РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24240551000211183315

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.07.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230 ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Осиповой Ирины Викторовны поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 03.06.2024 (вх. № 63705/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что ООО МКК «УН-ФИНАНС» осуществляло взаимодействие с Осиповой И.В., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления c телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 текстовых сообщений неправомерного содержания. В рамках рассмотрения обращения установлено, что на телефонный номер Осиповой И.В. 8-923-293-26-29 с целью возврата просроченной задолженности в месенджере «WhatssApp» с телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 были направлены текстовые сообщения, а именно 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин., по 17 час. 17 мин. Также, должнику Осиповой И.В. 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин. по 17 час. 17 мин. в целях возврата просроченной задолженности были направленны текстовые сообщения в том числе мессенджере WhatsApp с телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 в количестве 6 сообщений, а именно 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин. по 17 час. 17 мин., т. е. более 2 раз в сутки и соответственно более 4-х раз в неделю, чем допущены нарушения подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Осиповой И.В. 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин. по 17 час. 17 мин., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности, чем допущены нарушения пункта 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ В тексте данных сообщений до Осиповой И.В. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание доведенной до Осиповой И.В. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные Наличные» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные Наличные» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Умные Наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении с Осиповой И.В., взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления с телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 текстовых сообщений, неправомерного содержания с использованием выражений, унижающих честь и достоинство, распространении порочащих сведений.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Осиповой Ирины Викторовны поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 03.06.2024 (вх. № 63705/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что ООО МКК «УН-ФИНАНС» осуществляло взаимодействие с Осиповой И.В., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления c телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 текстовых сообщений неправомерного содержания. В рамках рассмотрения обращения установлено, что на телефонный номер Осиповой И.В. 8-923-293-26-29 с целью возврата просроченной задолженности в месенджере «WhatssApp» с телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 были направлены текстовые сообщения, а именно 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин., по 17 час. 17 мин. Также, должнику Осиповой И.В. 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин. по 17 час. 17 мин. в целях возврата просроченной задолженности были направленны текстовые сообщения в том числе мессенджере WhatsApp с телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 в количестве 6 сообщений, а именно 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин. по 17 час. 17 мин., т. е. более 2 раз в сутки и соответственно более 4-х раз в неделю, чем допущены нарушения подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Осиповой И.В. 27.05.2024 в период с 12 час. 42 мин. по 17 час. 17 мин., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности, чем допущены нарушения пункта 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ В тексте данных сообщений до Осиповой И.В. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание доведенной до Осиповой И.В. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные Наличные» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные Наличные» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Умные Наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении с Осиповой И.В., взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления с телефонных номеров 8-999-532-79-36, 8-999-214-21-99 текстовых сообщений, неправомерного содержания с использованием выражений, унижающих честь и достоинство, распространении порочащих сведений.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой