РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№24240551000211521323

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.07.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Малинчик О.В., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 01.07.2024 (вх. № 77905/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «М-Деньги» осуществляет с третьим лицом Малинчик О.В. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Малинчик А.А., посредством направления 19.06.2024 в период с 17 час. 41 мин. по 18 час. 19 мин. текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно представленным Малинчик О.В. сведениям установлено, что 19.06.2024 в период с 17 час. 41 мин. на телефонный номер Малинчик О.В. 8-950-427-92-01, поступили текстовые сообщения с телефонного номера 8-901-318-56-29, направленные на возврат просроченной задолженности Малинчик А.А., содержащие, в том числе, информацию порочащую честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно полученных от Малинчик А.А. пояснений установлено, что вышеуказанные действия были совершены в интересах ООО МКК «М-Деньги», перед которым у нее на момент взаимодействия числилась просроченная задолженность. Данный вывод Малинчик А.А. сделала исходя из того, что в переписке с неизвестным лицом по телефонному номеру 8-901-318-56-29, Малинчик А.А. параллельно направлялись текстовые сообщения с номера «Max.Credit», принадлежащего ООО МКК «М-Деньги», с кодом входа в личный кабинет, при этом, попыток зайти в личный кабинет ООО МКК «М-Деньги» Малинчик А.А. не предпринимались. Оплатив имеющуюся задолженность перед данной организацией 19.06.2024 взаимодействие прекратилось, тем самым Малинчик А.А. стало понятно, что данные неправомерные действия связаны с возвратом ее просроченной задолженности перед ООО МКК «М-Деньги». Не указывая в содержании направленных в адрес третьего лица Малинчик О.В. сообщенияй свои идентифицирующие данные ООО МКК «М-Деньги» преследовало цель избежать предусмотренной законом ответственности за нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно представленной ООО МКК «М-Деньги» информации установлено, что согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника у общества отсутствует. В тексте сообщения, направленного третьему лицу Малинчик О.В. с телефонного номера 8-901-318-56-29 19.06.2024 в 17 час. 41 мин., раскрыты сведения о должнике и его задолженности, а также содержались высказывания унижающие честь и достоинство должника Малинчик А.А. и третьего лица, в том числе использовалась фотография супруги Малинчик О.В. Доведенная ООО МКК «М-Деньги» до третьего лица Малинчик О.В. информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «М-Деньги» целенаправленно оказывало на третье лицо психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов третьего лица. Кроме того, в содержании данных сообщений отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора, наличии наличии просроченной задолженности и номере контактного телефона кредитора.  Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «М-Деньги» обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2, частью 8 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении 19.06.2024 в период с 17 час. 41 мин. по 18 час. 19 мин. взаимодействия с третьим лицом Малинчик О.В., направленного на возврат просроченной задолженности Малинчик А.А., в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия, посредством направления текстовых сообщений ненадлежащего содержания, в которых озвучивались высказывания, унижающие честь и достоинство, допустив раскрытие сведений о долге и его просроченной задолженности, что указывает на недобросовестность и не разумность действий, злоупотребление правом, и как следствие, на оказание психологического давления.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Малинчик О.В., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 01.07.2024 (вх. № 77905/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «М-Деньги» осуществляет с третьим лицом Малинчик О.В. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Малинчик А.А., посредством направления 19.06.2024 в период с 17 час. 41 мин. по 18 час. 19 мин. текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно представленным Малинчик О.В. сведениям установлено, что 19.06.2024 в период с 17 час. 41 мин. на телефонный номер Малинчик О.В. 8-950-427-92-01, поступили текстовые сообщения с телефонного номера 8-901-318-56-29, направленные на возврат просроченной задолженности Малинчик А.А., содержащие, в том числе, информацию порочащую честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно полученных от Малинчик А.А. пояснений установлено, что вышеуказанные действия были совершены в интересах ООО МКК «М-Деньги», перед которым у нее на момент взаимодействия числилась просроченная задолженность. Данный вывод Малинчик А.А. сделала исходя из того, что в переписке с неизвестным лицом по телефонному номеру 8-901-318-56-29, Малинчик А.А. параллельно направлялись текстовые сообщения с номера «Max.Credit», принадлежащего ООО МКК «М-Деньги», с кодом входа в личный кабинет, при этом, попыток зайти в личный кабинет ООО МКК «М-Деньги» Малинчик А.А. не предпринимались. Оплатив имеющуюся задолженность перед данной организацией 19.06.2024 взаимодействие прекратилось, тем самым Малинчик А.А. стало понятно, что данные неправомерные действия связаны с возвратом ее просроченной задолженности перед ООО МКК «М-Деньги». Не указывая в содержании направленных в адрес третьего лица Малинчик О.В. сообщенияй свои идентифицирующие данные ООО МКК «М-Деньги» преследовало цель избежать предусмотренной законом ответственности за нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно представленной ООО МКК «М-Деньги» информации установлено, что согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника у общества отсутствует. В тексте сообщения, направленного третьему лицу Малинчик О.В. с телефонного номера 8-901-318-56-29 19.06.2024 в 17 час. 41 мин., раскрыты сведения о должнике и его задолженности, а также содержались высказывания унижающие честь и достоинство должника Малинчик А.А. и третьего лица, в том числе использовалась фотография супруги Малинчик О.В. Доведенная ООО МКК «М-Деньги» до третьего лица Малинчик О.В. информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «М-Деньги» целенаправленно оказывало на третье лицо психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов третьего лица. Кроме того, в содержании данных сообщений отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора, наличии наличии просроченной задолженности и номере контактного телефона кредитора.  Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «М-Деньги» обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2, частью 8 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении 19.06.2024 в период с 17 час. 41 мин. по 18 час. 19 мин. взаимодействия с третьим лицом Малинчик О.В., направленного на возврат просроченной задолженности Малинчик А.А., в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия, посредством направления текстовых сообщений ненадлежащего содержания, в которых озвучивались высказывания, унижающие честь и достоинство, допустив раскрытие сведений о долге и его просроченной задолженности, что указывает на недобросовестность и не разумность действий, злоупотребление правом, и как следствие, на оказание психологического давления.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой