РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№24240551000211816820

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.08.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Соблюдение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Мокина Николая Николаевича, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 11.06.2024 (вх. № 69418/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что АО «МКК УФ» осуществляло взаимодействие с Мокиным Н.Н., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-989-847-75-88 текстовых сообщений неправомерного содержания. Так, из материалов следует, что на телефонный номер Мокина Н.Н. 8-913-041-14-79 с целью возврата просроченной задолженности с телефонного номера 8-989-847-75-88, 22.05.2024 в 17 час. 50 мин., 24.05.2024 в период с 15 час. 39 мин. по 17 час. 35 мин. были направлены текстовые сообщения неправомерного содержания, в частности 22.05.2024 в 17 час. 50 мин. в меcсенджере WhatsApp было направлено текстовое сообщение, в котором было указано на тот факт, что задолженность в сумме 13700,00 руб. необходимо оплатить по интернет-займу, который был оформлен на «желтом сайте». Аналогичного рода сообщение, в котором сообщалось об интернет-займе с сайтом желтого цвета, Мокину Н.Н. поступило 24.05.2024 в 17 час. 34 мин. Указывая в тексте направленных сообщений на интернет-сайт, оформленный в желтом фоне, на котором необходимо произвести оплату задолженности, а также сумму долга, АО «МКК УФ» давало понять Мокину Н.Н., что взаимодействие с ним осуществляется именно в интересах общества, поскольку принадлежащий им сайт https://oneclikmoney.ru оформлен в преимущественно желтых тонах, а сумма озвученного в сообщении долга, со слов Мокина Н.Н., совпадала с суммой долга имеющейся на тот момент перед АО «МКК УФ». При этом, текстовые сообщения направленные со стороны АО «МКК УФ» не содержат сведений о наименовании и контактном номере кредитора, а также о наличии просроченной задолженности, что свидетельствует о нарушении пунктов 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Кроме того, в тексте данных сообщений до Мокина Н.Н. в угрожающей форме доводились негативные последствия неисполнения обязательства в виде взаимодействия с третьими лицами. Содержание доведенной до Мокина Н.Н. информации внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности. Доведенная АО «МКК УФ» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. АО «МКК УФ» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, что привело к нарушению прав и законных интересов должника.  В указанных действиях усматриваются признаки нарушения со стороны АО «МКК УФ» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7, подпунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении с Мокиным Н.Н. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления с телефонного номера 8-989-847-75-88 текстовых сообщений, ненадлежащего содержания, с превышением установленного количественного ограничения.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Мокина Николая Николаевича, поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 11.06.2024 (вх. № 69418/24/24000), и приведенных в обращении доводов установлено, что АО «МКК УФ» осуществляло взаимодействие с Мокиным Н.Н., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-989-847-75-88 текстовых сообщений неправомерного содержания. Так, из материалов следует, что на телефонный номер Мокина Н.Н. 8-913-041-14-79 с целью возврата просроченной задолженности с телефонного номера 8-989-847-75-88, 22.05.2024 в 17 час. 50 мин., 24.05.2024 в период с 15 час. 39 мин. по 17 час. 35 мин. были направлены текстовые сообщения неправомерного содержания, в частности 22.05.2024 в 17 час. 50 мин. в меcсенджере WhatsApp было направлено текстовое сообщение, в котором было указано на тот факт, что задолженность в сумме 13700,00 руб. необходимо оплатить по интернет-займу, который был оформлен на «желтом сайте». Аналогичного рода сообщение, в котором сообщалось об интернет-займе с сайтом желтого цвета, Мокину Н.Н. поступило 24.05.2024 в 17 час. 34 мин. Указывая в тексте направленных сообщений на интернет-сайт, оформленный в желтом фоне, на котором необходимо произвести оплату задолженности, а также сумму долга, АО «МКК УФ» давало понять Мокину Н.Н., что взаимодействие с ним осуществляется именно в интересах общества, поскольку принадлежащий им сайт https://oneclikmoney.ru оформлен в преимущественно желтых тонах, а сумма озвученного в сообщении долга, со слов Мокина Н.Н., совпадала с суммой долга имеющейся на тот момент перед АО «МКК УФ». При этом, текстовые сообщения направленные со стороны АО «МКК УФ» не содержат сведений о наименовании и контактном номере кредитора, а также о наличии просроченной задолженности, что свидетельствует о нарушении пунктов 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Кроме того, в тексте данных сообщений до Мокина Н.Н. в угрожающей форме доводились негативные последствия неисполнения обязательства в виде взаимодействия с третьими лицами. Содержание доведенной до Мокина Н.Н. информации внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности. Доведенная АО «МКК УФ» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. АО «МКК УФ» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, что привело к нарушению прав и законных интересов должника.  В указанных действиях усматриваются признаки нарушения со стороны АО «МКК УФ» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7, подпунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении с Мокиным Н.Н. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления с телефонного номера 8-989-847-75-88 текстовых сообщений, ненадлежащего содержания, с превышением установленного количественного ограничения.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой