РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24240551000211223949

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.07.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате dda8d156-2be7-42ef-8bde-63d037437d71
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Лариной Олеси Николаевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 29.05.2024 (вх. № 61473/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие с Лариной О.Н., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-981-004-39-51 текстовых сообщений неправомерного содержания. Согласно материалам обращения Лариной О.Н. установлено, что на телефонный номер Лариной О.Н. 8-950-981-49-12 с целью возврата просроченной задолженности с телефонного номера 8-981-004-93-51, были направлены текстовые сообщения неправомерного содержания направленные на возврат просроченной задолженности. Взаимосвязь представленных Лариной О.Н. сведений, в том числе таких как скриншот текстовых сообщений, направленных с телефонного номера 8-981-004-93-51, скриншот текстового сообщения, направленного с альфанумерического номера «SmartCashRu», содержащего пароль для входа в личный кабинет на сайте компании «SmartCash», поступивших заявителю в одно время указывает на то, что взаимодействие с Лариной О.Н. осуществлялось в интересах ООО МКК «Умные Наличные». Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Лариной О.Н. установлено, что данные текстовые сообщения, не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности, чем допущены нарушения пункта 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того в тексте данных сообщений до Лариной О.Н. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание доведенной до Лариной О.Н. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные Наличные» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные Наличные» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. В указанных действиях усматриваются нарушения со стороны ООО МКК «Умные Наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении с Лариной О.Н., взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления с телефонного номера 8-981-004-93-51 текстовых сообщений, неправомерного содержания с использованием выражений, унижающих честь и достоинство, распространении порочащих сведений.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Лариной Олеси Николаевны, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 29.05.2024 (вх. № 61473/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие с Лариной О.Н., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-981-004-39-51 текстовых сообщений неправомерного содержания. Согласно материалам обращения Лариной О.Н. установлено, что на телефонный номер Лариной О.Н. 8-950-981-49-12 с целью возврата просроченной задолженности с телефонного номера 8-981-004-93-51, были направлены текстовые сообщения неправомерного содержания направленные на возврат просроченной задолженности. Взаимосвязь представленных Лариной О.Н. сведений, в том числе таких как скриншот текстовых сообщений, направленных с телефонного номера 8-981-004-93-51, скриншот текстового сообщения, направленного с альфанумерического номера «SmartCashRu», содержащего пароль для входа в личный кабинет на сайте компании «SmartCash», поступивших заявителю в одно время указывает на то, что взаимодействие с Лариной О.Н. осуществлялось в интересах ООО МКК «Умные Наличные». Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Лариной О.Н. установлено, что данные текстовые сообщения, не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, сведения о наличии просроченной задолженности, чем допущены нарушения пункта 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того в тексте данных сообщений до Лариной О.Н. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание доведенной до Лариной О.Н. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные Наличные» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные Наличные» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. В указанных действиях усматриваются нарушения со стороны ООО МКК «Умные Наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении с Лариной О.Н., взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления с телефонного номера 8-981-004-93-51 текстовых сообщений, неправомерного содержания с использованием выражений, унижающих честь и достоинство, распространении порочащих сведений.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой