|
🔢 ИНН:
|
9704063067 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1217700207427 |
|
📍 Адрес:
|
119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Есть возражение |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
20.08.2024 |
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" (ИНН: 9704063067) , адрес: 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 9704063067 |
|---|---|
| ОГРН | 1217700207427 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" |
| Код МСП | Микропредприятие |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.19 |
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 64.92 |
| Наименование | Предоставление займов и прочих видов кредита |
| Код | 64.92.1 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению потребительского кредита |
| Код | 64.92.2 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
| Код | 64.92.3 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества |
| Код | 64.99 |
| Наименование | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Адрес | 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Богуцкий Роман Олегович |
|---|---|
| ФИО инспектора | Хренов Дмитрий Сергеевич |
| ФИО инспектора | Васильев Виталий Сергеевич |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю |
|---|
| Текст | Соблюдение требований ФЗ № 230 |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | В рамках проведения административного расследования 27.03.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/21914 от 27.03.2024) в адрес ООО МФК «495 Кредит» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно сведениям, представленным ООО МФК «495 Кредит», установлено, что 03.11.2024 между Дьяченко Натальей Александровной и обществом был заключен договор займа № 495-7110233, по которому образовалась просроченная задолженность. По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Дьяченко Н.А., осуществлялось обществом посредством телефонных переговоров в период с 07.12.2023 по 11.04.2024, а также направления смс-сообщений в период с 27.11.2023 по 24.01.2024 на номер телефона 8-909-111-63-36, принадлежащий Дьяченко Н.А. Кроме того, согласно информации предоставленной ООО МФК «495 Кредит» установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком Дьяченко Н.А. общество на основании заключенного агентского договора в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 поручило ООО ПКО «Эверест» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа.Вместе с тем, как указано выше ООО МФК «495 Кредит» в период когда для совершения действий по возврату просроченной задолженности Дьяченко Н.А. было привлечено ООО ПКО «Эверест», т.е. с 28.01.2024 по 28.03.2024, совершило 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., на телефонный номер должника звонок по вопросам возврата просроченной задолженности.Тем самым, ООО МФК «495 Кредит», осуществляя 28.01.2024 в 08 час. 08 мин. направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником Дьяченко Н.А. посредством телефонного звонка в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 , когда обществом было привлечено иное лицо ООО ПКО «Эверест» для совершения действий по возврату просроченной задолженности, допустило нарушение требований части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.Исходя из представленной в материалах обращения таблицы коммуникаций, представленной ООО МФК «495 Кредит», установлено, что по инициативе общества 09.01.2024 в 12 час. 44 мин., 10.01.2024 в 12 час. 39 мин., 11.01.2024 в 08 час. 37 мин., 12.01.2024 в 09 час. 00 мин., 13.01.2024 в 10 час. 15 мин., 14.01.2024 в 09 час. 59 мин., 15.01.2024 в 15 час. 22 мин., 16.01.2024 в 11 час. 42 мин., 17.01.2024 в 08 час. 45 мин., 18.01.2024 в 08 час. 40 мин., 19.01.2024 в 13 час. 25 мин., 20.01.2024 в 08 час. 34 мин., 22.01.2024 в 10 час. 54 мин., 23.01.2024 в 10 час. 49 мин., 24.01.2024 в 11 час. 07 мин., 26.01.2024 в 12 час. 33 мин., 27.01.2024 12 час. 06 мин., 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., 03.04.2024 в 08 час. 46 мин., 05.04.2024 в 15 час. 30 мин., 06.04.2024 в 12 час. 34 мин., 07.04.2024 в 10 час. 18 мин., 08.04.2024 в 14 час. 58 мин., 09.04.2024 в 14 час. 33 мин., 11.04.2024 в 16 час.31мин. осуществлялось взаимодействие c Дьяченко Н.А., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с превышением установленной законодательством частоты взаимодействия, что в свою очередь свидетельствует о не добросовестности в действиях общества и злоупотреблении предоставленным правом. 3. Указанные действия со стороны ООО МФК «495 Кредит» нарушают обязательные требования, установленные частью 1, пунктом 6 части 2 , части 9 статьи 6, подпунктами «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. |
|---|
| Описание документа | В рамках проведения административного расследования 27.03.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/21914 от 27.03.2024) в адрес ООО МФК «495 Кредит» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно сведениям, представленным ООО МФК «495 Кредит», установлено, что 03.11.2024 между Дьяченко Натальей Александровной и обществом был заключен договор займа № 495-7110233, по которому образовалась просроченная задолженность. По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Дьяченко Н.А., осуществлялось обществом посредством телефонных переговоров в период с 07.12.2023 по 11.04.2024, а также направления смс-сообщений в период с 27.11.2023 по 24.01.2024 на номер телефона 8-909-111-63-36, принадлежащий Дьяченко Н.А. Кроме того, согласно информации предоставленной ООО МФК «495 Кредит» установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком Дьяченко Н.А. общество на основании заключенного агентского договора в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 поручило ООО ПКО «Эверест» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа.Вместе с тем, как указано выше ООО МФК «495 Кредит» в период когда для совершения действий по возврату просроченной задолженности Дьяченко Н.А. было привлечено ООО ПКО «Эверест», т.е. с 28.01.2024 по 28.03.2024, совершило 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., на телефонный номер должника звонок по вопросам возврата просроченной задолженности.Тем самым, ООО МФК «495 Кредит», осуществляя 28.01.2024 в 08 час. 08 мин. направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником Дьяченко Н.А. посредством телефонного звонка в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 , когда обществом было привлечено иное лицо ООО ПКО «Эверест» для совершения действий по возврату просроченной задолженности, допустило нарушение требований части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.Исходя из представленной в материалах обращения таблицы коммуникаций, представленной ООО МФК «495 Кредит», установлено, что по инициативе общества 09.01.2024 в 12 час. 44 мин., 10.01.2024 в 12 час. 39 мин., 11.01.2024 в 08 час. 37 мин., 12.01.2024 в 09 час. 00 мин., 13.01.2024 в 10 час. 15 мин., 14.01.2024 в 09 час. 59 мин., 15.01.2024 в 15 час. 22 мин., 16.01.2024 в 11 час. 42 мин., 17.01.2024 в 08 час. 45 мин., 18.01.2024 в 08 час. 40 мин., 19.01.2024 в 13 час. 25 мин., 20.01.2024 в 08 час. 34 мин., 22.01.2024 в 10 час. 54 мин., 23.01.2024 в 10 час. 49 мин., 24.01.2024 в 11 час. 07 мин., 26.01.2024 в 12 час. 33 мин., 27.01.2024 12 час. 06 мин., 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., 03.04.2024 в 08 час. 46 мин., 05.04.2024 в 15 час. 30 мин., 06.04.2024 в 12 час. 34 мин., 07.04.2024 в 10 час. 18 мин., 08.04.2024 в 14 час. 58 мин., 09.04.2024 в 14 час. 33 мин., 11.04.2024 в 16 час.31мин. осуществлялось взаимодействие c Дьяченко Н.А., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с превышением установленной законодательством частоты взаимодействия, что в свою очередь свидетельствует о не добросовестности в действиях общества и злоупотреблении предоставленным правом. 3. Указанные действия со стороны ООО МФК «495 Кредит» нарушают обязательные требования, установленные частью 1, пунктом 6 части 2 , части 9 статьи 6, подпунктами «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. |
|---|
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |