|
🔢 ИНН:
|
1901107255 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1121901001958 |
|
📍 Адрес:
|
630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
24.06.2024 |
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" (ИНН: 1901107255) , адрес: 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 1901107255 |
|---|---|
| ОГРН | 1121901001958 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 82.91 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации |
| Код | 45.11 |
| Наименование | Торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности |
| Код | 45.19 |
| Наименование | Торговля прочими автотранспортными средствами |
| Код | 45.20 |
| Наименование | Техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств |
| Код | 45.31 |
| Наименование | Торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями |
| Код | 45.32 |
| Наименование | Торговля розничная автомобильными деталями, узлами и принадлежностями |
| Код | 46.18 |
| Наименование | Деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле прочими отдельными видами товаров |
| Код | 46.19 |
| Наименование | Деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров |
| Код | 47.19 |
| Наименование | Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах |
| Код | 47.9 |
| Наименование | Торговля розничная вне магазинов, палаток, рынков |
| Код | 49.31 |
| Наименование | Деятельность сухопутного пассажирского транспорта: перевозки пассажиров в городском и пригородном сообщении |
| Код | 49.32 |
| Наименование | Деятельность легкового такси и арендованных легковых автомобилей с водителем |
| Код | 49.39 |
| Наименование | Деятельность прочего сухопутного пассажирского транспорта, не включенная в другие группировки |
| Код | 52.21 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная, связанная с сухопутным транспортом |
| Код | 52.29 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками |
| Код | 68.10.1 |
| Наименование | Подготовка к продаже собственного недвижимого имущества |
| Код | 68.20 |
| Наименование | Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом |
| Код | 68.31.1 |
| Наименование | Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 68.31.2 |
| Наименование | Предоставление посреднических услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 68.31.3 |
| Наименование | Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 68.31.4 |
| Наименование | Предоставление консультационных услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 69.10 |
| Наименование | Деятельность в области права |
| Код | 69.20 |
| Наименование | Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию |
| Код | 70.10.1 |
| Наименование | Деятельность по управлению финансово-промышленными группами |
| Код | 70.10.2 |
| Наименование | Деятельность по управлению холдинг-компаниями |
| Код | 70.22 |
| Наименование | В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10) |
| Код | 73.11 |
| Наименование | Деятельность рекламных агентств |
| Код | 77.11 |
| Наименование | Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств |
| Код | 77.39.11 |
| Наименование | Аренда и лизинг прочего автомобильного транспорта и оборудования |
| Код | 82.99 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки |
| Код | 96.09 |
| Наименование | Предоставление прочих персональных услуг, не включенных в другие группировки |
| Адрес | 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | высокий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Звездин Евгений Вадимович |
|---|---|
| ФИО инспектора | Хренов Дмитрий Сергеевич |
| ФИО инспектора | Васильев Виталий Сергеевич |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю |
|---|
| Текст | Наличие признаков нарушения обязательных требований |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | 07.05.2024 Главным управлением на основании обращения Рябининой Т.П. (вх. № 46857/24/24000 от 25.04.2024) в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/27-АР. Согласно сведений представленных ООО ПКО «СКА» в рамках административного расследования установлено, что общество на основании заключенных агентских договоров осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Рябининой Т.П., образовавшейся перед ООО «Бустра» в период с 01.02.2024 по 21.02.2024, ООО МКК «Финансовый супермаркет» с 01.04.2024. По состоянию на дату предоставления сведений от ООО ПКО «СКА» (30.05.2024) задолженность Рябининой Т.П. перед ООО МКК «Финансовый аспект» находилась в работе у общества. В целях возврата просроченной задолженности Рябининой Т.П., обществом должнику на номер телефона в период с 09.02.2024 19 час. 12 мин. по 08.05.2024 11 час. 22 мин. были направлены голосовые (IVR) сообщения. Согласно аудиозаписей голосовых (IVR) сообщений представленных обществом установлено, что в нарушение пункта 1 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), данные голосовые сообщения не содержат сведений о наименовании кредитора. В ходе анализа представленных ООО ПКО «СКА» сведений установлено, что общество, в целях возврата просроченной задолженности осуществляло взаимодействие с должником Рябининой Т.П. посредством направления на ее номер телефона 8-983-ХХХ-43-42 голосовых (IVR) сообщений с превышением установленного количества более двух раз в сутки (20.02.2024 направлено 4 голосовых (IVR) сообщения, 04.04.2024 направлено 3 голосовых (IVR) сообщения, 04.05.2024 направлено 3 голосовых (IVR) сообщения), более четырех раз в течении календарной недели (в период с 12.02.2024 по 18.02.2024 направлено 5 голосовых (IVR) сообщений, в период с 19.02.2024 по 25.02.2024 направлено 5 голосовых (IVR) сообщений, в период с 01.04.2024 по 07.04.2024 направлено 7 голосовых (IVR) сообщений, в период с 15.04.2024 по 21.04.2024 направлено 6 голосовых (IVR) сообщений, в период с 29.04.2024 по 05.05.2024 направлено 6 голосовых (IVR) сообщений), более шестнадцати раз в течение календарного месяца (в период с 01.04.2024 по 30.04.2024 направлено 24 голосовых (IVR) сообщения). Кроме того, общество, в целях возврата просроченной задолженности Рябининой Т.П. осуществляло в период с 01.04.2024 12 час. 20 мин. по 18.04.2024 19 час. 56 мин. взаимодействие с третьим лицом Р.И.М. по телефонному номеру 8-950-ХХХ-78-71 посредством телефонных переговоров, а также направления голосовых (IVR) сообщений, в том числе с превышением установленного количества направления голосовых сообщений более двух раз в сутки (12.04.2024 направлено 3 голосовых (IVR) сообщения), более четырех раз в течении календарной недели (в период с 08.04.2024 по 14.04.2024 направлено 6 голосовых (IVR) сообщений). В ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, обществом должнику Рябининой Т.П. в период с 02.04.2024 по 30.04.2024 на номер телефона 8-983-ХХХ-43-42 совершены многочисленные звонки в общем количестве 25 звонков и третьему лицу Р.И.М. на номер телефона 8-950-ХХХ-78-71 в период с 01.04.2024 по 18.04.2024 были осуществлены многочисленные телефонные звонки в общем количестве 25 звонков. Исходя из имеющихся сведений можно сделать однозначный вывод, что действия ООО ПКО «СКА», связанные с возвратом просроченной задолженности Рябининой Т.П. при взаимодействии с должником и третьим лицом, посредством многочисленных телефонных звонков, не были разумными и добросовестными, общество злоупотребляло предоставленными законодательством правами, совершая должнику звонки сверх установленных законодательством ограничений. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО ПКО «СКА» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, пунктами частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» и «в» пункта 2 части 5, пункта 1 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с должником Рябининой Т.П. и третьим лицом Р.И.М. посредством многочисленных телефонных звонков, направления голосовых сообщений с нарушением установленных законом требований. |
|---|
| DOCUMENT_DESCRIPTION | 07.05.2024 Главным управлением на основании обращения Рябининой Т.П. (вх. № 46857/24/24000 от 25.04.2024) в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/27-АР. Согласно сведений представленных ООО ПКО «СКА» в рамках административного расследования установлено, что общество на основании заключенных агентских договоров осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Рябининой Т.П., образовавшейся перед ООО «Бустра» в период с 01.02.2024 по 21.02.2024, ООО МКК «Финансовый супермаркет» с 01.04.2024. По состоянию на дату предоставления сведений от ООО ПКО «СКА» (30.05.2024) задолженность Рябининой Т.П. перед ООО МКК «Финансовый аспект» находилась в работе у общества. В целях возврата просроченной задолженности Рябининой Т.П., обществом должнику на номер телефона в период с 09.02.2024 19 час. 12 мин. по 08.05.2024 11 час. 22 мин. были направлены голосовые (IVR) сообщения. Согласно аудиозаписей голосовых (IVR) сообщений представленных обществом установлено, что в нарушение пункта 1 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), данные голосовые сообщения не содержат сведений о наименовании кредитора. В ходе анализа представленных ООО ПКО «СКА» сведений установлено, что общество, в целях возврата просроченной задолженности осуществляло взаимодействие с должником Рябининой Т.П. посредством направления на ее номер телефона 8-983-ХХХ-43-42 голосовых (IVR) сообщений с превышением установленного количества более двух раз в сутки (20.02.2024 направлено 4 голосовых (IVR) сообщения, 04.04.2024 направлено 3 голосовых (IVR) сообщения, 04.05.2024 направлено 3 голосовых (IVR) сообщения), более четырех раз в течении календарной недели (в период с 12.02.2024 по 18.02.2024 направлено 5 голосовых (IVR) сообщений, в период с 19.02.2024 по 25.02.2024 направлено 5 голосовых (IVR) сообщений, в период с 01.04.2024 по 07.04.2024 направлено 7 голосовых (IVR) сообщений, в период с 15.04.2024 по 21.04.2024 направлено 6 голосовых (IVR) сообщений, в период с 29.04.2024 по 05.05.2024 направлено 6 голосовых (IVR) сообщений), более шестнадцати раз в течение календарного месяца (в период с 01.04.2024 по 30.04.2024 направлено 24 голосовых (IVR) сообщения). Кроме того, общество, в целях возврата просроченной задолженности Рябининой Т.П. осуществляло в период с 01.04.2024 12 час. 20 мин. по 18.04.2024 19 час. 56 мин. взаимодействие с третьим лицом Р.И.М. по телефонному номеру 8-950-ХХХ-78-71 посредством телефонных переговоров, а также направления голосовых (IVR) сообщений, в том числе с превышением установленного количества направления голосовых сообщений более двух раз в сутки (12.04.2024 направлено 3 голосовых (IVR) сообщения), более четырех раз в течении календарной недели (в период с 08.04.2024 по 14.04.2024 направлено 6 голосовых (IVR) сообщений). В ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, обществом должнику Рябининой Т.П. в период с 02.04.2024 по 30.04.2024 на номер телефона 8-983-ХХХ-43-42 совершены многочисленные звонки в общем количестве 25 звонков и третьему лицу Р.И.М. на номер телефона 8-950-ХХХ-78-71 в период с 01.04.2024 по 18.04.2024 были осуществлены многочисленные телефонные звонки в общем количестве 25 звонков. Исходя из имеющихся сведений можно сделать однозначный вывод, что действия ООО ПКО «СКА», связанные с возвратом просроченной задолженности Рябининой Т.П. при взаимодействии с должником и третьим лицом, посредством многочисленных телефонных звонков, не были разумными и добросовестными, общество злоупотребляло предоставленными законодательством правами, совершая должнику звонки сверх установленных законодательством ограничений. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО ПКО «СКА» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, пунктами частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» и «в» пункта 2 части 5, пункта 1 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с должником Рябининой Т.П. и третьим лицом Р.И.М. посредством многочисленных телефонных звонков, направления голосовых сообщений с нарушением установленных законом требований. |
|---|
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |