РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№24240551000211795930

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.08.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие нарушений 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Чигасовой Д.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 14.05.2024 (вх. № 52567/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Аквариус» осуществляло взаимодействие с Чигасовой Д.А. посредством направления текстовых сообщений ненадлежащего содержания с целью возврата ее просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа, заключенному с первоначальным кредитором ООО «Бустра». В ходе анализа сведений поступивших в Главное управление установлено, что между Чигасовой Д.А. и ООО «Бустра» на сайт https://www.boostra.ru 04.01.2024 был заключен договор займа № Б24-2282559, по которому с 21.01.2024 образовалась просроченная задолженность. 15.02.2024 право требования задолженности по вышеуказанному договору займа, на основании договора цессии было переуступлено от ООО «Бустра» в ООО МКК «Аквариус». Исходя из видеозаписи, представленной Чигасовой Д.А., установлено, что 16.04.2024 в период с 16 час. 54 мин. по 17 час. 21 мин. на принадлежащий ей телефонный номер стали поступать текстовые сообщения неправомерного характера. В ходе состоявшейся переписки для идентификации кредитора Чигасовой Д.А. была направлена интернет-ссылка https://cllk.ru/b95n2706A, при переходе по которой осуществляется открытие сайта https://www.boostra.ru. Согласно сведений, размещенных на сайте https://www.boostra.ru, одним из кредиторов, осуществляющих услуги по выдаче займов на данном сайте является ООО МКК «Аквариус». Таким образом, возможно сделать однозначный вывод о том, что взаимодействие с Чигасовой Д.А. по возврату просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений 16.04.2024 в период с 16 час. 54 мин. по 17 час. 21 мин. было осуществлено ООО МКК «Аквариус», перед которым у Чигасовой Д.А., ставшим новым кредитором в отношении задолженности, возникшей перед ООО «Бустра». Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ООО МКК «Аквариус», обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6, статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении 16.04.2024 в период с 16 час. 54 мин. по 17 час. 21 мин. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № Б24-2282559, посредством направления текстовых сообщений ненадлежащего содержания, оказывающих психологическое давление, что свидетельствует о недобросовестности, не разумности действий и как следствие о злоупотреблении правом.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Чигасовой Д.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 14.05.2024 (вх. № 52567/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Аквариус» осуществляло взаимодействие с Чигасовой Д.А. посредством направления текстовых сообщений ненадлежащего содержания с целью возврата ее просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа, заключенному с первоначальным кредитором ООО «Бустра». В ходе анализа сведений поступивших в Главное управление установлено, что между Чигасовой Д.А. и ООО «Бустра» на сайт https://www.boostra.ru 04.01.2024 был заключен договор займа № Б24-2282559, по которому с 21.01.2024 образовалась просроченная задолженность. 15.02.2024 право требования задолженности по вышеуказанному договору займа, на основании договора цессии было переуступлено от ООО «Бустра» в ООО МКК «Аквариус». Исходя из видеозаписи, представленной Чигасовой Д.А., установлено, что 16.04.2024 в период с 16 час. 54 мин. по 17 час. 21 мин. на принадлежащий ей телефонный номер стали поступать текстовые сообщения неправомерного характера. В ходе состоявшейся переписки для идентификации кредитора Чигасовой Д.А. была направлена интернет-ссылка https://cllk.ru/b95n2706A, при переходе по которой осуществляется открытие сайта https://www.boostra.ru. Согласно сведений, размещенных на сайте https://www.boostra.ru, одним из кредиторов, осуществляющих услуги по выдаче займов на данном сайте является ООО МКК «Аквариус». Таким образом, возможно сделать однозначный вывод о том, что взаимодействие с Чигасовой Д.А. по возврату просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений 16.04.2024 в период с 16 час. 54 мин. по 17 час. 21 мин. было осуществлено ООО МКК «Аквариус», перед которым у Чигасовой Д.А., ставшим новым кредитором в отношении задолженности, возникшей перед ООО «Бустра». Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ООО МКК «Аквариус», обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6, статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении 16.04.2024 в период с 16 час. 54 мин. по 17 час. 21 мин. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № Б24-2282559, посредством направления текстовых сообщений ненадлежащего содержания, оказывающих психологическое давление, что свидетельствует о недобросовестности, не разумности действий и как следствие о злоупотреблении правом.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой