрес стали поступать сообщения на электронную почту, содержащие требования об оплате долга. Так, 23.03.2024 в 03 час. 21 мин. Власову Е.И. поступило сообщение следующего содержания «Здравствуйте, у Вас образовалась просроченная задолженность. !ДОБРОВОЛЬНЫЙ ОТКАЗ ОТ ОПЛАТЫ ЗАФИКСИРОВАН! СВОИ КРЕДИТОРЫ не получили от Вас оплату в срок!…», 14.05.2024 в 07 час. 32 мин. поступило сообщение «…. Вы либо самостоятельно заходите и возвращаете деньги в полном объеме своим кредиторам, ну или ведете себя адекватно и договариваетесь со мной об оплате на моих условиях!...» Согласно скриншотам полученным от Власова Е.И., а также на основании информации полученной от ООО МКК «Свои Люди», в которой содержались сведения об обращении Власова Е.И. в общество с заявлением по электронной почте по факту поступления электронных писем некорректного содержания установлено, что указанные действия совершены кредитором ООО МКК «Свои Люди», которое было заинтересовано в возврате задолженности по договору займа. Указание в тексте направленных сообщений о том, что оплату задолженности необходимо произвести «своим кредиторам» Власову Е.И. давали понять, что взаимодействие с ним осуществляется именно в интересах ООО МКК «Свои Люди». После получения подобного рода сообщений с указанием на кредитора ООО МКК «Свои Люди» Власову Е.И. достоверно стало известно о том, кем именно осуществляется взаимодействие, в связи с чем он был вынужден обратиться в Главное управление с жалобой на ООО МКК «Свои Люди». Не указывая в содержании направленных на электронную почту сообщениях своих идентифицирующих данных ООО МКК «Свои люди» преследовало цель избежать предусмотренной законом ответственности за нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).. Как установлено из ответа общества, ООО МКК «Свои Люди» в целях взыскания просроченной задолженности Власова Е.И. иные лица в рамках агентского договора не привлекались, договор цессии также не заключался, что свидетельствует об осуществлении вышеуказанных действий именно ООО МКК «Свои Люди». Учитывая финансовую заинтересованность конкретного юридического лица, а также отсутствие иных привлеченных лиц, возможно сделать однозначный вывод о том, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Власова Е.И., осуществлялось именно непосредственным кредитором ООО МКК «Свои Люди», поскольку именно кредитор имеет экономическую выгоду от возврата долга. В тексте данных сообщений до Власова Е.И. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Власова Е.И. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Свои Люди» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Свои Люди» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Свои Люди» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении 23.03.2024 в 03 час. 21 мин. и 14.05.2024 в 07 час. 32 мин. взаимодействия с должником Власовым Е.И., направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № 240219628801 от 19.02.2024, посредством направления текстовых сообщений на электронную почту, ненадлежащего содержания, оказывающих психологическое давление.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Власова Евгения Игоревича, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 01.04.2024 (вх. № 34656/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Свои Люди» осуществляет с должником Власовым Е.И. взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений на адрес электронной почты. Из ответа предоставленного ООО МКК «Свои люди» установлено, что между обществом и Власовым Е.И. 19.02.2024 был заключен договор потребительского займа № 240219628801. Просроченная задолженность у Власова Е.И. перед Обществом образовалась с 21.03.2024. По данным представленным обществом установлено, что взаимодействие с Власовым Е.И., направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось только лишь посредством направления смс-сообщений в период с 30.03.2024 по 08.05.2024, которые соответствуют требованиям установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. При этом, указанные обществом сведения не в полной мере соответствуют действительности и опровергаются собранными по делу материалами. Так, в ходе проведения административного расследования от Власова Е.И. были отобраны пояснения. В письменных пояснениях Власов Е.И. указал, что у него имеются не исполненные денежные обязательства, в связи с чем в его адрес стали поступать сообщения на электронную почту, содержащие требования об оплате долга. Так, 23.03.2024 в 03 час. 21 мин. Власову Е.И. поступило сообщение следующего содержания «Здравствуйте, у Вас образовалась просроченная задолженность. !ДОБРОВОЛЬНЫЙ ОТКАЗ ОТ ОПЛАТЫ ЗАФИКСИРОВАН! СВОИ КРЕДИТОРЫ не получили от Вас оплату в срок!…», 14.05.2024 в 07 час. 32 мин. поступило сообщение «…. Вы либо самостоятельно заходите и возвращаете деньги в полном объеме своим кредиторам, ну или ведете себя адекватно и договариваетесь со мной об оплате на моих условиях!...» Согласно скриншотам полученным от Власова Е.И., а также на основании информации полученной от ООО МКК «Свои Люди», в которой содержались сведения об обращении Власова Е.И. в общество с заявлением по электронной почте по факту поступления электронных писем некорректного содержания установлено, что указанные действия совершены кредитором ООО МКК «Свои Люди», которое было заинтересовано в возврате задолженности по договору займа. Указание в тексте направленных сообщений о том, что оплату задолженности необходимо произвести «своим кредиторам» Власову Е.И. давали понять, что взаимодействие с ним осуществляется именно в интересах ООО МКК «Свои Люди». После получения подобного рода сообщений с указанием на кредитора ООО МКК «Свои Люди» Власову Е.И. достоверно стало известно о том, кем именно осуществляется взаимодействие, в связи с чем он был вынужден обратиться в Главное управление с жалобой на ООО МКК «Свои Люди». Не указывая в содержании направленных на электронную почту сообщениях своих идентифицирующих данных ООО МКК «Свои люди» преследовало цель избежать предусмотренной законом ответственности за нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).. Как установлено из ответа общества, ООО МКК «Свои Люди» в целях взыскания просроченной задолженности Власова Е.И. иные лица в рамках агентского договора не привлекались, договор цессии также не заключался, что свидетельствует об осуществлении вышеуказанных действий именно ООО МКК «Свои Люди». Учитывая финансовую заинтересованность конкретного юридического лица, а также отсутствие иных привлеченных лиц, возможно сделать однозначный вывод о том, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Власова Е.И., осуществлялось именно непосредственным кредитором ООО МКК «Свои Люди», поскольку именно кредитор имеет экономическую выгоду от возврата долга. В тексте данных сообщений до Власова Е.И. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Власова Е.И. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Свои Люди» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Свои Люди» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Свои Люди» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении 23.03.2024 в 03 час. 21 мин. и 14.05.2024 в 07 час. 32 мин. взаимодействия с должником Власовым Е.И., направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № 240219628801 от 19.02.2024, посредством направления текстовых сообщений на электронную почту, ненадлежащего содержания, оказывающих психологическое давление.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой