|
🔢 ИНН:
|
9717113526 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1227700228766 |
|
📍 Адрес:
|
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
06.08.2024 |
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 9717113526 |
|---|---|
| ОГРН | 1227700228766 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.19 |
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 64.92 |
| Наименование | Предоставление займов и прочих видов кредита |
| Код | 64.92.1 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению потребительского кредита |
| Код | 64.92.2 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
| Код | 64.92.3 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества |
| Код | 64.99 |
| Наименование | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Адрес | 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Дозморов Михаил Иванович |
|---|---|
| ФИО инспектора | Хренов Дмитрий Сергеевич |
| ФИО инспектора | Добрынина Лилия Сергеевна |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю |
|---|
| Текст | Наличие признаков нарушения обязательных требований |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Согласно обращению Щербаковой А.М., поступившему в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю 25.06.2024 (вх. № 75895/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Занимательные финансы» осуществляет взаимодействие с должником Щербаковой А.М. по телефонному номеру 8-950-425-16-69, направленное на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № API8834332 от 16.04.2024, а также третьими лицами посредством направления текстовых сообщений. В своем ответе ООО МКК «Занимательные финансы» сообщает, что между Щербаковой А.М. и обществом в разное время заключались договоры займов, а именно № API8834332 от 16.04.2024, № API 8857691 от 11.06.2024, предусматривающие предоставление Щербаковой А.М. денежных средств. Также, общество сообщило, что обязательства по договору займа № API8834332 от 16.04.2024 исполнены в полном объеме 31.05.2024, что также следует из обращения Щербаковой А.М.. При этом, по данным ООО МКК «Занимательные финансы, взаимодействие с Щербаковой А.М. в рамках взыскания просроченной задолженности, обществом осуществлялось посредством направления текстовых смс-сообщений с буквенного номера celfin.ru. В ходе анализа представленных Щербаковой А.М. материалов и сопоставления всех имеющихся сведений следует, что взаимодействие с Щербаковой А.М. посредством направления сообщений в месcенджере «WhatsApp» с телефонного номера 8-916-036-13-03 могло осуществляться от имени и в интересах ООО МКК «Занимательные финансы». В содержании переписки Щербаковой А.М. указано о поступлении смс-кодов, при этом, из ответа ООО МКК «Занимательные финансы» установлено, что в дату поступления сообщений с телефонного номера 8-916-036-13-03, т.е. 31.05.2024, Щербаковой А.М. в тот же временной период, когда поступали сообщения в месcенджере «WhatsApp» с 22 час. 13 мин. до 22 час. 22 мин., также поступали смс с кодами от ООО МКК «Занимательные финансы» с буквенного номера celfin.ru в 22 час. 12 мин. и 22 час. 22 мин. Вышеуказанное свидетельствует о том, что взаимодействие с Щербаковой А.М. осуществлялось именно со стороны ООО МКК «Занимательные финансы». Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения ООО МКК «Занимательные финансы» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Щербаковой А.М. взаимодействия 31.05.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления в месcенджере «WhatsApp» c телефонного номера 8-916-036-13-03 ненадлежащих текстовых сообщений, содержащих некорректные высказывания, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не |
|---|
| Описание документа | Согласно обращению Щербаковой А.М., поступившему в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю 25.06.2024 (вх. № 75895/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Занимательные финансы» осуществляет взаимодействие с должником Щербаковой А.М. по телефонному номеру 8-950-425-16-69, направленное на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № API8834332 от 16.04.2024, а также третьими лицами посредством направления текстовых сообщений. В своем ответе ООО МКК «Занимательные финансы» сообщает, что между Щербаковой А.М. и обществом в разное время заключались договоры займов, а именно № API8834332 от 16.04.2024, № API 8857691 от 11.06.2024, предусматривающие предоставление Щербаковой А.М. денежных средств. Также, общество сообщило, что обязательства по договору займа № API8834332 от 16.04.2024 исполнены в полном объеме 31.05.2024, что также следует из обращения Щербаковой А.М.. При этом, по данным ООО МКК «Занимательные финансы, взаимодействие с Щербаковой А.М. в рамках взыскания просроченной задолженности, обществом осуществлялось посредством направления текстовых смс-сообщений с буквенного номера celfin.ru. В ходе анализа представленных Щербаковой А.М. материалов и сопоставления всех имеющихся сведений следует, что взаимодействие с Щербаковой А.М. посредством направления сообщений в месcенджере «WhatsApp» с телефонного номера 8-916-036-13-03 могло осуществляться от имени и в интересах ООО МКК «Занимательные финансы». В содержании переписки Щербаковой А.М. указано о поступлении смс-кодов, при этом, из ответа ООО МКК «Занимательные финансы» установлено, что в дату поступления сообщений с телефонного номера 8-916-036-13-03, т.е. 31.05.2024, Щербаковой А.М. в тот же временной период, когда поступали сообщения в месcенджере «WhatsApp» с 22 час. 13 мин. до 22 час. 22 мин., также поступали смс с кодами от ООО МКК «Занимательные финансы» с буквенного номера celfin.ru в 22 час. 12 мин. и 22 час. 22 мин. Вышеуказанное свидетельствует о том, что взаимодействие с Щербаковой А.М. осуществлялось именно со стороны ООО МКК «Занимательные финансы». Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения ООО МКК «Занимательные финансы» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Щербаковой А.М. взаимодействия 31.05.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления в месcенджере «WhatsApp» c телефонного номера 8-916-036-13-03 ненадлежащих текстовых сообщений, содержащих некорректные высказывания, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не |
|---|
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |