Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24240551000211632279
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие признаков нарушения обязательных требований
🔔
Предостережение
Согласно обращению Цуркань Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.06.2024 (вх. № 76994/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Цуркань Е.А. и третьими лицами взаимодействие, направленно... Еще...Согласно обращению Цуркань Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.06.2024 (вх. № 76994/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Цуркань Е.А. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно сведений, предоставленных ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Цуркань Е.А. и обществом заключен договор займа № 240116662241 от 16.01.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Цуркань Е.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 06.01.2024 по 02.07.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А. В содержании досудебной претензии от Цуркань Е.А. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов в случае не оплаты долга. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 17.06.2024 взаимодействия с Цуркань Е.А., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А., в содержании которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Цуркань Е.А. психологического давления и, как следствие, о недобросовестности, не разумности действий общества и о злоупотреблении правом.
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
Предостережение:
Согласно обращению Цуркань Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.06.2024 (вх. № 76994/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Цуркань Е.А. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно сведений, предоставленных ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Цуркань Е.А. и обществом заключен договор займа № 240116662241 от 16.01.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Цуркань Е.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 06.01.2024 по 02.07.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А. В содержании досудебной претензии от Цуркань Е.А. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов в случае не оплаты долга. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 17.06.2024 взаимодействия с Цуркань Е.А., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А., в содержании которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Цуркань Е.А. психологического давления и, как следствие, о недобросовестности, не разумности действий общества и о злоупотреблении правом.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Дозморов Михаил Иванович
ФИО инспектора
Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО инспектора
Добрынина Лилия Сергеевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Текст
Наличие признаков нарушения обязательных требований
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращению Цуркань Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.06.2024 (вх. № 76994/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Цуркань Е.А. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно сведений, предоставленных ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Цуркань Е.А. и обществом заключен договор займа № 240116662241 от 16.01.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Цуркань Е.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 06.01.2024 по 02.07.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А. В содержании досудебной претензии от Цуркань Е.А. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов в случае не оплаты долга. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 17.06.2024 взаимодействия с Цуркань Е.А., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А., в содержании которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Цуркань Е.А. психологического давления и, как следствие, о недобросовестности, не разумности действий общества и о злоупотреблении правом.
Предупреждение
Описание документа
Согласно обращению Цуркань Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 27.06.2024 (вх. № 76994/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Цуркань Е.А. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно сведений, предоставленных ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Цуркань Е.А. и обществом заключен договор займа № 240116662241 от 16.01.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Цуркань Е.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 06.01.2024 по 02.07.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А. В содержании досудебной претензии от Цуркань Е.А. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов в случае не оплаты долга. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 17.06.2024 взаимодействия с Цуркань Е.А., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления досудебной претензии по адресу проживания Цуркань Е.А., в содержании которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Цуркань Е.А. психологического давления и, как следствие, о недобросовестности, не разумности действий общества и о злоупотреблении правом.
WARNING_OBJECTION
Описание документа
вх. № 102095/24/24000
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
