РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24240551000211632279

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.08.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Цуркань Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.06.2024 (вх. № 76994/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Цуркань Е.А. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно сведений, предоставленных ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Цуркань Е.А. и обществом заключен договор займа № 240116662241 от 16.01.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Цуркань Е.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 06.01.2024 по 02.07.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А. В содержании досудебной претензии от Цуркань Е.А. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов в случае не оплаты долга. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 17.06.2024 взаимодействия с Цуркань Е.А., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А., в содержании которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Цуркань Е.А. психологического давления и, как следствие, о недобросовестности, не разумности действий общества и о злоупотреблении правом.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Цуркань Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.06.2024 (вх. № 76994/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Цуркань Е.А. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно сведений, предоставленных ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Цуркань Е.А. и обществом заключен договор займа № 240116662241 от 16.01.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Цуркань Е.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 06.01.2024 по 02.07.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А. В содержании досудебной претензии от Цуркань Е.А. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов в случае не оплаты долга. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 17.06.2024 взаимодействия с Цуркань Е.А., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А., в содержании которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Цуркань Е.А. психологического давления и, как следствие, о недобросовестности, не разумности действий общества и о злоупотреблении правом.

WARNING_OBJECTION

Описание документа вх. № 102095/24/24000

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой