РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№24240551000211300208

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.07.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение ГУФССП России по Красноярскому краю 04.06.2024 на основании обращений Ченокалова А.Ю. (вх.вх. № 50661/24/24000 от 07.05.2024, 57304/24/24000 от 21.05.2024, 58829/24/24000 от 23.05.2024) в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/49-АР. Согласно сведений представленных АО «Тинькофф Банк» в рамках административного расследования установлено, что банком 01.10.2024 в 10 час. 10 мин., 05.10.2023 в 10 час. 02 мин., 09.10.2023 в 10 час. 02 мин., 19.10.2023 в 10 час. 09 мин., в целях возврата просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору № 0120346378 от 17.06.2023, направлялись текстовые сообщения на электронную почту Ченокалова А.Ю., в тексте которых озвучивалась информация, касающаяся передачи/продажи долга сторонним лицам, возможности передачи дела на рассмотрение в суд и принудительного взыскания, оказывающая на должника психологическое давление. Информация, касающаяся принудительного взыскания, не соответствует действительности и искажает действующее законодательство Российской Федерации, поскольку без наличия вступившего в законную силу решения суда, кредитор не может взыскать долг в принудительном порядке. Право кредитора на обращение в суд, при этом, не оспаривается, данная информация была сообщена с целью оказания психологического давления и побуждения к скорейшей оплате. Указанные действия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий банка, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»). Значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение обратившегося с жалобой заявителя. Оценка восприятия информации, содержащейся в сообщениях общества, может быть дана с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания, поскольку их содержание подлежит оценке исходя из осознания изложенной в них информации самими должником. Указанные действия указывают о наличии в действиях АО «Тинькофф Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в злоупотреблении правом, недобросовестности и неразумности действий общества при направлении в адрес Ченокалова А.Ю. текстовых сообщений, в содержании которых до должника доводилась информация оказывающая психологическое давление.

Предупреждение

Описание документа ГУФССП России по Красноярскому краю 04.06.2024 на основании обращений Ченокалова А.Ю. (вх.вх. № 50661/24/24000 от 07.05.2024, 57304/24/24000 от 21.05.2024, 58829/24/24000 от 23.05.2024) в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/49-АР. Согласно сведений представленных АО «Тинькофф Банк» в рамках административного расследования установлено, что банком 01.10.2024 в 10 час. 10 мин., 05.10.2023 в 10 час. 02 мин., 09.10.2023 в 10 час. 02 мин., 19.10.2023 в 10 час. 09 мин., в целях возврата просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору № 0120346378 от 17.06.2023, направлялись текстовые сообщения на электронную почту Ченокалова А.Ю., в тексте которых озвучивалась информация, касающаяся передачи/продажи долга сторонним лицам, возможности передачи дела на рассмотрение в суд и принудительного взыскания, оказывающая на должника психологическое давление. Информация, касающаяся принудительного взыскания, не соответствует действительности и искажает действующее законодательство Российской Федерации, поскольку без наличия вступившего в законную силу решения суда, кредитор не может взыскать долг в принудительном порядке. Право кредитора на обращение в суд, при этом, не оспаривается, данная информация была сообщена с целью оказания психологического давления и побуждения к скорейшей оплате. Указанные действия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий банка, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»). Значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение обратившегося с жалобой заявителя. Оценка восприятия информации, содержащейся в сообщениях общества, может быть дана с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания, поскольку их содержание подлежит оценке исходя из осознания изложенной в них информации самими должником. Указанные действия указывают о наличии в действиях АО «Тинькофф Банк» признаков нарушения обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в злоупотреблении правом, недобросовестности и неразумности действий общества при направлении в адрес Ченокалова А.Ю. текстовых сообщений, в содержании которых до должника доводилась информация оказывающая психологическое давление.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой