РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АВАНГАРД" - ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО
№24240551000211795941

🔢 ИНН:
7702021163
🆔 ОГРН:
1027700367507
📍 Адрес:
119180, г. Москва, ул. Большая Якиманка, д.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.08.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АВАНГАРД" - ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО (ИНН: 7702021163) , адрес: 119180, г. Москва, ул. Большая Якиманка, д.1

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702021163
ОГРН проверяемого лица 1027700367507
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АВАНГАРД" - ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119180, г. Москва, ул. Большая Якиманка, д.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Пушкина С.Н. поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 16.07.2024 (вх. № 86390/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что с Пушкиным С.Г. и третьими лицами осуществляется взаимодействие со стороны ПАО АКБ «Авангард», направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору кредитной карты, с нарушением обязательных требований установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно представленных Пушкиным С.Н. сведений установлено, что в адрес банка Пушкиным С.Н. было направлено заявление об отказе от взаимодействия, которое было получено банком 26.07.2018. В целях возврат просроченной задолженности Пушкина С.Н. банком 17.05.2024 на телефонный номер по месту работы Пушкина С.Н. с телефонного номера 8-913-550-18-24, находящегося в пользовании сотрудника банка Дубцова Е.В,, поступил телефонный звонок, в ходе которого у третьего лица была запрошена информация о причинах отказа Пушкина С.Н. погашать просроченную задолженность перед банком. Кроме того, 10.07.2024 сотрудниками ПАО АКБ «Авангард» осуществлен выход по месту работы Пушкина С.Н., в результате состоялось взаимодействие с третьими лицами, в ходе которого третьим лицам были раскрыты сведения о Пушкине С.Н. и его задолженности, в том числе третьим лицам были переданы уведомления о наличии у Пушкина С.Н. просроченной задолженности, содержащие персональные данные должника. При этом, согласие должника Пушкина С.Н. на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, а также согласия третьих лиц на осуществление с ними такого взаимодействия должником и третьими лицами банку не предоставлялись. Таким образом в действиях ПАО АКБ «Авангард» содержатся признаки нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6, части 7 статьи 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности Пушкина С.Н. с третьими лицами после направления Пушкиным С.Н. в адрес банка заявления об отказе от взаимодействия, при отсутствии согласий должника Пушкина С.Н. и третьих лиц на осуществление с ними такого взаимодействия, в ходе которого третьим лицам были раскрыты сведения о должнике Пушкине С.Н. и его задолженности.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Пушкина С.Н. поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 16.07.2024 (вх. № 86390/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что с Пушкиным С.Г. и третьими лицами осуществляется взаимодействие со стороны ПАО АКБ «Авангард», направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору кредитной карты, с нарушением обязательных требований установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно представленных Пушкиным С.Н. сведений установлено, что в адрес банка Пушкиным С.Н. было направлено заявление об отказе от взаимодействия, которое было получено банком 26.07.2018. В целях возврат просроченной задолженности Пушкина С.Н. банком 17.05.2024 на телефонный номер по месту работы Пушкина С.Н. с телефонного номера 8-913-550-18-24, находящегося в пользовании сотрудника банка Дубцова Е.В,, поступил телефонный звонок, в ходе которого у третьего лица была запрошена информация о причинах отказа Пушкина С.Н. погашать просроченную задолженность перед банком. Кроме того, 10.07.2024 сотрудниками ПАО АКБ «Авангард» осуществлен выход по месту работы Пушкина С.Н., в результате состоялось взаимодействие с третьими лицами, в ходе которого третьим лицам были раскрыты сведения о Пушкине С.Н. и его задолженности, в том числе третьим лицам были переданы уведомления о наличии у Пушкина С.Н. просроченной задолженности, содержащие персональные данные должника. При этом, согласие должника Пушкина С.Н. на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, а также согласия третьих лиц на осуществление с ними такого взаимодействия должником и третьими лицами банку не предоставлялись. Таким образом в действиях ПАО АКБ «Авангард» содержатся признаки нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6, части 7 статьи 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности Пушкина С.Н. с третьими лицами после направления Пушкиным С.Н. в адрес банка заявления об отказе от взаимодействия, при отсутствии согласий должника Пушкина С.Н. и третьих лиц на осуществление с ними такого взаимодействия, в ходе которого третьим лицам были раскрыты сведения о должнике Пушкине С.Н. и его задолженности.

WARNING_OBJECTION

Описание документа вх. № 125347/24/24000

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой