РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
№24240551000211835698

🔢 ИНН:
9704063067
🆔 ОГРН:
1217700207427
📍 Адрес:
119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.08.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" (ИНН: 9704063067) , адрес: 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9704063067
ОГРН проверяемого лица 1217700207427
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Соблюдение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проведения административного расследования 27.03.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/21914 от 27.03.2024) в адрес ООО МФК «495 Кредит» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно сведениям, представленным ООО МФК «495 Кредит», установлено, что 03.11.2024 между Дьяченко Натальей Александровной и обществом был заключен договор займа № 495-7110233, по которому образовалась просроченная задолженность. По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Дьяченко Н.А., осуществлялось обществом посредством телефонных переговоров в период с 07.12.2023 по 11.04.2024, а также направления смс-сообщений в период с 27.11.2023 по 24.01.2024 на номер телефона 8-909-111-63-36, принадлежащий Дьяченко Н.А. Кроме того, согласно информации предоставленной ООО МФК «495 Кредит» установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком Дьяченко Н.А. общество на основании заключенного агентского договора в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 поручило ООО ПКО «Эверест» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа.Вместе с тем, как указано выше ООО МФК «495 Кредит» в период когда для совершения действий по возврату просроченной задолженности Дьяченко Н.А. было привлечено ООО ПКО «Эверест», т.е. с 28.01.2024 по 28.03.2024, совершило 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., на телефонный номер должника звонок по вопросам возврата просроченной задолженности.Тем самым, ООО МФК «495 Кредит», осуществляя 28.01.2024 в 08 час. 08 мин. направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником Дьяченко Н.А. посредством телефонного звонка в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 , когда обществом было привлечено иное лицо ООО ПКО «Эверест» для совершения действий по возврату просроченной задолженности, допустило нарушение требований части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.Исходя из представленной в материалах обращения таблицы коммуникаций, представленной ООО МФК «495 Кредит», установлено, что по инициативе общества 09.01.2024 в 12 час. 44 мин., 10.01.2024 в 12 час. 39 мин., 11.01.2024 в 08 час. 37 мин., 12.01.2024 в 09 час. 00 мин., 13.01.2024 в 10 час. 15 мин., 14.01.2024 в 09 час. 59 мин., 15.01.2024 в 15 час. 22 мин., 16.01.2024 в 11 час. 42 мин., 17.01.2024 в 08 час. 45 мин., 18.01.2024 в 08 час. 40 мин., 19.01.2024 в 13 час. 25 мин., 20.01.2024 в 08 час. 34 мин., 22.01.2024 в 10 час. 54 мин., 23.01.2024 в 10 час. 49 мин., 24.01.2024 в 11 час. 07 мин., 26.01.2024 в 12 час. 33 мин., 27.01.2024 12 час. 06 мин., 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., 03.04.2024 в 08 час. 46 мин., 05.04.2024 в 15 час. 30 мин., 06.04.2024 в 12 час. 34 мин., 07.04.2024 в 10 час. 18 мин., 08.04.2024 в 14 час. 58 мин., 09.04.2024 в 14 час. 33 мин., 11.04.2024 в 16 час.31мин. осуществлялось взаимодействие c Дьяченко Н.А., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с превышением установленной законодательством частоты взаимодействия, что в свою очередь свидетельствует о не добросовестности в действиях общества и злоупотреблении предоставленным правом. 3. Указанные действия со стороны ООО МФК «495 Кредит» нарушают обязательные требования, установленные частью 1, пунктом 6 части 2 , части 9 статьи 6, подпунктами «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В рамках проведения административного расследования 27.03.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/21914 от 27.03.2024) в адрес ООО МФК «495 Кредит» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно сведениям, представленным ООО МФК «495 Кредит», установлено, что 03.11.2024 между Дьяченко Натальей Александровной и обществом был заключен договор займа № 495-7110233, по которому образовалась просроченная задолженность. По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Дьяченко Н.А., осуществлялось обществом посредством телефонных переговоров в период с 07.12.2023 по 11.04.2024, а также направления смс-сообщений в период с 27.11.2023 по 24.01.2024 на номер телефона 8-909-111-63-36, принадлежащий Дьяченко Н.А. Кроме того, согласно информации предоставленной ООО МФК «495 Кредит» установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком Дьяченко Н.А. общество на основании заключенного агентского договора в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 поручило ООО ПКО «Эверест» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа.Вместе с тем, как указано выше ООО МФК «495 Кредит» в период когда для совершения действий по возврату просроченной задолженности Дьяченко Н.А. было привлечено ООО ПКО «Эверест», т.е. с 28.01.2024 по 28.03.2024, совершило 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., на телефонный номер должника звонок по вопросам возврата просроченной задолженности.Тем самым, ООО МФК «495 Кредит», осуществляя 28.01.2024 в 08 час. 08 мин. направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником Дьяченко Н.А. посредством телефонного звонка в период с 28.01.2024 по 28.03.2024 , когда обществом было привлечено иное лицо ООО ПКО «Эверест» для совершения действий по возврату просроченной задолженности, допустило нарушение требований части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.Исходя из представленной в материалах обращения таблицы коммуникаций, представленной ООО МФК «495 Кредит», установлено, что по инициативе общества 09.01.2024 в 12 час. 44 мин., 10.01.2024 в 12 час. 39 мин., 11.01.2024 в 08 час. 37 мин., 12.01.2024 в 09 час. 00 мин., 13.01.2024 в 10 час. 15 мин., 14.01.2024 в 09 час. 59 мин., 15.01.2024 в 15 час. 22 мин., 16.01.2024 в 11 час. 42 мин., 17.01.2024 в 08 час. 45 мин., 18.01.2024 в 08 час. 40 мин., 19.01.2024 в 13 час. 25 мин., 20.01.2024 в 08 час. 34 мин., 22.01.2024 в 10 час. 54 мин., 23.01.2024 в 10 час. 49 мин., 24.01.2024 в 11 час. 07 мин., 26.01.2024 в 12 час. 33 мин., 27.01.2024 12 час. 06 мин., 28.01.2024 в 08 час. 05 мин., 03.04.2024 в 08 час. 46 мин., 05.04.2024 в 15 час. 30 мин., 06.04.2024 в 12 час. 34 мин., 07.04.2024 в 10 час. 18 мин., 08.04.2024 в 14 час. 58 мин., 09.04.2024 в 14 час. 33 мин., 11.04.2024 в 16 час.31мин. осуществлялось взаимодействие c Дьяченко Н.А., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с превышением установленной законодательством частоты взаимодействия, что в свою очередь свидетельствует о не добросовестности в действиях общества и злоупотреблении предоставленным правом. 3. Указанные действия со стороны ООО МФК «495 Кредит» нарушают обязательные требования, установленные частью 1, пунктом 6 части 2 , части 9 статьи 6, подпунктами «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой